Globaalin Verovalvonnan Varovaisuudet
Yhteiset globaalin verovalvonnan päälliköt (J5) julkaisivat torstaina kaksi varoitusta, joissa todettiin, että yli tiskeillä (OTC) tapahtuva kryptovaluuttakauppa ja maksupalveluntarjoajat ovat käytössä rikolliseen toimintaan liittyvien varojen hämärtämiseksi ja siirtämiseksi.
OTC-Kaupankäynnin Volyymi
Ryhmään, johon kuuluu veroviranomaisia Australiasta, Kanadasta, Alankomaista, Yhdysvalloista ja Yhdistyneestä kuningaskunnasta, kertoi, että OTC-pöytien keskimääräinen päivittäinen kaupankäyntivolyymi oli yhteensä 1,44 miljardia dollaria – huomattavasti korkeampi kuin arvioitu 74,5 miljoonan dollarin volyymi pörsseissä.
”Nämä pöydät tarjoavat asiakkaille anonymiteettiä ja luotettavuutta suurten rahasummien tai kryptovaluuttojen siirtämisessä, ja ne voivat siten toimia veronkiertäjien ja rahanpesijöiden hämärtämistyökaluna,” J5 sanoi Australian verotoimiston verkkosivustolla julkaistussa lausunnossaan.
Epäilyttävät Toimintaraportit
J5 lisäsi, että tähän mennessä lähes 236 miljardia dollaria epäilyttävää toimintaa on raportoitu Rahoitusrikosten valvontaverkostolle, joka liittyy näihin kaupankäyntialustoihin. J5 huomautti, että kryptovaluuttamaksupalveluntarjoajilla on ollut yli 1 000 %:n kasvu epäilyttävien toimintaraporttien määrässä vuosina 2020–2024.
OTC-Pöytien Käyttö
OTC-pöytiä käyttävät usein varakkaat yksilöt ja yritykset, jotka eivät halua käydä kauppaa avoimessa pörssissä. J5 on kuitenkin huolissaan siitä, että lainvalvontaviranomaiset ja sääntelyelimet eivät voi valvoa tapahtumia reaaliajassa, koska OTC-pöytiä ei tunnisteta ja merkitä monissa kaupallisissa lohkoketjuanalyysityökaluissa.
”Huolimatta siitä, että ne helpottavat miljardien dollarien päivittäisiä tapahtumia, suurin osa OTC-pöydistä ei ehkä tee epäilyttävien toimintaraporttien jättämistä vähentääkseen kryptovaluutan vaihtamiseen liittyviä riskejä,” se sanoi.
Kryptovaluutan Käyttö Luksustuotteissa
J5 huomautti myös, että viime vuosina jotkut luksustuoteyritykset ovat tarjonneet mahdollisuuden maksaa kryptovaluutalla, mukaan lukien Rolls-Roycen, Bentleyn, Ferrarin, jahtivälittäjien, kiinteistöhallintoyritysten ja luksuskelloyritysten jälleenmyyjät.
”Mahdollisuus muuntaa kryptovaluutta ja ostaa luksustuotteita voi olla houkutteleva käsite veronkiertäjille ja laittomille toimijoille, jotka pyrkivät käyttämään veronkierron, rahanpesun ja muiden talousrikosten tuottoja.”
Valvontatoimet ja Sääntely
Alalla on ollut joitakin valvontatoimia. Vuonna 2021 Yhdysvaltain viranomaiset ratkaisi tapauksen Bitpayta vastaan useiden pakotteiden rikkomisesta. Hongkongissa hallitus tuo tänä vuonna markkinoille uuden sääntelyjärjestelmän OTC-pöydille, joka sisältää vaatimuksen noudattaa paikallista rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisia sääntöjä (AMLO).
Tämä toimenpide sai alkunsa vuosien OTC-palveluista, mukaan lukien fyysiset myymälät kaupungissa, jotka toimivat harmaalla alueella. Vuonna 2023 tapahtunut kryptovaluuttapörssi JPEX:n romahdus, joka käytti vaikuttajia monien näiden myymälöiden edustamiseen, johti sääntelijöiden myöntämiin, että he eivät tienneet, kuinka monta OTC-yritystä toimi kaupungissa ja että niiden toiminnasta oli vain vähän valvontaa.
Teknologiat Laittomien Rahavirtojen Seuraamiseksi
OTC-kaupankäyntipöydät, mukaan lukien suurten pörssien hallinnoimat, käyttävät erilaisia tekniikoita mahdollisten laittomien rahavirtojen seuraamiseen. Haider Rafiquen, OKX:n globaali johtava kumppani ja CMO, mukaan tämä sisältää kattavan KYC/AML:n, reaaliaikaisen valvonnan lohkoketjuanalytiikan avulla sekä tiivistä yhteistyötä sääntelijöiden ja viranomaisten kanssa epäilyttävien rahavirtojen nopeaksi havaitsemiseksi, raportoimiseksi ja jäädyttämiseksi.
”Luottamuksen rakentaminen kryptovaluuttaan tarkoittaa huonojen toimijoiden päättäväistä sulkemista,” hän sanoi Decryptille. ”Tuemme voimakkaasti lainvalvontaa laittoman kryptotoiminnan, mukaan lukien OTC-kanavien väärinkäytön, torjumisessa,” hän lisäsi.
