Zimbabwe Keskuspankin Rahoitustiedusteluyksikön (FIU) Uudet Säännökset
Zimbabwe Keskuspankin Rahoitustiedusteluyksikkö (FIU) on määrännyt, että kaikkien virtuaalisten omaisuuspalveluiden tarjoajien (VASPs) on rekisteröidyttävä virallisesti sääntelyelimen kanssa. FIU on julkaissut julkisen määräyksen, joka vaatii kaikkia virtuaalisten omaisuuspalveluiden tarjoajia rekisteröitymään virallisesti sääntelyelimen kanssa.
Uuden Lain Taustat
16. kesäkuuta annettu ohje vahvistaa hallituksen siirtymistä integroidumpaan ja valvottuun sääntelymalliin kryptoyrityksille. Sääntelypaine johtuu vuoden 2025 Rahoituslaista nro 7, joka hyväksyttiin joulukuussa 2025 ja joka muutti Zimbabwe Money Laundering and Proceeds of Crime Actin 2. pykälää. Tämä muutos sisälsi virallisesti virtuaalisten omaisuuspalveluiden tarjoajat, eli VASPs, lainsäädännölliseen määritelmään ”rahoituslaitoksena”.
Rekisteröintivaatimukset
Toimiessaan näiden uusien laajennettujen valtuuksien nojalla, Zimbabwe Ministeri Rahoituksessa julkaisi 10. kesäkuuta 2026 Rahanpesun ja rikollisten tuottojen (Virtuaalisten omaisuuspalveluiden tarjoajien rekisteröinti) asetuksen lain säädöksellä 99/2026. Uuden lain mukaan jokaisen luonnollisen tai oikeushenkilön, joka tarjoaa tai helpottaa kryptovaluuttojen ja fiat-valuuttojen vaihtoa, on rekisteröidyttävä laillisesti. Tämä koskee myös tahoja, jotka tarjoavat säilytyspalveluja ja rahoituspalveluja, jotka liittyvät kryptovaluuttoihin.
FIU:n Rooli ja Varoitukset
FIU:n julkaisemassa lausunnossa todetaan, että uuden kehyksen ensisijainen tavoite on vaatimustenmukaisuus, erityisesti Zimbabween sopeutuminen kansainvälisiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisiin standardeihin. FIU on nimetty ensisijaiseksi valvontaviranomaiseksi, joka on vastuussa näiden lainsäädännöllisten toimenpiteiden täytäntöönpanosta.
”Rekisteröityminen FIU:lle AML/CFT-tarkoituksiin ei itsessään muodosta valtuutusta harjoittaa liiketoimintaa Zimbabweessa,” julkinen ilmoitus kuuluu.
VASPs:lla on edelleen velvollisuus hankkia itsenäisesti kaikki tarvittavat toiminnalliset hyväksynnät, luvat tai valtuutukset muilta asiaankuuluvilta kotimaisilta viranomaisilta, kuten RBZ:ltä tai Zimbabwe Securities and Exchange Commissionilta, riippuen liiketoimintamalleistaan.
Kryptovaluuttamarkkinoiden Riskit
Rekisteröintimääräyksen ohella FIU muistutti yleisöä kryptovaluuttamarkkinoiden luontaisesta ja korkeasta riskistä. Sääntelyviranomainen korosti, että rekisteröityminen ei poista taloudellista vaaraa tai toimi takauksena tappioita vastaan. FIU korosti useita keskeisiä riskejä, joita sijoittajien on harkittava huolellisesti, mukaan lukien kryptovaluuttojen volatiliteetti, kyberhyökkäykset, huijaukset ja petokset.
Se varoitti myös, että toisin kuin perinteisessä pankkitoiminnassa, kryptokäyttäjillä on rajalliset tai ei lainkaan oikeussuojamekanismeja tai korvauksia.
Yhteenveto
Zimbabwe on virallistanut ja laillistanut kryptovaluuttasektorinsa lain säädöksellä 99/2026.
