Kryptoteollisuuden haasteet
Vaikka kryptoteollisuus mullistaa rahoitusmaailmaa, pinnan alla kytee huolestuttava todellisuus. Kryptovaluuttahuijaukset ovat saavuttaneet ennätystasot, ja niiden arvioidaan maksaneen uhreille 9,9 miljardia dollaria vuonna 2024 — ja vuoden 2025 ennusteet näyttävät vielä synkemmiltä. Olipa kyseessä ”vanha viini uusissa pulloissa” -huijaukset, kuten Ponzi- ja pump-and-dump -schemat, tai uudet kryptokohtaiset huijaustyypit, kuten osoitteiden myrkyttäminen, globaali huijausepidemia iskee teollisuuteen kovaa ja heikentää kuluttajien luottamusta.
Rikolliset hyödyntävät yhä enemmän sektoria rahanpesun toteuttamiseen, joka on saatu perinteisen rahoitussektorin (TradFi) kautta. Tämä luo sääntelyhaasteita yrityksille, jotka pyrkivät pysymään mukana kehittyvissä rahanpesun vastaisissa (AML) säännöksissä. Lähes 90 % kryptorekisteröintihakemuksista Yhdistyneessä kuningaskunnassa epäonnistuu heikkojen AML- ja huijausvalvontakäytäntöjen vuoksi.
Sääntely ja teollisuuden vastaukset
Kryptosektorin väärinkäyttö ei jää huomaamatta teollisuudelta, joka työskentelee ahkerasti puhdistaakseen imagoaan globaalien sääntelijöiden silmissä. Monet sääntelijät alkavat säädellä sektoria AML-rajojen ulkopuolella. Yksittäisten yritysten, kuten teollisuuden huijausvaroitustyökalujen ja häirintätoimien, ponnistelut ovat kiitettäviä, mutta ne ovat eristyksissä rajallisia.
Teollisuuden on otettava rohkeampi lähestymistapa rahanpesun vastaisessa tietojen jakamisessa.
Julkisen ja yksityisen sektorin välinen tietojen jakaminen huijausten torjumiseksi on nopeasti muuttumassa normiksi TradFi-sektorilla. Olipa kyseessä pakollinen huijausvastainen tietojen jakaminen rahoituspalveluiden ja teleoperaattoreiden välillä Singaporessa tai teollisuuden johtamat vapaaehtoiset ohjelmat Australiassa ja Yhdistyneessä kuningaskunnassa, tietojen jakaminen hyväksytään globaalisti yhtenä keskeisistä puolustuksista globaalia huijausta vastaan.
Toimenpiteet kryptoteollisuudessa
Teollisuuden tulisi tehdä kolme asiaa:
- Krypton nykyinen rajallinen käyttö valtavirran maksuvälineenä tarkoittaa, että edes sitoutunein kryptorikollinen ei voi elää eristyksissä. Krypton ja fiat-valuuttojen välinen siirtyminen on keskeinen puuttumispiste kryptoon liittyvän huijauksen torjunnassa.
- Krypton käyttö huijausten rahanpesuketjussa luo AML-haasteen. Teollisuuden on rakennettava puolustuksia huijausprosessien rahanpesua vastaan.
- Sääntely ammattilaisena sektorilla on vielä kehittyvä ala. Teollisuus hyötyisi kovista tiedoista ja kokeneiden huijauksen ehkäisyasiantuntijoiden kokemuksesta muilta aloilta.
Yhdistyneen kuningaskunnan mahdollisuudet
Yhdistynyt kuningaskunta tarjoaa mahdollisesti suotuisan poliittisen ympäristön teollisuuden ensimmäisille askelille ristiin sektorin tietojen jakamisessa. Oikeudellisesta näkökulmasta Yhdistyneen kuningaskunnan tietosuojaviranomainen on äskettäin todennut, että ”tietosuoja ei ole tekosyy huijausten ja petosten torjumisessa.”
Tämä on erityisen relevanttia äskettäisiin lainsäädännön muutoksiin, jotka määrittelevät rikosten ehkäisyn ”tunnustettuna laillisena etuna”.
Yhteenveto
Krypto- ja digitaalisten omaisuuserien yhteisö tietää vain liian hyvin huijausvaaran aiheuttamat maine- ja sääntelyriskit. Mutta pelkkä tunnustus ei riitä, ja ponnistelujen ei tule jäädä eristyksiin. Ristiin teollisuuden tietojen jakaminen on avain tehokkaaseen huijausten ehkäisyyn maailmanlaajuisesti. Ottaen huomioon Yhdistyneen kuningaskunnan suotuisan ympäristön, se on ainutlaatuisessa asemassa johtaa esimerkillä.
Tämä artikkeli on tarkoitettu yleiseksi tiedoksi eikä sitä ole tarkoitettu eikä sitä tule pitää oikeudellisena tai sijoitusneuvontana. Tässä esitetyt näkemykset, ajatukset ja mielipiteet ovat vain kirjoittajan omia eivätkä välttämättä heijasta tai edusta Cointelegraphin näkemyksiä ja mielipiteitä.
