Venäjän kryptomarkkinoiden sääntelymuutokset
Venäjä on tehnyt verovelvollisten tunnusnumeroista pakollisen osan digitaalisten depositiotilien avaamisessa, joita käytetään kryptovaluuttojen ja digitaalisten oikeuksien kirjaamiseen. Tämä muutos tapahtuu, kun viranomaiset tiukentavat henkilöllisyystarkastuksia maan uudelleen säännellyllä kryptomarkkinalla.
INN:n pakollisuus
Venäjän liittovaltion rahoitusvalvontapalvelu, tunnettu nimellä Rosfinmonitoring, ilmoitti, että asiakkaiden on annettava henkilökohtainen verotunnusnumero, eli INN, avatessaan tiliä venäläisessä digitaalisessa depositoryssä. Asiantuntija Vlada Gracheva totesi, että tämä vaatimus tekee veronumerosta pakollisen tunnistautumisen kryptotileille, vaikka venäläiset pankit eivät yleensä vaadi INN:ää tavallisten pankkitilien avaamisessa.
”Rahanpesun estämisen järjestelmän kannalta asiakkaan INN:stä tulee uusi pakollinen tunniste,” Gracheva sanoi. ”Tämä varmistaa kryptovaluutalla toteutettavien liiketoimien läpinäkyvyyden.”
Rahanpesun estämiseen liittyvät toimenpiteet
Henkilölle myönnetty INN sisältää 12 numeroa ja pysyy verovelvollisella, vaikka hänen osoitteensa, sukunimensä tai muut passitiedot muuttuvat. Numeroa käytetään yleisesti verotukseen ja työllistämiseen Venäjällä. Gracheva totesi, että vaatimus on osa rahanpesun estämiseen liittyviä valvontatoimia, jotka kohdistuvat kryptotoimintaan.
Tämä toimenpide tulee voimaan vain muutama päivä sen jälkeen, kun Venäjän säännelty kryptomarkkina avattiin virallisesti 1. syyskuuta maan ensimmäisen kattavan kryptovaluuttakaupan, säilytyksen ja rajat ylittävien maksujen sääntelyn puitteissa.
Digitaaliset depositoryt ja niiden rooli
Digitaaliset depositoryt ovat keskeinen osa tätä järjestelmää, sillä ne ylläpitävät asiakkaittensa kryptovaluutta- ja digitaalisten oikeuksien tietoja. Venäjän keskuspankki oli jo ehdottanut yksityiskohtaisia sääntöjä depositioille ja pörsseille heinäkuussa, mukaan lukien vaatimukset, jotka koskevat digitaalisen valuutan tilejä, pääomaa ja rekisteröintiä.
Venäjän päivitetty rahanpesun estämislaki kieltää digitaalisia depositioita ja digitaalisten rahoitusvarojen myöntäjiä avaamasta digitaalisia tilejä anonyymeille asiakkaille tai henkilöille, jotka käyttävät kuvitteellisia nimiä.
Tietovaatimukset ja liiketoimien rajoitukset
Yli 60 000 ruplan ylittävissä liiketoimissa säännöt edellyttävät, että kattavien tahojen on kerättävä ja siirrettävä tarkempia tietoja osapuolista. Yksittäisen maksajan osalta vaadittavat tiedot voivat sisältää henkilön koko nimen, digitaalisen tilin numeron tai lompakon tunnisteen, asuin- tai rekisteröidyn osoitteen, syntymäajan ja verotunnusnumeron, jos se on sovellettavissa.
Yksittäisen vastaanottajan osalta vaadittavat tiedot voivat sisältää heidän koko nimensä, digitaalisen tilin tai osoitetunnisteen, asuinmaan ja -kaupungin sekä INN:n, jos se on saatavilla. Oikeushenkilöillä on erilliset tunnistusvaatimukset, jotka kattavat heidän nimensä, digitaalisen tilin tai osoitetunnisteet, sijainnit ja verotunnusnumerot.
60 000 ruplan tai pienempien liiketoimien osalta sovelletaan pienempää tietovaatimusten joukkoa, johon sisältyvät yksityishenkilöiden nimet ja heidän digitaalisten tiliensä numerot tai osoitetunnisteet.
Uuden lainsäädännön voimaantulo
Tunnistus säännöt ovat osa sääntelyjärjestelmää, joka otettiin käyttöön sen jälkeen, kun presidentti Vladimir Putin allekirjoitti Venäjän kryptolain 4. elokuuta. Keskeiset säännökset tulivat voimaan 1. syyskuuta, tuoden kryptopörssit, välittäjät, digitaaliset depositiot ja muut välikädet valvottuun kotimarkkinaan.
