Kazakin Kryptovaluuttavalvonta
Kazakin rahoitusviranomaiset ovat sulkeneet 130 luvattomaa kryptoplatformia ja takavarikoineet 16,7 miljoonaa dollaria digitaalisia varoja kansallisen valvontakampanjan aikana, joka keskittyi rahanpesutoimiin. Kairat Bizhanov, maan Rahoitusvalvontaviraston varapuheenjohtaja, esitteli valvontatulokset hallituksen tiedotustilaisuudessa ja totesi, että kotimainen laki rajoittaa kryptokauppaa vain niille alustoille, joilla on Astanan Rahoituspalveluviraston myöntämä lupa ja jotka ylläpitävät integraatiota perinteiseen pankkijärjestelmään.
Rahanpesun Torjunta
Rahoitusvalvojat paljastivat myös 81 salakuljetusverkostoa, jotka erikoistuvat kryptovaluuttojen muuttamiseen käteiseksi, ja niiden yhteenlasketut transaktiomäärät ylittivät 43 miljoonaa dollaria. Bizhanov korosti käteispohjaisen rahoitusjärjestelmän jatkuvia haavoittuvuuksia, sanoen, että rikolliset hyödyntävät väärien henkilöllisyyksien alle rekisteröityjä pankkikortteja helpottaakseen jäljittämättömiä rahansiirtoja anonyymien osapuolten välillä.
Käteisen Nostot ja Valvontatoimenpiteet
Koko maan automaattikoneista nostettu käteismäärä saavutti 24,1 miljardia dollaria tarkastelujakson aikana, mikä tarkoittaa 1,8 miljardin dollarin kasvua edellisvuodesta, ja automaattikoneet pysyvät järjestelmän kriittisenä heikkoutena. Viranomaiset ovat tiukentaneet valvontamekanismeja lataamalla yli 913 dollaria maksukorteille, jotka nyt laukaisevat pakollisen henkilöllisyyden vahvistamisen hallituksen tietokannoista ja mobiilivarmennuksesta.
Rahoituslaitosten on säilytettävä automaattikoneiden valvontakuvat kuuden kuukauden ajan, kun sääntelyviranomaiset valmistautuvat vaatimaan biometristä tunnistamista, kasvojentunnistusta ja sormenjälkien skannausta kaikille käteispohjaisille transaktioille.
Asiantuntijoiden Näkemykset
Kun kysyttiin, voisivatko tällaiset toimenpiteet toimia mallina kehittyville talouksille tai muodostaa liiallista taloudellista valvontaa, kyberrikollisuuden asiantuntija David Sehyeon Baek kertoi Decryptille, että aloite edustaa ”yhtä rohkeimmista kokeista fyysisen henkilöllisyyden sitomiseksi taloudelliseen läpinäkyvyyteen.”
”Paperilla se estää identiteettivarkauksia ja tekee vaatimustenmukaisuuden mitattavaksi,” hän sanoi, varoittaen, että ilman asianmukaista valvontaa tällaiset järjestelmät voivat ”muuttua valvontavälineiksi.”
Baek korosti, että maat, jotka toteuttavat vastaavia järjestelmiä, ”ovat punnittava suhteellisuus huolellisesti – varmistaen, että rikollisuuden vastaiset tavoitteet eivät heikennä kansalaisten oikeuksia yksityisyyteen tai luo pysyviä biometrisiä tietokantoja, jotka ovat alttiita väärinkäytöksille.”
”Oikeissa käsissä biometria voi vahvistaa digitaalista luottamusta; väärissä se voi normalisoida täydellisen taloudellisen näkyvyyden,” hän selitti.
