Kryptopankki AMINA Bank AG:n ja Crypto Finance Groupin yhteistyö
Zugissa sijaitseva kryptopankki AMINA Bank AG ja Crypto Finance Group ovat toteuttaneet yhteistyössä useiden sveitsiläisten pankkipartnereiden kanssa pilotin, joka osoittaa, kuinka hajautettu kirjanpitoteknologia (DLT) voi modernisoida perinteistä rahoitusinfrastruktuuria. Google Cloudin Universal Ledger -alustalla (GCUL) toteutettu pilotti mahdollistaa lähes reaaliaikaisen, 24/7-sovituksen kotimaisille fiat-transaktioille Sveitsissä säännellyissä laitoksissa. Samalla se säilyttää ne vaatimukset, turvallisuus- ja hallintostandardit, joita kaupallisilta pankkiympäristöiltä odotetaan.
Pilotin merkitys ja innovaatiot
Pankki selittää, että upottamalla DLT olemassa olevan pankkirakenteen alle, pilotti osoittaa, kuinka sovitus voidaan nopeuttaa merkittävästi ilman uusien digitaalisten valuuttojen liikkeeseenlaskua tai valvontamallien muuttamista. Tämä säilyttää sääntelyvakautta ja tuo samalla merkittävää innovaatioita.
Sveitsin rooli maksuinfrastruktuurissa
Sveitsi nousee johtavaksi keskukseksi seuraavan sukupolven maksuinfrastruktuurille. Pilotti vahvistaa tätä asemaa osoittamalla, kuinka ohjelmoitavaa kaupallista pankkirahaa (tukkumyynti) voidaan hyödyntää GCUL:lla tilisiirtojen tukemiseksi suuressa mittakaavassa. Laitoksille tämä avaa mahdollisuuden vähentää operatiivista kitkaa, pienentää rahoituskustannuksia ja mahdollistaa moderneja asiakaspalveluja vähittäis-, yritys- ja institutionaalisilla segmenteillä.
”Google Cloudin GCUL on todiste siitä, että innovaatio ja vakaus eivät ole toisiaan poissulkevia. Tämän pilotin avulla mahdollistimme lähes reaaliaikaiset, sääntöjen mukaiset sovitukset olemassa olevassa pankkirakenteessa. AMINA on ainutlaatuisessa asemassa laajentamaan tätä globaalisti ja todistamaan DLT:n kykyä muuttaa rahoitusjärjestelmää,” sanoi AMINA Bankin toimitusjohtaja Franz Bergmueller.
Digitaalisten rahoitusmarkkinoiden käännekohta
Crypto Finance Groupin toimitusjohtaja Stijn Vander Straeten lisäsi, että aloite merkitsee käännekohtaa digitaalisten rahoitusmarkkinoiden osalta: ”Valuuttatoimijana voimme rakentaa luotettavan perustan digitaalisille maksuille ja tokenisoiduille varoille. Tämä vahvistaa Sveitsin roolia globaalina johtajana digitaalisessa rahoituksessa.”
Pilotin toteutus ja tulevaisuus
Pilotissa Crypto Finance Group toimi nimettynä valuuttatoimijana, rekrytoimalla osallistujia ja varmistaen, että transaktiosäännöksiä noudatettiin. Sovitus ja maksujen toteutus suoritettiin suoraan laitosten toimesta GCUL:lla, samalla kun heidän olemassa olevat prosessinsa ja sääntelyvelvoitteensa pysyivät ennallaan. AMINA Bank ja muut osallistujat integroivat GCUL:n ydinpankkitasolle, tarjoten valituille asiakkaille lähes välittömän sovituksen ja täydellisen läpinäkyvyyden — ilman, että olemassa olevia talletus- tai lainatoimintoja häirittiin.
Google Cloudin CRO Matt Renner selittää pilvipohjaisen rahoitusinfrastruktuurin merkitystä: ”Tämä pilotti osoittaa, kuinka huipputeknologia voi helpottaa lähes välittömiä, turvallisia, sääntöjen mukaisia maksuja, jotka toimivat sääntelyodotusten puitteissa.”
GCUL:n korkean suorituskyvyn arkkitehtuuri mahdollistaa jatkuvan, 24/7-sovituksen perinteiselle rahalle ja tokenisoiduille varoille. Tämä kyky mahdollistaa pankkien luoda uusia rahoitustuotteita, rakentaa ohjelmoitavia maksuprosesseja ja parantaa likviditeetinhallintaa reaaliajassa. Pilotin ollessa nyt valmis, seuraava vaihe keskittyy alustan skaalaamiseen, lisärahoituslaitosten rekrytoimiseen ja siirtymiseen hallitusta testauksesta live-toimintoihin.