Kvalifioimattomien sijoittajien on läpäistävä tietotesti, ja he voivat ostaa enintään 300 000 ruplaa kelvollisia kryptovaluuttoja vuodessa jokaisen välikäden kautta. Kvalifioitujen sijoittajien on myös läpäistävä testaus, mutta he eivät kohtaa samaa vuosittaista ostokattoa.
Kryptovaluuttojen käyttö ja tulevaisuus
Venäjän keskuspankki on ehdottanut Bitcoinia, Etheriä ja USDT:tä varoiksi, jotka voivat kelvata järjestettyyn kaupankäyntiin markkinapääoman, likviditeetin ja ulkomaankauppahistorian kriteerien perusteella. Kryptovaluutta on edelleen kielletty maksutapana tavaroille ja palveluille Venäjän sisällä, kun taas uusi lainsäädäntökehys sallii sen käytön tietyissä rajat ylittävissä maksujärjestelyissä.
Kryptovaluuttapalveluja tarjoavat yritykset ovat saaneet siirtymäajan noudattaakseen uutta järjestelmää, ja nykyisten tarjoajien on suoritettava rekisteröinti 1. heinäkuuta 2027 mennessä. Suuret rahoituslaitokset valmistelevat omia palvelujaan kehysten puitteissa.
Sberbank aikoo ottaa käyttöön kryptokaupan, säilytyksen ja maksujärjestelmän infrastruktuurin sekä lanseerata digitaalisen depositoinnin 1. joulukuuta mennessä, vaikka se ei ole vielä paljastanut varoja, asiakaskelpoisuusvaatimuksia, maksuja tai nostoehtoja palvelulle.
Yhteenveto
Pakollinen INN-vaatimus digitaalisille depositioille tulee voimaan, kun Venäjän viranomaiset työskentelevät erillisessä suunnitelmassa yhdistääkseen verovelvollisten numerot pankkitileihin. Venäjän keskuspankki on kehittänyt mekanismia osana valmisteluja Antidrop-alustalleen, jonka on määrä käynnistyä vuonna 2027. Järjestelmän tarkoituksena on auttaa tunnistamaan tilejä, joita käyttävät niin sanotut rahanpesijät tai henkilöt, jotka sallivat pankkitietojensa käytön laittomien varojen vastaanottamiseen tai siirtämiseen.
Perinteisissä pankkipalveluissa INN ei ole perinteisesti ollut pakollinen tunniste samalla tavalla. Asiakkaat voivat yleensä avata pankki- ja välitystilejä tai saada luottoa ilman, että heidän tarvitsee antaa numeroa. Kryptodepositiot toimivat tiukempien tunnistusvaatimusten alaisina, kun Rosfinmonitoring saa uusia valvontavaltuuksia kryptovaluuttatransaktioiden osalta.
Liittovaltion laki nro 283-FZ, joka allekirjoitettiin 4. elokuuta, muutti Venäjän rahanpesun estämislainsäädäntöä ja toi mukanaan erityiset velvoitteet digitaalisille depositioille ja muille digitaalisten valuuttojen ja digitaalisten oikeuksien käsittelyyn liittyville tahoille. Laki edellyttää, että kattavien tahojen on ylläpidettävä ja siirrettävä määrättyjä tietoja kryptotransaktioiden aikana ja kieltää heitä palvelemasta anonyymejä digitaalisia tilejä.
Sen kryptovaluuttoihin liittyvät rahanpesun estämisen säännökset tulivat voimaan 1. syyskuuta yhdessä pääsääntelykaupan kehysten kanssa. Venäjä on rakentanut tukirakenteita sääntöjen voimaan tullessa. Venäjän keskuspankki ylläpitää virallisia rekistereitä hyväksytyistä markkinatoimijoista, kun taas pankit, välittäjät, varainhoitajat, pörssit ja digitaaliset depositiot toimivat markkinaroolinsa mukaisilla vaatimuksilla.
SberCIB Investment Research arvioi elokuun lopussa, että Venäjän säännelty kryptomarkkina voisi käsitellä 3,5–4 biljoonaa ruplaa kaupankäynnissä ensimmäisenä vuonna. Sberbankin varapuheenjohtaja Anatoly Popov sanoi, että vuosittainen volyymi voisi nousta noin 7,5 biljoonaan ruplaan vuoteen 2029 mennessä. Nykyisillä kryptopalveluntarjoajilla on aikaa rekisteröityä heinäkuuhun 2027 mennessä, kun taas myöhemmät säännökset, jotka koskevat tiettyjä siirtojen rajoituksia ja ei-asukkaille tarkoitettuja digitaalisia depositioita, on määrä tulla voimaan 1. heinäkuuta 2027.
