Venäjän keskuspankin varoitus kryptovaluutoista
Venäjän keskuspankki on tunnistanut kryptovaluuttojen käytön talousmarkkinoiden riskiksi. Se varoittaa, että stablecoineja ja muita digitaalisia omaisuuksia voitaisiin yhä enemmän käyttää venäläisten toimesta kansallisen valuutan sijasta.
Keskuspankin huolenaiheet
Keskuspankki esitteli huolensa tarkastelussaan ”Venäjän federaation talousmarkkinoiden kehittämisen pääsuunnat vuoteen 2027 sekä vuosille 2028 ja 2029”, jossa se varoitti mahdollisista tappioista sijoittajille ja riskeistä, jotka liittyvät kryptotoimintaan kansallisten lainkäyttöalueiden ulkopuolella.
Keskuspankki totesi, että digitaalisten valuuttojen, erityisesti stablecoinien, lisääntynyt käyttö voisi johtaa kotitalouksien käyttämään yksityisesti liikkeeseen laskettuja omaisuuksia ruplan sijasta.
Kryptovaluuttoihin sijoittaminen sisältää mahdollisuuden sijoitettujen varojen täydelliseen menettämiseen, keskuspankin mukaan. Toisin kuin perinteiset rahoitusinstrumentit, joita sääntelyviranomainen kuvasi ”rahan korvikkeiksi”, kryptovaluutoilta saattaa puuttua velvoittava vastapuoli tai taustavakuus.
Rajat ylittävät kryptomarkkinat
Sijoittajilla ei siten välttämättä ole osapuolta, johon he voisivat esittää vaatimuksen, jos omaisuuden arvo romahtaa. Jotkut kryptovaluutat herättävät myös huolta, koska transaktiot voivat tapahtua hajautettujen verkkojen kautta, tarjoten vaihtelevaa anonymiteettiä. Keskuspankki yhdisti nämä ominaisuudet digitaalisten valuuttojen lisääntyneisiin riskeihin, joita käytetään laittomaan toimintaan.
Rajat ylittävät kryptomarkkinat voivat rajoittaa yksittäisten hallitusten asettamien rajoitusten tehokkuutta. Mailla on ollut erilaisia lähestymistapoja sektorin sääntelyyn; jotkut ovat jo soveltaneet tiukkoja vaatimuksia, kun taas toiset kehittävät edelleen sääntöjään.
Yhtenäisen kansainvälisen lähestymistavan puute
Venäjän keskuspankki totesi, että yhtenäisen kansainvälisen lähestymistavan puute voisi luoda olosuhteet säätelemättömän markkinasegmentin kehittymiselle, jolloin yksittäisten maiden käyttämät toimenpiteet eivät riittäisi hallitsemaan joitakin sen tunnistamia riskejä.
Kryptovaluuttamarkkinoiden avaus
Varoitus tulee heti sen jälkeen, kun Venäjä avasi säännellyn kotimaisen kryptovaluuttamarkkinan keskuspankin valvonnan alaisena. Venäjän ensimmäinen kattava kehys kryptokaupalle, säilytykselle ja rajat ylittäville selvityksille tuli voimaan 1. syyskuuta, jolloin sijoittajat voivat käyttää hyväksyttyjä digitaalisia omaisuuksia säänneltyjen välikäsien kautta.
Crypto.news raportoi aiemmin, että pätevät sijoittajat voivat ostaa enintään 300 000 ruplaa kelvollisia kryptovaluuttoja vuosittain jokaisen välikäden kautta vaaditun testin suorittamisen jälkeen.
Päteville sijoittajille kaupankäynti on mahdollista ilman samaa ostorajoitusta, vaikka testivaatimukset pysyvät voimassa. Venäjän keskuspankki haluaa, että kryptotoiminta pysyy uuden kehyksen mukaisessa lisensoidussa markkinassa.
Sääntely ja valvonta
Sääntelyviranomainen on vaatinut rikosoikeudellista vastuuta toimijoille, jotka järjestävät digitaalisen valuutan liikkumista ilman sääntelyvaltuutusta. Lisensoidut markkinatoimijat, jotka rikkovat sovellettavia sääntöjä, tulisi kohdata hallinnollista vastuuta, keskuspankin mukaan.
