Kenian kryptomarkkinoiden valvonta
Kenian arvopaperisääntelijä aikoo hankkia blockchain-valvontajärjestelmän auttaakseen valvomaan maan nopeasti kasvavaa kryptomarkkinaa. Tämä valmistautuminen liittyy lisenssien myöntämiseen ja virtuaalisten omaisuuserien yritysten valvontaan uuden lain puitteissa.
Blockchain-analytiikka-alustan hankinta
Pääomamarkkinoiden viranomainen etsii edistynyttä blockchain-analytiikka-alustaa digitaalisten omaisuuserien transaktioiden seuraamiseksi, epäilyttävän toiminnan tutkimiseksi ja sääntöjen noudattamisen valvomiseksi, kertoo Capital FM:n näkemät tarjousasiakirjat.
”Järjestelmä seuraisi Bitcoinia, Ethereumia ja vähintään 20 muuta blockchainia sekä reaaliaikaisesti että jälkikäteen.”
Alusta tuottaisi automaattisia hälytyksiä korkean riskin lompakoille, suurille siirroille, kolikkosekoittimille, darknet-yhteyksille ja pakotetuille tahoille. Lisäksi se tarkastaisi transaktiot Yhdistyneiden Kansakuntien ja Yhdysvaltain ulkomaisen omaisuuden valvontaviraston pakotelistoja vastaan.
Riskien arviointi ja markkinoiden valvonta
Järjestelmä kartoittaisi myös lompakoiden välisiä suhteita, rekonstruoisi transaktioaikajanoja, jäljittäisi varoja ketjujen yli ja määrittäisi riskipisteitä, jotka liittyvät rahanpesuun, kiristysohjelmiin, petoksiin ja terrorismirahoitukseen.
Sääntelijä on ilmoittanut haluavansa tunnistaa kenialaisten eniten käyttämät pörssit ja havaita lisensoimattomat offshore-alustat, jotka palvelevat paikallista markkinaa.
”Kuvaillut ominaisuudet vastaavat blockchain-tietoisuusyritysten, kuten Chainalysis, TRM Labs ja Elliptic, myymiä työkaluja.”
Uuden lain vaikutukset
Hankinta tukisi Kenian virtuaalisten omaisuuserien palveluntarjoajien lakia, jonka presidentti William Ruto allekirjoitti lokakuussa ja joka tuli voimaan marraskuussa, antaen maalle ensimmäisen kattavan kryptopuitteiston. Laki jakaa valvonnan Kenian keskuspankin ja CMA:n välillä, kattaen maksut, stablecoin’it ja säilytyslompakot, sekä pörssejä, välittäjiä, sijoitusneuvonantajia ja tokenisointialustoja.
Tämä on osa laajempaa pyrkimystä sopeutua rahanpesun vastaisiin standardeihin, joita rahoitusalan toimintaryhmä on asettanut. Tällä hetkellä yhtään yritystä ei ole vielä lisensoitu.
Kryptomarkkinoiden kasvu
Kansallinen valtiovarainministeriö julkaisi luonnosasetukset maaliskuussa, ja olemassa olevilla toimijoilla on aikaa noudattaa niitä marraskuuhun 2026 asti. Kenya on yksi Afrikan suurimmista kryptomarkkinoista. Asukkaat saivat noin 19 miljardia dollaria kryptovaluuttoja heinäkuun 2024 ja kesäkuun 2025 välillä, mikä sijoittaa maan neljänneksi mantereella, Chainalysisin mukaan.
Arvioiden mukaan yli kuusi miljoonaa kenialaista käyttää digitaalisia omaisuuksia, suurimmaksi osaksi epävirallisten, vertaisverkkojen kautta.
Kansainväliset esimerkit
Kenya ei ole ainoa maa, joka etsii tällaisia työkaluja. Yhdysvalloissa maahanmuutto- ja tulliviranomainen siirtyi viime vuonna ostamaan forensiikkaohjelmistoa sekä TRM Labsilta että Chainalysisilta, joilla on jo sopimuksia FBI:n, DEA:n ja IRS:n kanssa. Britannian veroviranomainen, HMRC, on puolestaan palkannut TRM Labsin epäilyttävien transaktioiden jäljittämiseen.
