Kryptolainapalvelun Johtajien Tuomiot
Kaksi entistä johtajaa konkurssiin menneestä kryptolainapalvelusta Cred LLC on tuomittu yhteensä 88 kuukauden vankeuteen liittovaltion vankilassa osallisuudestaan sähköisen petoksen salaliittoon. Tämä salaliitto jätti yli 6 000 asiakasta yli 140 miljoonan dollarin tappioiden kanssa.
Tuomiot ja Oikeusprosessi
Yhdysvaltain piirioikeuden vanhempi tuomari William Alsup tuomitsi perustaja ja entisen toimitusjohtajan Daniel Schattin 52 kuukauden vankeuteen, kun taas entinen talousjohtaja Joseph Podulka sai 36 kuukauden tuomion. Molemmat syytetyt myönsivät syyllisyytensä toukokuussa sähköisen petoksen salaliittoon liittyvissä syytteissä, jotka juontavat juurensa heidän harhaanjohtaviin liiketoimintakäytäntöihinsä San Franciscossa.
”Tuomiot päättävät pitkän oikeusprosessin, joka alkoi Credin marraskuussa 2020 tekemästä konkurssihakemuksesta.”
Credin Liiketoimintamalli ja Sen Ongelmia
Cred toimi kryptovaluuttapalveluiden tarjoajana ja tarjosi dollarilainoja kryptovakuutta vastaan sekä hyväksyi asiakasdepoitteja vastineeksi lupaamastaan tuottomaksusta. Yrityksen liiketoimintamalli nojasi vahvasti kumppanuuksiin ulkomaisten tahojen kanssa, joista syyttäjät sanovat asiakkaiden olevan suurelta osin tietämättömiä.
Petossalaliitto juurtui maaliskuussa 2020, kun COVID-19-markkinahäiriöt aiheuttivat Bitcoinin hinnan romahduksen. Tämä tapahtuma paljasti vakavia puutteita Credin riskienhallintastrategiassa ja loi pohjan johtajien myöhemmälle harhaanjohtavalle käytökselle.
Markkinahäiriöt ja Taloudelliset Ongelmat
Maaliskuun 2020 kryptomarkkinaromahdus vaikutti vakavasti Credin toimintaan. Päivien kuluessa Bitcoinin (BTC) hinnan romahtamisesta yritys sai tietää suojauskumppaniltaan, että se oli taloudellisesti syvällä ongelmissa ja tarvitsi likvidoida kaikki kaupankäyntiasemansa välittömästi. Suojaussuhde, jonka oli tarkoitus suojata Crediä kryptovaluuttojen hintavaihteluilta, päättyi äkillisesti.
Tämä jätti yrityksen ilman suojaa tulevilta markkinahäiriöiltä ja altisti asiakkaat riskeille, joista heitä ei ollut informoitu. Näiden ongelmien pahentamiseksi Cred havaitsi, että kiinalainen yritys, johon se oli luottanut asiakas-tuottojen tuottamisessa, ei pystynyt maksamaan takaisin kymmeniä miljoonia dollareita.
”Sen sijaan, että olisivat paljastaneet nämä kasvavat taloudelliset ongelmat, Schatt ja Podulka harhauttivat aktiivisesti asiakkaita yrityksen terveydestä.”
Johtajien Toimet ja Sakot
Julkisessa ”Kysy johtoa mitä tahansa” -tilaisuudessa 18. maaliskuuta 2020 Schatt vakuutti asiakkaille, että Cred ”toimii normaalisti” huolimatta siitä, että hän oli tietoinen vakavasta taloudellisesta ahdingosta. Molemmat johtajat tulevat myös palvelemaan kolme vuotta valvottua vapautta ja maksamaan 25 000 dollarin sakon.
