Rahanpesun vastainen työryhmä ja kryptoteollisuus
Rahanpesun vastainen työryhmä (FATF) on kehottanut hallituksia ympäri maailmaa tehostamaan rahanpesun vastaisen sääntelyn täytäntöönpanoa kryptoteollisuudessa. Työryhmä varoittaa, että valvonnan puutteet voivat heikentää globaalia taloudellista turvallisuutta.
Raportin keskeiset havainnot
Pariisissa torstaina julkaistussa raportissa todetaan, että lainkäyttöalueet ovat edistyneet vuodesta 2024 lähtien rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisen kehityksen toteuttamisessa virtuaalivarojen ja niihin liittyvien palveluntarjoajien osalta. Kuitenkin raportissa korostuu, että kriittisiä haasteita on edelleen, erityisesti lisensoinnin, offshore-valvonnan ja virtuaalivarapalveluihin liittyvien toimijoiden tunnistamisen ympärillä.
Stablecoinien väärinkäyttö
FATF:n viimeisin kohdennettu päivitys keskittyi suositukseen 15, jota laajennettiin vuonna 2019 kattamaan kryptomarkkinat. Raportissa nostetaan esiin kasvava stablecoinien väärinkäyttö laittomien verkostojen toimesta, ja työryhmä kehottaa sääntelytoimiin. Raportin mukaan 99 lainkäyttöaluetta on joko hyväksynyt tai valmistelee lainsäädäntöä, joka on linjassa ”Travel Rule” -säännön kanssa, joka on keskeinen mekanismi läpinäkyvyyden varmistamiseksi rajat ylittävissä kryptosiirroissa.
Globaalit uhkat ja haasteet
Raportti nostaa esiin kasvavat uhkat, jotka liittyvät stablecoinien nousuun. Siinä todetaan, että niiden käyttö laittomien toimijoiden, mukaan lukien Pohjois-Korean yhteyksissä olevat hakkerit, terrorirahoittajat ja huumekauppiaat, on kasvanut merkittävästi.
Työryhmä varoittaa, että massiivinen stablecoinien hyväksyminen ilman koordinoitua sääntelyä voisi lisätä globaalia altistumista laittomalle rahoitukselle. Pohjois-Korean ennätyksellinen kryptovarkaus paljastaa heikkoja lenkkejä globaalissa valvonnassa. Tänä vuonna Pohjois-Korea toteutti sen, mitä FATF kuvasi historian suurimmaksi virtuaalivaravarkaudeksi, varastaen 1,46 miljardia dollaria vaihtoalustalta ByBit. Vain noin 3,8 % varastetuista varoista on saatu takaisin, mikä osoittaa vakavia puutteita kansainvälisissä varojen jäljittämis- ja palautusyrityksissä.
Petokset ja huijaukset kryptosektorilla
Samaan aikaan petokset ja huijaukset jatkavat kryptosektorin vaivaamista. FATF viittasi alan arvioihin, joiden mukaan noin 51 miljardia dollaria on viime vuonna liittynyt tällaisiin laittomiin toimintoihin. Nämä tapaukset viittaavat yhä kehittyneempiin taktiikoihin huonoilta toimijoilta.
Tämän seurauksena hallitukset ovat kasvavassa paineessa parantaa yhteistyötä ja kehittää varojen takavarikointimekanismeja. Esimerkkinä Yhdistyneen kuningaskunnan Operation Destabilise osoitti, kuinka koordinoitu lainvalvonta voi häiritä kryptovetoisia rikollisverkostoja. FATF totesi, että tällaisia ponnistuksia on toistettava globaalisti ja tuettava vahvemmalla valvonnalla ja täytäntöönpanolla.
Yhteistyö ja vaatimustenmukaisuus
Työryhmä tunnusti analytiikkayritysten, kuten Chainalysis, Lukka, Merkle Science ja TRM Labs, tuen päivityksen kokoamisessa. Se korosti myös, että lähes 98 % globaalista virtuaalivaramarkkinasta on keskittynyt FATF:n globaalin verkoston lainkäyttöalueille. Näiden toimijoiden saaminen täyteen vaatimustenmukaisuuteen on avainasemassa maailmanlaajuisen riskin vähentämisessä.
