Johdanto
WASHINGTON – Tällä kuulla pidetyssä täysistunnossa Rahanpesun ja Terrorismin Rahoittamisen Torjunnan Työryhmä (FATF), hallitusten välinen elin, joka asettaa kansainvälisiä standardeja rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja joukkotuhoaseiden leviämisen osalta (AML/CFT/CPF), päivitti listansa alueista, joilla on strategisia puutteita AML/CFT/CPF-asioissa. FinCEN neuvoo Yhdysvaltojen rahoituslaitoksia huomioimaan FATF:n kannan näitä alueita arvioidessaan velvoitteitaan, riskiperusteisia käytäntöjään, menettelyjään ja toimintatapojaan.
FATF:n Lausunto ja Velvoitteet
FATF julkaisi lausuntoja osana listaus- ja valvontaprosessiaan varmistaakseen, että noudatetaan kansainvälisiä standardeja. Alueita, joita FATF:n tunnistamat alueet valvovat tiukasti, muistutetaan velvoitteista noudattaa due diligence -velvoitteita ulkomaisille rahoituslaitoksille (FFI) koskien 31 CFR § 1010.610(a):aa. Lisäksi heidän on noudatettava yleisiä velvoitteita 31 U.S.C. § 5318(h) sekä sen täytäntöönpanosäännöksiä.
Peitettyjen Rahoituslaitosten Vaatimukset
Peitettyjen rahoituslaitosten on varmistettava, että niiden due diligence -ohjelmat, jotka käsittelevät FFIn ylläpitämiä kauppakontteja, sisältävät asianmukaisia, erityisiä, riskipohjaisia ja tarvittaessa parannettuja käytäntöjä, menettelyjä ja kontrollia. Näiden käytäntöjen on oltava riittävän hyvin suunniteltuja mahdollistamaan peitettyjen rahoituslaitosten havaitsevansa ja raportoivansa jatkuvasti kaikki tunnetut tai epäillyt rahanpesutoimet.
Rahapalveluliikkeet ja Vaatimukset
Lisäksi rahapalveluliikkeillä (MSB) on samankaltaisia vaatimuksia ulkomaisista agenteista tai vastapuolista. FinCEN:in tulkinta 2004-1 selvittää, että AML-ohjelmasäännös vaatii MSB:ltä riittävien ja asianmukaisten käytäntöjen, menettelyjen ja kontrollien perustamista suhteessa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiin.
YK:n Sanktiot ja Yhdysvaltain Ohjeistukset
Rahoituslaitosten on otettava huomioon aikaisemmat virastojen väliset ohjeistukset ulkomaalaisten suurlähetystöjen, konsulaattien ja palveluiden tarjoamisessa.
Yhdistyneet Kansakunnat (YK) jatkaa useiden taloudellisten ja rahoitussanktion täytäntöönpanoa. Jäsenvaltioita sitovat näiden YK:n turvallisuusneuvoston päätösten (UNSCR) määräykset.
Korkean Riskin Alueet
Burma on edelleen FATF:n tunnistama korkean riskin alue, joka on toimintakehotuksen alaisuudessa, ja FATF kehottaa kaikkia jäseniä soveltamaan tehostettua due diligencea suhteessa riskeihin. FinCEN neuvoo Yhdysvaltain rahoituslaitoksia soveltamaan tehostettua due diligencea ulkomaisten pankkien kauppakonttien ylläpidossa.
Yhdysvaltain Rajoitukset ja Asetukset Iranille
Koska Iranin käyttäytyminen uhkaa Yhdysvaltojen kansallista etua, presidentti antoi kansallisen turvallisuuden presidenttimemorandumista (NSPM)-2 4. helmikuuta 2025.
Tämä julistus toteaa, että on kansallisessa edussa harjoittaa maksimaalista painetta Iranin hallintoa kohtaan. Yhdysvaltain rahoituslaitosten ja muiden Yhdysvaltain henkilöiden on edelleen laajasti kiellettyä alistua ITSR:n mukaan liiketoimiin tai kaupankäyntiin Iranin kanssa.
Ilmoitusvelvoitteet
Jos rahoituslaitos tietää, epäilee tai sillä on syytä epäillä, että järjestelyssä on kysymys laittomista toiminnoista peräisin olevista varoista, rahoituslaitoksen on toimitettava epäilyttävä toiminta -raportti. Kysymyksiä tai kommentteja tämän julkaisun sisällöstä voi lähettää FinCEN:n sääntelytukiosastolle verkkosivujen kautta.
