Etelä-Korean kryptovaluuttasäännöt
Etelä-Korea on ilmoittanut suunnitelmistaan tiukentaa sääntöjä kryptovaluuttasiirroille, jotka ovat alle 1 miljoona wonia (yli 600 dollaria). Tämä sääntö, tunnettu nimellä ”matkustussääntö”, on tarkoitettu sulkemaan porsaanreikä, joka on mahdollistanut käyttäjien kiertää henkilöllisyystarkastuksia niin sanotulla ”smurfing”-menetelmällä, jossa siirtoja jaetaan pienempiin osiin laittomien varojen siirtämiseksi.
Matkustussäännön laajentaminen
Paikallisten raporttien mukaan Etelä-Korean rahoitusviranomaiset harkitsevat matkustussäännön laajentamista siten, että lähettäjän ja vastaanottajan tietojen kerääminen vaaditaan rahanpesun estämiseksi (AML) kryptovaluuttasiirroissa, jotka ovat 1 miljoona wonia tai vähemmän.
Virtuaalivarojen oikean nimen järjestelmä
Etelä-Korean matkustussääntö, jota kutsutaan myös virtuaalivarojen oikean nimen järjestelmäksi, velvoittaa kotimaisia kryptovaluuttapörssejä keräämään lähettäjien ja vastaanottajien nimet sekä lompakko-osoitteet kaikista talletus- ja nostopyynnöistä. Rahoitusvalvontayksikön (FIU) perustaman työryhmän myötä, joka päivittää määräystä, joka koskee tiettyjen rahoitustapahtumatietojen ilmoittamista ja käyttöä, tunnetaan erityislakina, rahoitusviranomaiset tarkastelevat suunnitelmaa, joka käsittelee smurfing-menetelmän lisääntynyttä käyttöä.
Veronkierto ja rikollinen toiminta
Lisäksi Etelä-Korean rahoitusviranomaiset ovat yhdistäneet nämä mallit veronkiertoon, huumeiden kauppaan ja laittomien varojen rajat ylittävään liikkuvuuteen. Työryhmän keskustelut keskittyvät virtuaalivarapalveluntarjoajien valvonnan tiukentamiseen, kotimaisten sääntöjen sovittamiseen kansainvälisiin rahoitusvalvontaryhmän standardeihin sekä tarkastus- ja valvontamekanismien parantamiseen.
Tilin jäädyttämisjärjestelmä
Työryhmä harkitsee myös tilin jäädyttämisjärjestelmän käyttöönottoa, joka estäisi nopeita nostoja tileiltä, joita epäillään rikollisesta toiminnasta, sekä rahanpesun estämisvelvoitteiden laajentamista ammattilaisille, kuten asianajajille, kirjanpitäjille ja veroneuvojille.
Vaikutukset markkinoihin
Kun Etelä-Korea jatkaa kryptovaluuttasääntöjensä tiukentamista, laajemmat vaikutukset sekä kotimaisille että kansainvälisille markkinoille ovat yhä selvempiä. Tehostettu valvonta voisi lisätä läpinäkyvyyttä ja vastuullisuutta kryptoeekosysteemissä, mikä mahdollisesti houkuttelee institutionaalisia sijoittajia, jotka etsivät turvallisempia ja sääntöjen mukaisia ympäristöjä.
Samaan aikaan pienemmät kauppiaat ja startupit saattavat kohdata korkeampia vaatimustenmukaisuuskustannuksia ja toiminnallisia haasteita, kun pörssit ottavat käyttöön tiukempia valvonta- ja raportointijärjestelmiä.
Tarkkailijat huomauttavat, että se, miten näitä sääntöjä pannaan täytäntöön yhdessä kehittyvän globaalin sääntelymaiseman kanssa, muokkaa maan roolia digitaalisten varojen sektorilla tulevina vuosina, tasapainottaen innovaatiota turvallisuuden ja luottamuksen kanssa.
