AMLA:n varoitus virtuaalisten omaisuuspalvelujen alustoille
EU:n rahanpesun vastainen toimivaltainen viranomainen, eli AMLA, on antanut varoituksen sääntelijöille ja virtuaalisten omaisuuspalvelujen alustoille, kuten kryptovaluuttapörsseille, säilytyslompakkopalvelujen tarjoajille ja kryptovaluutta-automaateille. Bruna Szego, AMLA:n puheenjohtaja, totesi, että on ”välttämätöntä”, että EU on ”riittävästi suojattu rahanpesun ja terrorismirahoituksen riskeiltä”, jotka johtuvat tästä sektorista.
AMLA:n vastuu ja odotukset
Frankfurtissa toimiva organisaatio, joka aloitti toimintansa kuun alussa, on vastuussa siitä, että EU:n 27 maata noudattavat sen laajaa uutta rahanpesun vastaisen sääntelyn kokonaisuutta. Haastattelussa The Financial Timesille Szego selitti, että sääntelijöiltä odotetaan arvioivan ”kryptopalveluntarjoajien todellista omistajaa”, mukaan lukien ”kuka on heidän osakkeenomistajansa ja missä he ovat.”
”Meidän on varmistettava, että omistajat eivät ole mukana rahanpesussa tai terrorismirahoituksessa,”
Rahanpesuriskit Euroopan kryptomarkkinoilla
Szego viittasi myös joihinkin Euroopan kryptomarkkinoille erityisiin rahanpesuriskeihin, kuten ”epäjohdonmukaisiin valvontakäytäntöihin” eri EU-maiden välillä sekä ”fragmentoituneeseen” markkinaan, jossa useat yritykset yrittävät saada sääntelyhyväksynnän MiCA:n alaisuudessa. Hän huomautti riskeistä, kuten sääntöjen ”poikkeavasta soveltamisesta” kansallisten viranomaisten välillä.
Laillisten yritysten valmistautuminen
Anna Holmes, rikosoikeudelliseen tiimiin kuuluva vanhempi asiantuntija brittiläisessä lakifirmassa Kingsley Napley, kertoi Decryptille, että on tärkeää, että alalla toimivat lailliset yritykset ovat valmiita täyttämään AMLA:n vaatimukset ”kussakin lainkäyttöalueessa, jossa he aikovat toimia”, huomauttaen, että nämä ”voivat olla erilaisia” riippuen tietystä EU-maasta.
Uudet rahanpesusäännöt ja niiden vaikutukset
Holmes uskoo, että AMLA:n tiukat sanat kryptorahanpesusta eivät ole ”yllättäviä” ja heijastavat verrattavissa olevien sääntelijöiden, kuten Yhdistyneen kuningaskunnan rahoitusvalvontaviranomaisen (FCA), tiukkaa lähestymistapaa. Euroopan uusien rahanpesusääntöjen mukaan kryptopalveluntarjoajia kielletään tarjoamasta tai vuorovaikuttamasta nimettömien lompakoiden ja yksityisyyskolikkojen kanssa.
VASPin odotetaan tarjoavan ”suoraa, välitöntä ja suodattamatonta pääsyä” kryptovarastoihin liittyviin tietoihin hallituksille, kuten EU:n eri rahoitusintelligenssiyksiköille ja EU:n laajuiselle rahanpesun vastaiselle toimivaltaiselle viranomaiselle. Nämä säännöt tulevat voimaan kokonaisuudessaan heinäkuusta 2027 alkaen.
Rahanpesututkimukset Euroopassa
Euroopassa toimivat kryptoyritykset eivät ole vieraita suurille rahanpesututkimuksille. Binance sai 3,3 miljoonan euron sakot Alankomaiden keskuspankilta, koska se ei noudattanut sen rahanpesurekisteröintimenettelyä heinäkuussa 2022. Samaan aikaan Ranskan viranomaiset avasivat tammikuussa 2025 rahanpesututkimuksen yritystä kohtaan terrorismirahoitukseen liittyvien epäilyjen vuoksi, mukaan lukien huumekauppa ja veropetokset.