Venäjä oli jo perustanut lisensointirakenteen kryptovälikäsille ennen viimeisintä varoitusta. Heinäkuussa julkaistut säädösehdotukset asettivat vaatimuksia kryptovaluuttapörsseille ja digitaalisten talletusten hallinnolle, samalla kun rekisteröidyt markkinatoimijat asetettiin keskuspankin valvontaan.
Digitaalisten talletusten valvonta
Nämä ehdotetut toimintasäännöt sisälsivät pääomavaatimuksia digitaalisille talletuksille ja säännöksiä, jotka sallivat pörssien perustaa omat kaupankäyntimenettelynsä sääntelykehyksen puitteissa. Venäjän keskuspankki ylläpitää virallisia rekistereitä lisensoiduista kryptomarkkinatoimijoista.
Presidentti Vladimir Putin allekirjoitti digitaalista omaisuutta koskevan lain 4. elokuuta sen jälkeen, kun valtionduuma hyväksyi lainsäädännön heinäkuussa. Laki mahdollisti säännellyn pääsyn vähittäis- ja päteville sijoittajille, samalla kun kryptovaluuttamaksut tavaroista ja palveluista pysyivät kiellettyinä Venäjällä.
Valvontajärjestelmät ja rahanpesun vastaiset toimet
Taloudellinen valvonta on toinen osa säänneltyä markkinaa, ja Rosfinmonitoring on saanut valtuudet valvoa kryptovaluuttatransaktioita digitaalisten valuuttojen ja digitaalisten oikeuksien sääntelyä koskevan lainsäädännön alaisena. Digitaalisten talletusten identiteettivaatimuksia on tiukennettu osana tätä järjestelmää.
Asiakkaiden, jotka avaavat tilejä venäläisissä digitaalisissa talletuksissa, on annettava oma henkilökohtainen verotunnisteensa, joka tunnetaan nimellä INN. Tunnisteen tarkoituksena on helpottaa transaktioiden yhdistämistä tiettyihin markkinatoimijoihin.
Rosfinmonitoringin neuvonantaja Vlada Gracheva sanoi, että vaatimus parantaa läpinäkyvyyttä kryptovaluuttatransaktioissa.
Venäjä teki INN:stä pakollisen digitaalisten talletustilien osalta, kun viranomaiset laajensivat rahanpesun vastaisia valvontakontrolleja uudelleen säännellyllä markkinalla. Yli 60 000 ruplan ylittävät transaktiot ovat alttiita vaatimuksille yksityiskohtaisista tiedoista maksajasta ja vastaanottajasta.
Kryptovaluuttojen väärinkäyttö
Sääntelyviranomaiset ovat rakentaneet valvontajärjestelmiä rinnakkain lisensointikehyksen kanssa. Elokuussa Venäjän keskuspankki asetti mustalle listalle 2 600 kryptolompakkoa, jotka liittyivät epäiltyyn laittomaan taloudelliseen toimintaan, sen jälkeen kun yli 1 miljardi ruplaa virtasi osoitteisiin vuoden 2026 ensimmäisellä puoliskolla.
Sääntelyviranomainen tunnisti 929 toimijaa, jotka osoittivat merkkejä taloudellisesta pyramiditoiminnasta tuona aikana, ja toiset 379 epäiltiin laittomasta sijoitusten houkuttelemisesta. Yli 74 % keskuspankin tunnistamista pyramidihuijauksista käytti kryptovaluuttoja varojen houkuttelemiseen.
Satoja valituksia liittyi niin sanottuihin kryptolainoihin, joissa lainanottajille tarjottiin lainoja, jotka oli nimellisarvoltaan USDT:ssä tai ruplissa, jotka oli muunnettu tietyllä vaihtokurssilla. Viranomaiset reagoivat estämällä verkkosivustoja, jotka liittyivät joihinkin toimintoihin, samalla kun tietoja lippuineista kryptolompakoista oli saatavilla pankkien ja lainvalvontaviranomaisten käyttöön.
