Kryptovaluuttojen varkaudet ja petokset Yhdysvalloissa
Yhdysvaltain lainsäätäjät ovat esittäneet lainsäädäntöä, jonka tarkoituksena on luoda liittovaltion työryhmä, joka keskittyy kryptovaluuttojen varkauksiin, petoksiin ja hakkerointitutkimuksiin. Ehdotus seuraa vuotta, jolloin amerikkalaiset ilmoittivat yli 11 miljardia dollaria kryptovaluuttoihin liittyvistä menetyksistä.
Liittovaltion Kryptovaluuttavarkauksien Valvonta- ja Koordinointilaki
Jos ehdotus hyväksytään, se perustaa koordinoidun raportointi- ja valvontakehyksen useiden liittovaltion virastojen kesken. Bipartidiset lainsäätäjät esittivät Kongressissa Liittovaltion Kryptovaluuttavarkauksien Valvonta- ja Koordinointilakia. Ehdotus luo työryhmän, jota johtaa pääsyyttäjä, ja johon osallistuvat Oikeusministeriön, FBI:n, kotimaan turvallisuusministeriön ja valtiovarainministeriön viranomaiset.
Kryptovaluuttoihin liittyvien valitusten kasvu
Lakiehdotus tulee sen jälkeen, kun kryptovaluuttoihin liittyvien valitusten määrä on noussut jyrkästi Yhdysvalloissa. FBI:n vuoden 2025 Internetrikosraportin mukaan amerikkalaiset tekivät 181 565 kryptovaluuttaan liittyvää valitusta, jotka johtivat yli 11,3 miljardin dollarin kirjattuihin menetyksiin. Investointipetokset aiheuttivat suurimman osan näistä menetyksistä, ja FBI:n tiedot osoittivat, että investointihuijaukset vastasivat noin 7,2 miljardia dollaria.
”Valitusten määrä kasvoi myös 21 % verrattuna edelliseen vuoteen.”
Vanhemmat amerikkalaiset ilmoittivat suurimmista menetyksistä kaikissa ikäryhmissä, ja yli 60-vuotiaat tekivät 44 555 valitusta vuonna 2025. FBI:n mukaan nämä uhrit menettivät noin 4,43 miljardia dollaria kryptovaluuttoihin liittyvissä huijauksissa.
Rikollinen toiminta ja lainsäädäntöehdotus
Samaan aikaan lohkoketjuanalytiikkayritys TRM Labs raportoi kasvavasta rikollisesta toiminnasta digitaalisten omaisuuserien parissa. Yrityksen mukaan laittomaan toimintaan liittyvät lompakot saivat 158 miljardia dollaria kryptovaluuttaa vuonna 2025, kun luku oli 64,5 miljardia dollaria vuonna 2024.
Edustaja Lance Gooden ja edustaja Josh Gottheimer esittivät lainsäädännön, ja lainsäätäjät totesivat, että uhreilla ei tällä hetkellä ole keskitettyä paikkaa kryptovaluuttoihin liittyvien rikosten ilmoittamiseen. Ehdotus pyrkii luomaan koordinoidumman vastarakenne.
”Amerikkalaisten on tarpeen saada yhtenäinen strategia kryptovaluuttarikollisia vastaan.”
Gooden väitti, että hajautettu valvonta jättää uhrit ilman selkeitä tukivaihtoehtoja. Lakiehdotus pyrkii parantamaan viestintää virastojen välillä, jotka käsittelevät kryptotutkimuksia.
Työryhmän tehtävät ja tavoitteet
Ehdotuksen mukaan työryhmä koordinoisi tutkimuksia osallistuvien virastojen kesken ja kehittäisi myös standardisoituja ohjeita paikallisille lainvalvontaviranomaisille. Viranomaiset laatisivat menettelytapoja kryptovaluuttojen varkauksien ja petosten käsittelemiseksi.
Lainsäädäntö keskittyy myös uhrien avustamiseen, ja lainsäätäjät totesivat, että kehys tarjoaisi selkeämmän raportointiprosessin. Tukipalvelut toimisivat keskitetyn liittovaltion rakenteen kautta.
Edelliset toimet ja tulevaisuuden näkymät
Lakiehdotus tulee sen jälkeen, kun oikeusministeriö hajotti Kansallisen Kryptovaluuttavalvontaryhmän vuonna 2025. Viranomaiset kertoivat, että edellinen yksikkö nojautui voimakkaasti valvontatoimiin teollisuuden osallistujia vastaan, kun taas nykyinen ehdotus keskittyy rikostutkimuksiin ja uhriavustukseen.
Liittovaltion virastot operoivat jo useita ohjelmia, jotka kohdistuvat digitaalisten omaisuuserien rikollisuuteen. FBI:n Operaatio Level Up tunnistaa huijausuhrit ennen kuin menetykset kasvavat, ja viraston mukaan aloite säästi yli 225,8 miljoonaa dollaria vuonna 2025.
Muut virastot jatkavat myös kryptovalvontatoimia, ja valtiovarainministeriön Huijauskeskuksen Strike Force on kohdistunut ulkomaisiin petosverkostoihin, takavarikoiden yli 700 miljoonaa dollaria huijaustoimintaan liittyvää varallisuutta.
Teollisuuden tuki ja seuraavat vaiheet
Teollisuusryhmät ovat ilmaisseet tukensa ehdotukselle. Digital Chamber on todennut, että lainvalvontaviranomaisilla on tarve vahvemmille työkaluilla ja koulutukselle. Satoshi Action Fundin toimitusjohtaja Dennis Porter on sanonut, että lainsäädäntö tarjoaisi koordinoidun liittovaltion vastauksen uhreille ja tutkijoille.
Ehdotuksen on vielä edettävä kongressin komiteoiden kautta ennen kuin siitä tulee laki, ja lainsäätäjät voisivat myös liittää ehdotuksen laajempaan lainsäädäntöpakettiin nykyisen istunnon aikana.
