Intian FIU:n pyyntö kryptovaluuttapörsseille
Intian rahoitusvalvontayksikkö (FIU) on pyytänyt vähintään kolmea suurta kryptovaluuttapörssiä toimittamaan tietoja yli 10 000 dollarin yli-the-counter (OTC) kryptovaluuttatransaktioista, raportoi The Economic Times. Pyyntö seurasi tapaamista toukokuun lopussa ja kattaa tiedot, joita pörssien on seurattava ja säilytettävä tammikuusta 2026 eteenpäin.
OTC-kauppojen haasteet
Ohjeistus keskittyy suuriin yksityisiin kauppoihin, jotka eivät kulje julkisten pörssien order bookien kautta. Nämä OTC-kaupat auttavat usein suuria ostajia välttämään jyrkkiä hintaliikkeitä, mutta ne voivat myös vaikeuttaa omistuksen tarkistamista, kun yksityiset yritykset, välikädet tai tiiviisti hallitut entiteetit ovat alustan ja varojen todellisen lähteen välillä.
”Intian FIU:n pyyntö korostaa OTC-toimijoiden, jotka ovat pääasiassa yksityisiä yrityksiä, haasteita KYC-menettelyissä verrattuna vähittäisinvestoijiin.”
Viranomaisen mukaan, kun ostaja on yksityinen yritys, säätiö tai välikäsi, pörssien on vahvistettava johtajat, hallitsijat ja lopulliset edunsaajat. Tämä prosessi voi vaatia enemmän työtä kuin vähittäiskäyttäjän henkilöllisyyden tarkistaminen, erityisesti kun väärät asiakirjat tai mule-tilit tulevat ketjuun.
Uudet ohjeistukset ja rahanpesun vastaiset toimet
Viimeisin pyyntö on osa Intian laajempaa pyrkimystä tuoda kryptoplatformit rahanpesun vastaisiin sääntöihin. Kuten aiemmin raportoi crypto.news, Intian FIU julkaisi tammikuussa uusia ohjeita, jotka vaativat tiukempia KYC-tarkistuksia kryptokäyttäjiltä, mukaan lukien live-selfie-tarkistukset, geolokaatio ja IP-seuranta rekisteröinnin aikana.
Ohjeet vaativat myös pörssejä päivittämään asiakastietoja kuuden tai kahdentoista kuukauden välein riskin mukaan. Tämä toimenpide keskittyi käyttäjien rekisteröintiin ja tilin seurantaan. OTC-pyyntö siirtää nyt huomion suurille pörssin ulkopuolisille transaktioille ja niiden taustalla oleville entiteeteille.
Valvontatoimet ja tulevaisuus
Intia on jo käyttänyt valvontaa painostaakseen kryptoyrityksiä rekisteröitymään ja raportoimaan. Crypto.news raportoi aiemmin, että Binance maksoi 2,25 miljoonan dollarin sakot Intiassa rahanpesuun liittyvistä rikkomuksista. Maan on myös antanut ilmoituksia offshore-virtuaalisten digitaalisten omaisuuspalveluiden tarjoajille, jotka palvelevat intialaisia käyttäjiä ilman FIU-rekisteröintiä.
Rahoitusministeriö on todennut, että virtuaaliset digitaalisten omaisuuspalveluiden tarjoajat kuuluvat Intian rahanpesun estämisen kehykseen. Tämä kehys vaatii raportointiyksiköitä pitämään kirjaa, laatimaan epäilyttävistä transaktioista raportteja ja noudattamaan FIU-IND:n velvoitteita, kun ne palvelevat intialaisia käyttäjiä.
OTC-pöytien tarkistukset
Pörsseille viimeisin ohjeistus tarkoittaa, että OTC-pöydät saattavat tarvita vahvempia tarkistuksia ennen ja jälkeen selvityksen. Niiden on ehkä kerättävä enemmän asiakirjoja edunsaajista, transaktion tarkoituksesta, varojen lähteestä ja määränpään lompakoista.
Suurille asiakkaille prosessi voi hidastua ja vaatia enemmän asiakirjoja. Yksityiset yritykset ja välikädet saattavat kohdata enemmän kysymyksiä ennen kuin voivat suorittaa suuria kryptohankintoja tai siirtää varoja ulkoisiin lompakoihin. Pyyntö osoittaa myös, että sääntelijät eivät enää keskity vain näkyvään pörssikauppaan.
Intian FIU tarkastelee nyt tarkemmin yksityisiä kryptokanavia, joissa suuret transaktiot voivat liikkua julkisten order bookien ulkopuolella, mutta silti koskettaa säänneltyjä alustoja.
