AUSTRAC tiukentaa sääntöjään kryptovaluutta-ATM:ille
Australian rahoitustiedustelulaitos AUSTRAC on tiukentanut sääntöjään kryptovaluutta-ATMeille, huolestuttavien petosten ja huijausten yleistymisen vuoksi. Uudet rajoitukset sisältävät käteisnosto- ja talletusrajat sekä pakolliset huijausvaroitukset.
Tiukat toimenpiteet operaattoreille
AUSTRAC ottaa käyttöön tiukkoja toimenpiteitä kryptovaluutta-ATM-operaattoreille, kuten rekisteröinnin uusimisen kieltämisen tietyiltä operaattoreilta sekä rajoituksia muille. Nämä toimenpiteet tulevat voimaan sen jälkeen, kun AUSTRACin erityistiimi on tunnistanut hälyttäviä trendejä kryptovaluutta-ATMeihin liittyvässä toiminnassa.
”Erityistiimi on löytänyt huolestuttavia trendejä, jotka osoittavat, että kryptovaluutta-ATMeja käytetään huijaus- ja petoskauppaan,” Thomas totesi.
Riskiryhmät ja käyttäytymisanalyysi
Suuri huolenaihe, jonka AUSTRAC on nostanut esiin, on kryptovaluutta-ATMeiden käytön epäsuhta 60-70-vuotiaiden ikäryhmässä. Yhdeksän kryptovaluutta-ATM-palveluntarjoajan tiedot osoittavat, että yli 50-vuotiaat käyttäjät muodostavat melkein 72 % kaikista transaktioista arvona, ja 60-70-vuotiaat ovat vastuussa yksinään 29 %.
Vastauksena näihin havaintoihin AUSTRAC tekee nyt yhteistyötä lainvalvontaviranomaisten ja kryptovaluutta-ATM-palveluntarjoajien kanssa epäilyttävän toiminnan torjumiseksi.
Uudet säännöt ja niiden vaikutus
Uudet ehdot operaattoreille sisältävät 3 246 dollarin (AUD$5,000) rajan käteisnostoille ja talletuksille, parannetut asiakkaan huolellisuusvelvoitteet sekä pakolliset huijausvaroitukset. Myös vaatimukset tiukemmasta transaktiovalvonnasta sisältyvät. AUSTRAC odottaa myös, että kryptovaluuttapörssit harkitsevat vastaavien rajojen toteuttamista.
Tämä ennakoiva toimenpide tähtää rahanpesun, terrorismirahoituksen ja muiden vakavien rikosriskien vähentämiseen.
Koulutusmateriaalit ja yhteistyö
Australian liittovaltion poliisi (AFP) on johtanut Yhteistä kyberrikollisuuden koordinaatiokeskusta (JPC3), joka on kehittänyt koulutusmateriaaleja. Nämä materiaalit tarjoavat tietoa huijausten toimintatavoista, varoitusmerkeistä sekä siitä, miten raportoida ja saada apua.
Yhteenveto ja jatkotoimenpiteet
AUSTRACin päättämättömyys uudistaa kryptovaluutta-ATM-operaattori Harro’s Empiresin rekisteröinti johtuu siitä, että huoli sen ATMin mahdollisesta hyväksikäytöstä on edelleen olemassa. Thomas totesi, että tämä toiminta toimii varoittavana esimerkkinä muille digitaalisten valuuttojen vaihdon tarjoajille, jotka eivät täytä velvoitteitaan AML/CTF-lain mukaan.
Kryptovaluutta-ATMin nopea lisääntyminen Australiassa korostaa näiden toimenpiteiden kiireellisyyttä. Aktiivisten kryptovaluutta-ATMin määrä on noussut vain 23:sta vuonna 2019 yli 1800:aan nyt. AUSTRAC arvioi lähes 150 000 vuotuista transaktiota, joiden kokonaisarvo on noin 178,5 miljoonaa dollaria, pääasiassa käteistalletusten kautta digitaalisten omaisuuserien, kuten bitcoinin (BTC), tetherin (USDT) ja ethereumin (ETH) ostamiseen.
AUSTRAC on sitoutunut jatkamaan sektorin seurantaa ja ryhtymään lisätoimiin tarpeen mukaan vahinkojen estämiseksi. Henkilöitä, joilla on huolia mahdollisista huijatuksi tulemisen riskeistä, kehotetaan ilmoittamaan niistä poliisille Reportcyberin ja Scamwatchin kautta.
