Irlannin Kansallinen Rahanpesun Vastainen Strategia
Irlanti julkaisi ensimmäisen kansallisen rahanpesun vastaisen strategiansa torstaina, johon sisältyvät kryptotoimenpiteet, jotka kohdistuvat sääntelemättömien yritysten ulkopuolella pidettäviin lompakoihin.
Uudet Velvoitteet Kryptovarapalveluntarjoajille
Suurin osa EU:n varojen siirtoa koskevasta asetuksesta on jo toteutettu Irlannissa. Valtiovarainministeriö ilmoitti, että jäljellä olevat osat tuovat uusia velvoitteita kryptovarapalveluntarjoajille. Näihin kuuluu:
- Parannettujen tarkastusten vaatiminen yksityisiin kryptolompakoihin liittyvissä siirroissa.
- Tiukempi huolellisuus ulkomaisten kryptoyritysten kanssa toimiessa.
Tämä mekanismi perustuu FATF:n matkustussääntöön, jonka mukaan tietoja alkuperäisestä ja edunsaajasta on liitettävä transaktioon.
Siirtymäaika ja MiCA
Strategiadokumentti toteaa, että se tuli voimaan yhdessä MiCA:n kanssa, joka määritteli kryptovarapalveluntarjoajat säänneltyjen toimijoiden kategoriaksi koko EU:ssa. Irlanti antoi kryptoyrityksille vähemmän aikaa sopeutua kuin useimmat muut jäsenvaltiot, sallien 12 kuukauden siirtymäajan 18 kuukauden sijaan. Tämä siirtymäaika päättyy joulukuun 2025 lopussa.
Rikollisuuden Torjunta ja Tulevaisuuden Suunnitelmat
”Irlanti ei ole turvallinen paikka rahanpesulle.” – Simon Harris
Tánaiste ja valtiovarainministeri Simon Harris totesi, että rikolliset organisaatiot hyödyntävät uusia teknologioita, kryptovarantoja ja monimutkaisia kansainvälisiä rahoitusverkostoja piilottaakseen voittojaan. Strategia ulottuu vuoteen 2030.
Kryptovarojen Väärinkäytön Torjunta
Torstain asiakirja perustuu 30 kohdan toimintasuunnitelmaan, jonka hallitus julkaisi kesäkuussa yhdessä kansallisen riskinarvioinnin kanssa. Siinä nimettiin kryptovarojen väärinkäyttö Irlannin kehittyvänä talousrikollisuuden uhkana ja luvattiin parannettuja suojatoimia kryptovaroille ja digitaaliselle rahoitukselle.
EU:n Laajuiset Säännöt
Irlannin toimenpiteet tulevat osaksi laajempaa EU:n aikataulua, joka tiukentuu entisestään. Blokin rahanpesun vastainen sääntely estää kryptovarapalveluntarjoajia tarjoamasta tai pitämästä anonyymejä kryptovaratilanteita tai tilejä, jotka mahdollistavat transaktioiden anonymisoimisen.
Yhdistyneen Kuningaskunnan Muutokset
Blokin ulkopuolella Yhdistynyt kuningaskunta muokkaa omaa järjestelmäänsä, ja HM Treasury julkaisi syyskuussa 2025 luonnoksia uudistuksista, jotka alentaisivat kryptoyritysten hallinnan muutoksen ilmoitusrajan 25 %:sta 10 %:iin.
FATF:n Suositukset
Irlannin viimeistelemä matkustussääntö tulee Pariisissa sijaitsevasta elimestä, jonka suositukset arvioivat kansallisia kehyksiä ja joka on painostanut jäseniä tiukentamaan kryptosääntelyä. Heinäkuun raportissa FATF totesi, että DeFi-alustat, joilla on tunnistettavat hallitsijat, kuuluvat jo sen sääntöjen piiriin.
