Lainapalvelualustan lakkautus ja SEC:n vaatimukset
Nyt jo lakkautetun lainapalvelualustan luoja, Huynh Tran Quang Duy, tunnetaan myös nimellä Duy Huynh, on suostunut maksamaan yli 10,5 miljoonaa dollaria ratkaistakseen Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomission (SEC) vaatimukset. Hän käytti sijoittajien varoja ostaakseen miljoonien dollarien arvosta TerraUSD-stablecoineja ennen niiden romahtamista.
MyConstantin toiminta ja sen seuraukset
Huynh kertoi yrityksensä, MyConstantin, asiakkaille, että heidän rahansa menisivät kryptovaroilla tuetun lainan yhdistämispalvelun käyttöön, joka tuottaisi 10 %. SEC:n mukaan Huynh käytti todellisuudessa 11,9 miljoonaa dollaria asiakkaidensa rahasta ostaakseen TerraUSD:tä (UST), joka on Terra-lohkoketjuun sidottu stablecoin. Tämä stablecoin romahti kesällä 2022 ja pyyhki pois miljardeja dollareita markkinoilta.
”MyConstant oli yksi useista kryptovaroihin liittyvistä yrityksistä, joita Terran romahdus vaikutti, ja sen arvioidaan menettäneen puoli biljoonaa dollaria kryptomarkkinoilta.”
Sääntelytoimet ja asiakkaiden hyvitykset
Yritys on kohdannut sääntelytoimia vuodesta 2022 lähtien, jolloin Kalifornian rahoitusviranomainen syytti sitä osavaltion arvopaperilakien rikkomisesta ja määräsi sen lopettamaan toimintansa. Tämä näyttää kuitenkin olevan ensimmäinen kerta, kun MyConstantin asiakkaat voisivat saada hyvitystä. Huynh maksaa miljoonia MyConstantin asiakkaille.
SEC:n mukaan Huynh, joka on Vietnamin ja Yhdysvaltojen kansalainen, suostui maksamaan yli 8,3 miljoonan dollarin takaisinmaksun yhdessä 1,5 miljoonan dollarin ennakkokorkojen kanssa MyConstantin asiakkaille. Hänen on myös maksettava 750 000 dollarin siviiliresepti 14 päivän kuluessa, eikä hän myöntänyt tai kiistänyt SEC:n havaintoja.
TerraUSD:n romahdus ja sen vaikutukset
MyConstant menetti lähes 8 miljoonaa dollaria Terran vedonlyönnissä, kertoo SEC. MyConstant aloitti toimintansa vuonna 2018 ja väitti tarjoavansa 6–10 %:n tuottoja yhdistämällä ja lainaamalla asiakasvaroja, kaikki kryptovaroilla tuettuna. Se mainosti sijoitusta ”matala riski” -kategoriana, ja syyskuun 2020 ja marraskuun 2022 välillä MyConstant keräsi yli 20 miljoonaa dollaria yli 4 000 sijoittajalta.
Huynhin väitetään käyttäneen 11,9 miljoonaa dollaria TerraUSD:n ostamiseen ja väärinkäyttäneen noin 415 000 dollaria sijoittajien varoista henkilökohtaiseen käyttöönsä, mutta menetti sitten yli 7,9 miljoonaa dollaria TerraUSD-ostoistaan, kun tokenin hinta romahti nopeasti ja merkittävästi toukokuussa 2022.
”SEC väitti, että Huynh yritti sitten valehtelun avulla vakuuttaa sijoittajat varojensa turvallisuudesta ja kannustaa heitä sijoittamaan uudelleen MyConstanttiin.”
Terra-lohkoketjun ongelmat
Terra tarjosi suuria tuottoja stablecoinille. SEC ei tarkentanut, miten Huynh väitetysti käytti TerraUSD-holdingejaan, mutta väitetyn suunnitelman aikana Terra-lohkoketju tarjosi jopa 20 %:n vuotuisia tuottoja UST:lle Anchor Protocolin lainapalvelun kautta. Terra romahti lopulta kryptomarkkinoiden hiljaisuuden ja käyttäjien vetäytymisen vuoksi lohkoketjun ekosysteemistä.
TerraUSD oli sidottu lohkoketjun tokeniin, Terra (LUNA), algoritmin avulla, joka piti sen arvon 1 dollarissa, mutta LUNA:n laskeva hinta aiheutti stablecoinin irtoamisen, mikä johti kuoleman kierteen molemmille tokeneille. Terran perustaja Do Kwon odottaa oikeudenkäyntiä Yhdysvalloissa useista petossyytteistä lohkoketjuun liittyen.
