Monacon uusi lakiesitys kryptosääntelylle
Monacon hallitus on jättänyt lakiesityksen nro 1131, jonka tarkoituksena on korvata vuoden 2022 kryptosääntelyjärjestelmä uudella lisensointikehikolla. Tämä uusi kehys asettaisi kryptovarapalveluntarjoajat tiukempien valtuutusten, hallintotavan ja vaatimusten alaiseksi. Hallituksen lakiesitys jätettiin virallisesti Monacon kansalliselle neuvostolle 6. elokuuta, ja siinä esitetään kehys, joka tuo ruhtinaskunnan kryptosäännöt lähemmäksi Euroopan unionin kryptovarojen sääntelyä (MiCA) sekä Rahanpesun vastaisen työryhmän (FATF) kehittämiä standardeja.
Rahanpesun vastaiset toimet
Ehdotus tulee ajankohtana, jolloin Monaco on edelleen lisääntyneen tarkastelun kohteena rahanpesun vastaisissa toimissaan. Rahanpesun vastainen työryhmä pitää ruhtinaskuntaa edelleen lisääntyneen valvonnan alaisena, yleisesti tunnettu nimellä FATF-harmaa lista, ja Euroopan unioni luokittelee Monacon korkean riskin kolmanneksi maaksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen valvonnassa.
Uuden kehyksen vaatimukset
Ehdotetun kehyksen mukaan yritysten, jotka haluavat tarjota säänneltyjä kryptovarapalveluja, on saatava ennakkovaltuutus Rahoitustoimintojen valvontakomissiolta (CCAF). Lakiesitys määrittelee tarkemmin kryptopalvelut, joita voidaan tarjota Monacossa, ja lisää vaatimuksia, jotka koskevat yrityshallintoa, varovaisuusvaatimuksia ja ammatillista käyttäytymistä. Yritykset joutuvat läpikäymään sääntelytarkastuksia ei vain tarjoamiensa palvelujen osalta, vaan myös sen osalta, miten niiden liiketoiminta on organisoitu ja toimittu.
”Ennen lisenssin myöntämistä hakemukset käyvät läpi tarkastuksia, joissa on mukana kaksi muuta monacolaista viranomaista.”
Valvontavallan laajentaminen
Valtuutusroolinsa lisäksi CCAF saisi lakiesityksen myötä lisää valvonta- ja täytäntöönpanovaltaa. Monacon hallitus on liittänyt lisävalvonnan pyrkimyksiinsä vahvistaa sääntelyvaatimusten noudattamista ja vähentää altistumista rahanpesulle ja muulle laittomalle taloudelliselle toiminnalle.
Muutos nykyisiin sääntöihin
Lakiesitys nro 1131 järjestäisi tämän rakenteen uudelleen selkeämmin määritellyn säänneltyjen kryptopalvelujen luettelon ja CCAF:n valtuutusprosessin ympärille. Ehdotetut säännöt asettaisivat myös hallintoa, rahoitusturvatoimia ja käyttäytymisvelvoitteita suoraan sääntelykehyksen piiriin, joka koskee tarjoajia.
EU:n sääntelymallin vaikutus
Sääntelymalli, jota Monaco pyrkii seuraamaan, on jo muuttanut sitä, miten kryptoyritykset toimivat naapurimaiden Euroopan markkinoilla. MiCA mahdollistaa valtuutetun kryptovarapalveluntarjoajan toimivan EU:n jäsenvaltioissa yhden sääntelykehyksen kautta.
Yhteenveto
Monacon hallitus on esittänyt lakiesityksessä nro 1131 tiukempia valvonta- ja valtuutusvaatimuksia osana pyrkimyksiään vahvistaa sääntelyvaatimusten noudattamista ja estää rahanpesua sekä muuta laitonta taloudellista toimintaa. Yksityiskohtaiset tekniset ja operatiiviset vaatimukset kryptoliiketoimille määritellään toteuttamissäännöissä sen jälkeen, kun kansallinen neuvosto on hyväksynyt lainsäädännöllisen kehyksen.
