AMLA:n varoitus kryptoyrityksille
EU:n rahanpesun valvontaviranomainen (AMLA) on varoittanut, että MiCA:n siirtymäkauden päättyminen on lisännyt vaatimustenmukaisuuden painetta kryptoyrityksille, kun asiakkaat siirtyvät lisensoituihin palveluntarjoajiin koko Euroopan alueella. Bruna Szego, AMLA:n puheenjohtaja, totesi, että kryptoyritykset, jotka vetäytyvät Euroopan unionin markkinoilta, saattavat kohdata asiakaspalautuspyyntöjen kasvua.
Samalla lisensoidut virtuaalisten omaisuuserien palveluntarjoajat (VASP) saattavat kamppailla suuren asiakasmäärän vastaanottamisessa ilman, että vaatimustenmukaisuuden standardit heikkenevät. Szego puhui keskiviikkona Euroopan parlamentin talous- ja rahapoliittisen komitean kokouksessa ja korosti, että toimintansa lopettavien yritysten tulisi valmistautua asiakastoiminnan lisääntymiseen, kun käyttäjät siirtävät varojaan ennen palveluiden päättymistä.
”Lisensoidut palveluntarjoajat, jotka ottavat vastaan näitä asiakkaita, tulisi pitää rahanpesun estämismenettelyt tehokkaina siirtymäkauden aikana.”
MiCA:n siirtymäkauden päättyminen
Varoitus tulee sen jälkeen, kun Euroopan unionin 18 kuukauden Markets in Crypto-Assets (MiCA) siirtymäkausi päättyi 1. heinäkuuta, mikä edellytti kryptovarapalveluntarjoajilta (CASP) lupaa jatkaa asiakkaille palvelua Euroopassa. Aiemmin Euroopan arvopaperi- ja markkinaviranomainen (ESMA) ohjeisti yrityksiä, jotka jäivät luvattomiksi määräajan jälkeen, ryhtymään välittömiin toimiin EU-toimintojensa lopettamiseksi, jolloin asiakkaat siirtyivät lisensoituihin palveluntarjoajiin.
Ennen 1. heinäkuuta määräaikaa AMLA julkaisi neuvontakirjeen, jossa kuvattiin rahanpesuriskejä, jotka liittyvät siirtymäkauden päättymiseen. Viranomaisen mukaan ohjeet asettavat odotuksia sekä yrityksille, jotka lopettavat EU-toimintansa, että lisensoiduille palveluntarjoajille, jotka ottavat uusia asiakkaita, jotta rahanpesun estämisen valvontakäytännöt pysyvät tehokkaina siirtymäkauden aikana.
AMLA:n tulevat suunnitelmat
Parlamentaarisessa tiedotustilaisuudessa Szego kertoi, että AMLA aikoo julkaista raportin ennen vuoden loppua, jossa tarkastellaan rahanpesuriskejä kryptosektorilla yhdessä kansallisten viranomaisten käyttämien valvontakäytäntöjen kanssa. Hän lisäsi, että viranomainen laajentaa lohkoketjuanalytiikkakykyjään vahvistaakseen kryptovarapalveluntarjoajien valvontaa.
Szegon mukaan raportti vertaa, kuinka sääntelijät valvovat CASP:ia jäsenvaltioissa ja tunnistaa eroja, jotka saattavat vaatia koordinoitua seurantatyötä AMLA:n ja kansallisten viranomaisten välillä.
ESMA:n valvontatoimet
Viimeisimmät kommentit rakentavat Euroopan lisensoinnin jälkeisten valvontatoimien päälle. 11. heinäkuuta ESMA käynnisti yhteisen valvontatoimen, joka kattaa otannan MiCA-lisensoiduista kryptovarojen säilyttäjistä, jotta voidaan tutkia toiminnallista resilienssiä alueilla, kuten yksityisten avainten hallinta, transaktioiden valvonta, häiriötilanteisiin reagointi ja riippuvuus kolmansien osapuolten teknologiatoimittajista.
ESMA totesi, että tarkastelun tarkoituksena on testata, voivatko lisensoidut yritykset ylläpitää tehokkaita toiminnallisia turvatoimia käytännössä sen sijaan, että ne luottaisivat pelkästään MiCA-lupiin, mikä tekee siitä yhden ensimmäisistä koordinoiduista valvontaharjoituksista siirtymäkauden päättymisen jälkeen.
