Revolutin KYC/AML-politiikkojen haasteet
Suuri fintech-yhtiö Revolut ja osa sen asiakkaita, jotka ovat joutuneet huijareiden kiristysansaan, ovat jälleen kerran tuoneet esiin KYC/AML-politiikkojen tehottomuuden ja vaarat. Tässä artikkelissa esittelemme vaihtoehtoja KYC:tä vaativille alustoille, jotka auttavat sinua hallitsemaan riskejäsi paremmin.
Huijaukset ja tietovuodot
Vaikka Revolut väittää, että ”rajoitettu määrä” sen asiakkaita oli rikollisten uhkausten kohteena, jotka esiintyivät hallituksen viranomaisina ja pyysivät henkilökohtaisia tietoja, mukaan lukien bitcoin-transaktiot, International Cyber Digest on todennut, että hyökkääjät ovat jo julkaisseet varastettuja arkaluontoisia tietoja verkossa.
Huijarit jakoivat henkilökohtaisia tietoja tennispelaaja Alexander Shevchenkosta sekä Gamdomin ja Skinscomin toimitusjohtajasta Felix Römerista.
Rikolliset vaativat Revolutilta lunnaita tai uhkasivat julkaista lisää asiakastietoja yhdessä ”näkemyksien kanssa siitä, miten Revolutin tiimi toimii.”
Henkilöllisyyden vahvistamiseen liittyvät riskit
Bitcoin.com News on ottanut yhteyttä Revolutiin kommentoimaan näitä väitteitä ja päivittää tarinaa, jos se vastaa. Samaan aikaan tänään sveitsiläinen Bitcoin Pay, BTC-maksujen käsittelyyn erikoistunut yritys, ilmoitti, että se ”uskoo” jonkun ”voineen päästä asiakastilien sähköpostiosoitteisiin, Bitcoin-osoitteisiin ja IBAN-numeroihin, transaktiohistorian ja hashattuihin salasanoihin,” mikä lisää esimerkkiä henkilöllisyyden vahvistamiseen liittyvistä riskeistä.
Vaihtoehtoja KYC:lle
Vuotaneet henkilökohtaiset tiedot bitcoin- ja kryptokäyttäjistä ovat jo johtaneet useisiin varkauksiin ja fyysisiin hyökkäyksiin. Vaikka saattaa olla totta, että henkilökohtaiset tietosi on jo vuotanut jonnekin ja huijarit ovat käyttäneet niitä kohdistuakseen sinuun, voit kieltäytyä monista alustoista, jotka käyttävät KYC/AML (tunne asiakkaasi/rahanpesun estäminen) -politiikkoja vähentääksesi lisähyökkäysten riskiä.
Esimerkiksi kuusi vuotta vanha projekti Kycnot.me listaa satoja alustoja ja työkaluja eri kategorioissa, jotka voisivat auttaa sinua vähentämään KYC:hen liittyviä riskejä. Kuitenkin tätä resurssia, jonka on perustanut kehittäjä pluja, tulisi käyttää varovaisesti.
Oman varoituksensa mukaan jotkut projektit on ladattu yhteisön toimesta, niitä ei ole vahvistettu tai ne ovat osoittautuneet huijauksiksi.
Voit suodattaa projekteja niiden vahvistustason mukaan, mutta ennen minkään alustan käyttöä tee oma tutkimus ja seuraa sen KYC-politiikkoja, sillä nämä saattavat muuttua ajan myötä.
Ei-KYC-palvelut
Useat ei-KYC-palvelut, mukaan lukien P2P-vaihtopalvelut, VPN:t, ostosalustat, SIM-kortit, maksukortit ja muut, ovat jo auttaneet bitcoin-käyttäjiä suojaamaan henkilökohtaisia tietojaan monien vuosien ajan. Esimerkiksi voit ostaa ja myydä bitcoinia anonyymisti vertaisverkkoalustoilla, kuten Bisq, Hodl Hodl, RoboSats ja Vexl, muiden joukossa.
Mitä tulee ei-KYC VPN-palveluihin, Mullvad, NymVPN ja Obscura VPN saattavat olla valintasi. Lisäksi ne hyväksyvät maksut sekä BTC:ssä että monerossa (XMR).
Jos etsit ei-KYC-hosting-palveluja, Private Alps ja Servers Guru väittävät, etteivät ne koskaan pyydä sinua vahvistamaan henkilöllisyyttäsi. Kuitenkin plujan mukaan nämä alustat voivat silti keskeyttää tilisi, jos jokin menee pieleen.
Yhteenveto
Tämä lista ei-KYC-palveluista ei ole tyhjentävä ja on edelleen lyhyempi kuin mitä KYC-maailma voi tarjota. Lisäksi hallituksen säätelemät palvelut, joissa on pakollinen henkilöllisyyden vahvistaminen, voivat silti tarjota parempia hintoja, kuten pörsseissä, laajemman valikoiman tuotteita ja palveluja markkinapaikoilla tai parempaa käyttäjä- ja asiakastukea.
Kuitenkin ei-KYC-palvelut näyttävät saavuttavan monilla alueilla, mikä tekee näistä alustoista houkuttelevampia. Keskeinen kysymys on, mitä hallitukset tekevät – tiukentavatko ne edelleen KYC-porttejaan vai myöntävätkö ne lopulta, että KYC:n kustannukset, riskit ja vahingot ylittävät kaikki hyödyt?
