Kalifornian sääntelytoimet Nexo:a vastaan
Kalifornian sääntelyviranomaiset ovat määränneet digitaalisten varojen alustalle Nexo 500 000 dollarin sakon, koska se on myöntänyt tuhansia ”lisensioimattomia” lainoja vähintään 5 456 osavaltion asukkaalle. Tämä lisää toisen täytäntöönpanotoimenpiteen yrityksen pitkään jatkuneisiin sääntelyongelmiin Yhdysvalloissa.
Sääntelyviranomaisten havainnot
Kalifornian taloudellisen suojelun ja innovaatioiden osasto (DFPI) ilmoitti, että sen tarkastuksessa havaittiin, että Nexo Capital Inc., joka on Cayman-saarilla sijaitseva yksikkö ja osa Nexo-ryhmää, tarjosi kryptovakuudellisia kuluttaja- ja liiketoimintalainoja ilman voimassa olevaa osavaltion lisenssiä. Lisäksi lainanottajien takaisinmaksukykyä, olemassa olevaa velkaa tai luottotietohistoriaa ei arvioitu, mikä on vakava puute lainanmyöntämisessä.
”Lainantarjoajien on noudatettava lakia ja vältettävä riskialttiiden lainojen myöntämistä, jotka vaarantavat kuluttajat – ja kryptovakuudelliset lainat eivät ole poikkeus,” DFPI:n komissaari KC Mohseni totesi lausunnossaan.
Toimenpiteet ja seuraamukset
Nexo on myös velvoitettu siirtämään kaikkien Kalifornian asukkaiden varat lisensioidulle Yhdysvaltain tytäryhtiölle 150 päivän kuluessa. Sääntelyviranomaisten mainitsema toiminta tapahtui 26. heinäkuuta 2018 ja 22. marraskuuta 2022 välisenä aikana, jolloin Nexo laajensi kryptovakuudellista lainatoimintaansa ennen kuin se lopulta vetäytyi Yhdysvalloista kasvavan osavaltion ja liittovaltion tarkastelun myötä.
Nexo on sittemmin sulkenut perinteiset kryptolainatuotteensa Yhdysvaltain asiakkaille, pitäen yllä vain kryptovakuudellisia lainapalveluja ulkomailla useiden sääntelytoimien jälkeen.
Aikaisemmat sääntelyongelmat
Tämä merkitsee jälleen yhtä yhteenottoa Nexo:n ja Kalifornian sääntelyviranomaisten välillä, sillä kaksi vuotta sitten DFPI johti monivaltiota, joka varmisti 22,5 miljoonan dollarin sovinnon yrityksen rekisteröimättömästä Earn Interest -tuotteesta. Samana vuonna Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio syytti Nexo:a kryptolainatuotteen rekisteröimättömyydestä, määräten lisäsakkoja 22,5 miljoonaa dollaria ja nostamalla yrityksen kokonaissakot Yhdysvalloissa vuodelle 2023 45 miljoonaan dollariin.
”Se, että Nexo epäonnistui perus takaisinmaksukykyarvioinneissa tuhansilta, herättää epäilemättä huolenaiheita järjestelmällisistä vaatimustenmukaisuuden puutteista, ja kuluttajien tulisi kiinnittää huomiota näihin varoituksiin,” sanoi Komodo Platformin teknologiajohtaja Kadan Stadelmann Decryptille.
Markkinoille paluu ja tulevaisuuden näkymät
Vetäydyttyään Yhdysvalloista myöhään 2022 useiden täytäntöönpanotoimien myötä, Nexo:n yritys palata markkinoille kohtaa nyt tarkastelua DFPI:n sakon ja kysymysten myötä sen no-admit-no-deny-sovintojen luotettavuudesta. ”No-admit-no-deny-sovinnat mahdollistivat Nexolle myöntämättömien myöntämisten välttämisen, jotka voisivat johtaa osakkeenomistajien oikeusjuttuihin tai estää tulevat lisenssit,” Stadelmann sanoi, varoittaen, että yritys ”voisi kohdata lisämyöntämisiä, kasvavia sakkoja tai sääntelyvalvojia”, kun viranomaiset tarkastelevat sen vaatimustenmukaisuusrekisteriä.
”Muut kryptoyritykset ovat kohdanneet samanlaisia sääntelysanktioita, kuten FTX ja Binance, ja jatkavat liiketoimintaansa. Miksi ei Nexo?” hän vitsaili. Nexon edustajat eivät heti vastanneet kommenttipyyntöön.
