Georgialaisen pankkiirin syytteet
Entinen georgialainen pankkiiri kohtaa liittovaltion syytteitä sen jälkeen, kun häntä on syytetty noin 931 500 dollarin varastamisesta asiakkailta ja varojen ohjaamisesta Coinbase-tilille. Syyttäjien mukaan hän sai yli 1 000 dollaria roolistaan.
Väitetty varkaus
Väitetty varkaus alkoi Ameris Bankin hallussa olevista asiakastiedoista, joka sijaitsee Atlantan alueella. Mercedes Henry, joka toimi universaalina pankkiirina useissa pankin Atlantan toimipisteissä, on syytetty kuuden asiakkaan tilinumeroiden ja muiden tunnisteiden käyttämisestä yhdistääkseen heidän tilinsä kryptovaluuttapörssi Coinbaseen (Nasdaq: COIN).
Oikeudelliset toimenpiteet
Oikeusministeriön syytteiden mukaan, jotka julkaistiin 28. syyskuuta, tapauksia oli ainakin kuusi syyskuun ja marraskuun 2021 välillä. Syyttäjät kertovat, että yhdistettyjä Coinbase-tilejä hallitsivat Henryn väitetyt rikoskumppanit. Yhdysvaltain syyttäjä Theodore S. Hertzberg syytti häntä arkaluontoisten tietojen käyttämisestä asiakkaiden pankkitilien siirtojen helpottamiseksi.
”Henry ja hänen rikoskumppaninsa aiheuttivat noin 931 500 dollarin petollisen siirron uhreilta Ameris Bankin tileiltä Coinbase-tileille, joita rikoskumppanit hallitsivat. Henry sai yli 1 000 dollaria osallisuudestaan suunnitelmaan.”
Syytteet ja tutkinta
35-vuotias Henry, joka asuu Stone Mountainissa, Georgiassa, kohtaa pankkipetossyytteitä, maksuvälinepetossyytteitä ja lahjontasyytteitä. Maksuvälinepetos tarkoittaa maksutietojen laittomaa käyttöä, johon voi sisältyä tilinumerot. Suuri valamiehistö palautti syytteen 22. syyskuuta, ja Henry esiintyi liittovaltion tuomioistuimessa 25. syyskuuta pidätyksensä jälkeen.
Liittovaltion tutkintavirasto tutkii tapausta, ja apulais-Yhdysvaltain syyttäjä Cathelynn Tio syyttää asiassa. FBI:n Atlantan erikoisagentti Marlo Graham kuvasi syytöksiä suoraan kuluttajien pankkitileiltä tapahtuvaksi varkaudeksi.
Petostapaukset ja kryptovaluutta
Erilaiset petostapaukset osoittavat erilaisia tapoja, joilla varastettu raha tai kryptovaluutta voi päätyä pörssitileille. Liittovaltion tapauksessa, jossa syyttäjät saivat viiden vuoden vankeustuomion kesäkuussa, syyttäjät kertoivat lähes 100 miljoonan dollarin petosvoittojen kulkeutuneen pankkitilien kautta, jotka olivat yhteydessä pörsseihin. Osa rahoista käytettiin kryptovaluutan ostamiseen pörssien, mukaan lukien Coinbase, kautta.
Viranomaiset takavarikoivat noin 7,1 miljoonaa dollaria kryptolompakoista, jotka liittyivät tähän sijoituspetosoperaatioon.
Coinbase ja asiakasturvallisuus
Coinbase on myös työskennellyt viranomaisten kanssa erillisessä tutkimuksessa Kaakkois-Aasian huijausverkostoista. Kesäkuussa pörssi ilmoitti jäädyttäneensä yli 3 miljoonaa dollaria kryptovarallisuutta, joka liittyi näihin operaatioihin laajemmassa oikeusministeriön toiminnassa. Jäädytys ei liittynyt Ameris-syytteisiin.
Coinbase neuvoo asiakkaitaan, jotka löytävät tuntemattoman pankki- tai pörssidebitin, keräämään tapahtumatiedot ja ottamaan yhteyttä sen tukitiimiin. Yhtiön ohjeet valtuuttamattomien tapahtumien ilmoittamiseksi edellyttävät myös nopeaa ilmoitusta paikallisille viranomaisille, kun tunnistamaton kolmas osapuoli on poistanut varoja.
Yhteenveto
Liittovaltion säännöt erottavat valtuuttamattomat sähköiset siirrot, jotka liittyvät maksuvälineeseen, niistä, jotka on tehty ilman sitä. Kuluttajansuojaa koskevat säännökset käsittelevät, kuinka ilmoitusaika vaikuttaa mahdolliseen vastuuseen. Sovellettavat suojat riippuvat tietyn tapahtuman olosuhteista. Muu kryptovaluuttapetos alkaa usein identiteettivarkaudesta, kalastelusta tai vale-pörssistä sen sijaan, että pääsisi pankkitietoihin.
Henryn tapauksessa syyttäjät väittävät, että työntekijä käytti asiakastilitietoja yhdistääkseen pankkitilit niihin, joita hänen rikoskumppaninsa hallitsivat. Liittovaltion syyttäjät väittävät, että kryptoinvestoija järjesti suunnitelman, joka aiheutti noin 20 miljoonan dollarin tappiot. Tapaus etenee nyt…
