Kalifornian DFPI Sakottaa Coinhubia
Kalifornian taloudellisen suojelun ja innovaatioiden osasto (DFPI) on sakottanut Bitcoin-automaatin operaattoria Coinhubia 675 000 dollarilla asiakkailta perittyjen liiallisten maksujen vuoksi, sääntelyviranomainen ilmoitti perjantaina. Sakko sisältää 105 000 dollaria, joka maksetaan hyvityksenä Kalifornian kuluttajille, joilta on peritty enemmän kuin sallittu enimmäismaksu ja maksut kryptovaluutta-automaattien käytöstä.
”Kryptokioskioperaattorit Kaliforniassa ovat tietoisia siitä, että aiomme kitkeä pois huijarit ja petkuttajat, jotka vaarantavat kuluttajien kovalla työllä ansaitut rahat,” sanoi DFPI:n komissaari KC Mohseni lausunnossaan. ”Tervetuloa lailliset operaattorit tähän teollisuuteen, mutta DFPI ei salli niitä, jotka rikkovat lakia ja epäonnistuvat toteuttamaan asiakkaille vaadittuja turvatoimia.”
Tutkimuksen Havainnot
Osana tutkimustaan DFPI havaitsi, että vuodesta 2024 lähtien LSGT Services, LLC—joka toimii nimellä Coinhub—on perinyt ylimääräisiä maksuja yli enimmäismäärän, hyväksynyt käteismaksuja yli päivittäisen 1 000 dollarin rajan, jättänyt olennaisia tietoja kuiteista pois ja epäonnistunut antamaan lain mukaan vaadittuja vastuuvapautuksia ennen transaktioita.
Toimenpiteet Kryptovaluutta-automaattien Vasta
Sääntelyviranomaisen viimeisin toimeenpanotoimi on neljäs viime kuukausina kryptovaluutta-automaattien operaattoreita vastaan, kun se pyrkii varoittamaan niitä, jotka rikkovat Kalifornian digitaalisten rahoitusvarojen lakia (DFAL). Kesäkuussa DFPI otti ensimmäisen toimeenpanotoimensa DFAL:n rikkomusten vuoksi, sakottaen Bitcoin-automaatin operaattoria Coinmeä 300 000 dollarilla rikkomuksista—josta 51 700 dollaria oli varattu hyvitykseksi Kalifornian asiakkaille.
Tiukentuvat Säännökset Muualla
Myös muut alueet ovat tiukentaneet otettaan kryptovaluutta-automaattien operaattoreista. Spokane, Washingtonin kaupunginvaltuusto äänesti yksimielisesti kioskien kieltämisen puolesta petosten ja talousrikollisuuden lisääntymisen vuoksi. Uusi-Seelanti kielsi myös kryptovaluutta-automaattien käytön heinäkuussa, viitaten kasvaviin talousrikollisuushuoliin.
Huijaukset ja Varoitukset
Aiemmin tällä viikolla Massachusettsin poliisi varoitti kansalaisiaan, kun kaksi asukasta menetti lähes 7 000 dollaria yhteensä Bitcoin-automaattihuijauksiin, jotka käyttivät uutta kaavaa, joka väitti, että maksut olivat erääntyneet puuttuvasta valamiehistövelvoitteesta. Elokuussa valtiovarainministeriön talousrikosten valvontaverkosto (FinCEN) julkaisi kiireellisen varoituksen Bitcoin-automaattien käytöstä huijauksissa ja niiden erityisestä vaikutuksesta vanhempiin amerikkalaisiin. FBI:n raportti osoittaa, että tämä väestöryhmä menetti lähes 3 miljardia dollaria kryptohuijauksiin vuonna 2024, vaikka se kattoi vain noin 17 % väestöstä.
DFPI:n ja Coinhubin edustajat eivät heti vastanneet Decryptin kommenttipyyntöön.
