FCA:n Kritiikki ICB:tä Kohtaan
Rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomainen FCA on kritisoinut Certified Bookkeepers -instituuttia (ICB) vakavista puutteista sen rahanpesun valvonnassa. ICB on ammatillinen elin, joka vastaa yli 3 000 kirjanpitäjän rahanpesun sääntöjen (AML) noudattamisen valvonnasta vuoden 2017 rahanpesusäädösten mukaisesti.
AML-sääntöjen Rikkomukset
Tammikuun 2022 ja heinäkuun 2023 välisenä aikana ICB rikkoi keskeisiä AML-sääntöjä liittyen sen rooliin AML-valvojana, mikä lisäsi talousrikollisuuden riskejä jäsentensä keskuudessa. ICB ei ottanut käyttöön riittävää riskiperusteista lähestymistapaa valvontatehtäviinsä eikä valvonut jäseniään tehokkaasti.
Vakavat Rikkomukset
Vakavimmat rikkomukset johtuvat tai pahenivat ICB:n päätöksestä keskeyttää kaikki tarkastukset – sekä paikan päällä että virtuaalisesti – yhdeksäksi kuukaudeksi. Tänä aikana ICB:n kyky tarkastaa jäsentensä noudattamista AML-säännöksille heikkeni merkittävästi. Nämä puutteet altistivat alan suuremmille rahanpesuriskiille.
Therese Chambers, FCA:n valvonta- ja markkinavalvontajohtaja, totesi: ”Rahanpesun vastaiset säännöt estävät rikollisia hyödyntämästä rahoitusjärjestelmää ja auttavat suojelemaan ihmisiä, yrityksiä ja laajempaa markkinaluottamusta. Vahva AML-valvonta on tärkeää, koska se varmistaa, että nämä turvatoimet toimivat käytännössä.”
Valvontatoimet ja Uudistukset
Tämä tapaus osoittaa, että FCA on valmis ryhtymään valvontatoimiin ammatillisten elinten valvojia kohtaan, kun niiden valvonta jäsenorganisaatioista ei täytä odotettuja korkeita standardeja. Hallitus on äskettäin ilmoittanut suunnitelluista uudistuksista, joiden tavoitteena on tehdä FCA:sta Yksittäinen Ammatillisten Palveluiden Valvoja, pyrkien tarjoamaan tehokkaamman lähestymistavan laittoman rahoituksen torjumiseen. Näiden uudistusten toteuttaminen vie aikaa, mutta siihen asti OPBAS jatkaa yhteistyötä ammatillisten elinten valvojien kanssa varmistaakseen AML-säännösten noudattamisen.
