Etelä-Korean digitaalisten omaisuuserien pörssi-allianssi (DAXA)
DAXA, joka edustaa 27 rekisteröityä virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajaa, on esittänyt virallisia vastalauseita rahoituspalvelukomissiolle ja rahoitusvalvontayksikölle ehdotettuihin muutoksiin erityisen rahoitustiedon lain täytäntöönpanodekreettiin.
Ehdotetut muutokset
Ehdotettujen sääntöjen mukaan kotimaiset pörssit joutuisivat tekemään epäilyttävän liiketoimen ilmoituksen kaikista siirroista ulkomaiselle VASP:lle, kun summa ylittää 10 miljoonaa wonia, riippumatta riskinäkökohtista tai vastapuolista. Tämä käytännössä muuttaisi arvokynnyksen automaattiseksi epäilykseksi.
DAXA väittää, että tämä lähestymistapa sivuuttaa FIU:n omassa lainsäädäntöilmoituksessa esitetyn ”matala-riskiset liiketoimet sallitaan, korkea-riskiset liiketoimet rajoitetaan” -periaatteen.
Vaikutukset pörsseille
DAXA arvioi, että maan viidellä suurimmalla alustalla — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit ja Gopax — vuosittaiset STR-ilmoitukset nousisivat 85-kertaisiksi noin 63 000 tapauksesta viime vuonna yli 5,4 miljoonaan. Tämä ylittäisi vaatimustenmukaisuusryhmien kapasiteetin ja heikentäisi merkityksellisiä AML-signaaleja.
DAXA vastustaa myös ehdotettua vaatimusta, jonka mukaan pörssien tulisi varmistaa asiakastietojen tarkkuus nykyisten Tunne Asiakkaasi -velvoitteiden lisäksi.
Oikeudelliset taistelut
Alan vastarinta kehittyy samalla, kun korealaiset pörssit taistelevat erillisiä pakotteita vastaan oikeudessa. Huhtikuun 9. päivänä Soulissa tuomioistuin antoi voiton Dunamulle, Upbitin operaattorille, kumoten kolmen kuukauden osittaisen liiketoimintakielon, jonka FIU oli määrännyt.
FIU on valittanut päätöksestä.
Bithumb sai samanlaisen päätöksen huhtikuun 30. päivänä, kun tuomioistuin keskeytti kuuden kuukauden osittaisen liiketoimintakielon, joka liittyi väitettyihin erityisen rahoitustiedon sääntöjen rikkomuksiin.
Coinone on saanut väliaikaisen keskeytyksen kolmen kuukauden kieltoon ja 5,2 miljardin wonin sakkoon KYC-puutteiden vuoksi.
Nykytilanne ja tulevaisuus
FIU:n nykyinen kuuleminen 10 miljoonan wonin ilmoitussäännöstä kestää 11. toukokuuta asti, jonka jälkeen dekreetin odotetaan valmistuvan heinäkuussa sääntely- ja oikeudellisen tarkastelun jälkeen. Tämä jättää vain vähän aikaa kompromissille tiukemman valvonnan ja sen, mitä pörssit kuvaavat ”liiallisiksi ja operatiivisesti mahdottomiksi” vaatimustenmukaisuusvelvoitteiksi.
Äskettäisessä crypto.news -katsauksessa 10 miljoonan wonin kynnys nostettiin esiin osana laajempaa painetta, joka voisi nähdä suurten globaalien alustojen luokiteltavan korkeariskisiksi korealaisille käyttäjille.
Toinen crypto.news -analyysi korosti, kuinka ”kryptolain tyhjö” on saanut FIU:n turvautumaan laajoihin tulkintoihin olemassa olevista säädöksistä, mikä on johtanut sakkojen ja keskeytysten aaltoon, jota nyt testataan oikeudessa.
Erillisessä crypto.news -raportissa korostettiin, että nämä oikeudelliset voitot pörsseille muokkaavat jo vallan tasapainoa, kun tuomarit vaativat sääntelijöitä ottamaan huomioon yritysten omat vaatimustenmukaisuusponnistukset sen sijaan, että luotettaisiin pelkästään tiukkaan vastuuseen.
