Yhdysvaltain valtiovarainministeriön raportti kryptovaluutta-ATMeista
Yhdysvaltain valtiovarainministeriö on julkaissut uuden raportin, jossa varoitetaan kryptovaluutta-ATMeihin liittyvistä kasvavista petosriskeistä. Raportti, joka on toimitettu kongressille GENIUS-lain puitteissa, tuo esiin, että kryptovaluutta-ATMeja käytetään yhä enemmän hyväksi huijareiden ja laittomien toimijoiden toimesta.
Petosten nousu ja uhrit
Raportissa korostuu digitaalisten omaisuuskioskien, yleisesti tunnettuina kryptovaluutta-ATMeina, petosten jyrkkä nousu. Nämä koneet mahdollistavat käyttäjien muuntaa käteistä kryptovaluutaksi, mutta ne ovat myös tulleet houkutteleviksi työkaluiksi rikollisille, jotka painostavat uhrejaan lähettämään varoja nopeasti rajoitetun valvonnan alaisena.
Raportin mukaan FBI sai yli 10 900 ilmoitusta kryptovaluutta-ATM-petoksista vuonna 2024, ja raportoidut kokonaismenetykset nousivat noin 246,7 miljoonaan dollariin.
Huijarit ohjeistavat usein uhrejaan tallettamaan käteistä koneisiin ja lähettämään kryptovaluuttaa huijareiden hallitsemiin lompakoihin, usein osana henkilöllisyysvarkaus- tai sijoituspetoksia.
Erityiset kohderyhmät ja laittomat alueet
Erityisesti vanhempia henkilöitä kohdistuu suhteettoman paljon näihin huijauksiin, mikä heijastaa laajempaa trendiä talouspetoksissa, jotka liittyvät digitaalisiin omaisuuksiin. Kryptovaluutta-ATMin lisäksi valtiovarainministeriö nosti esiin useita muita alueita, joissa digitaalisen omaisuuden teknologiaa voitaisiin käyttää laittomaan rahoitukseen. Näitä ovat muun muassa:
- transaktiomikserit
- hajautetut rahoitusprotokollat
- ketjujen väliset sillat
Nämä voivat hämärtää varastetun tai laittoman kryptovaluutan liikettä verkkojen välillä.
Uudet teknologiat ja sääntely
Samaan aikaan virasto totesi, että uudet teknologiat voisivat auttaa rahoituslaitoksia parantamaan kykyään havaita epäilyttävää toimintaa. Valtiovarainministeriö viittasi työkaluihin, kuten:
- tekoäly
- lohkoketjuanalytiikka
- digitaaliset identiteettiratkaisut
- sovellusrajapinnat (API)
Nämä voisivat vahvistaa rahanpesun estämisen ja terrorismin rahoituksen valvontaa.
Raporttia valmistellessaan virasto tarkasteli yli 220 julkista kommenttia alan osallistujilta ja teknologiantoimittajilta. Valtiovarainministeriö korosti, että sääntelijöiden tulisi ylläpitää teknologianeutraalia lähestymistapaa sääntöjen noudattamiseen, jolloin rahoituslaitokset voivat omaksua erilaisia työkaluja riskiprofiiliensa mukaan.
Yhteenveto
Löydökset tulevat samaan aikaan, kun Yhdysvaltain lainsäätäjät jatkavat keskustelua uusista kehyksistä digitaalisen omaisuuden valvonnalle GENIUS-lain puitteissa, joka pyrkii edistämään taloudellista innovaatioita samalla kun vahvistaa suojatoimia laittoman rahoituksen estämiseksi.
