Uuden-Seelannin toimenpiteet kryptopankkiautomaatteja vastaan
Uusi-Seelanti on päättänyt sulkea kryptopankkiautomaatit ja asettaa kansainvälisille rahansiirroille 5 000 dollarin ylärajan osana laajoja uudistuksia, joiden tavoitteena on estää rahanpesua ja rikollista rahoitusta. Apulaisoikeusministeri Nicole McKee esitteli hallituksen viimeisimmät toimenpiteet rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi keskiviikkona.
Uuden lain esittely
Uusi laki tullaan esittämään, jotta poliisin ja sääntelyviranomaisten valtuuksia voitaisiin laajentaa, mahdollistetaan Rahoitustiedusteluyksikön kerätä laajempaa taloudellista tietoa kiinnostavista henkilöistä ja aloitetaan neuvottelut maksusta, jolla rahoitetaan järjestelmää.
”Tämä hallitus on vakavissaan rikollisten kohdistamisessa, ei laillisten liiketoimintojen sitomisessa tarpeettomaan byrokratiaan,” McKee sanoi lausunnossaan. ”Haluamme, että Uusi-Seelanti on yksi maailman helpoimmista paikoista harjoittaa laillista liiketoimintaa ja yksi vaikeimmista rikollisille piiloutua.”
Rahan siirtojen rajoitukset
Uudistuksiin kuuluu kansainvälisille rahansiirroille asetettu 5 000 dollarin yläraja, joka kohdistaa suoraan rikollisten organisaatioiden kykyyn siirtää varoja ulkomaille, samalla kun lailliset siirrot sähköisten pankkikanavien kautta sallitaan.
Huhtikuussa ministeriön neuvotteluryhmä kansainvälisestä, vakavasta ja järjestäytyneestä rikollisuudesta totesi, että rikolliset käyttävät näitä pankkiautomaatteja ”ostamaan kryptovaluuttoja ja siirtämään niitä minuuteissa ulkomaisille rikollisille rahoittaakseen huumeiden tuontia tai maksaakseen petoksiin liittyviä maksuja.”
Alan reaktiot
Alan johtajat ovat pääosin toivottaneet tervetulleeksi tiukennukset välttämättömänä askeleena sektorin legitimisoimiseksi, jossa on yli 221 pankkiautomaattia Coin ATM Radar -datan mukaan. ”Olemme havainneet kryptopankkiautomaattien nopean kasvun ympäri maata jo jonkin aikaa, mutta vaikka haluamme nähdä kryptovaluuttojen käyttöönoton, haluamme myös tukea tätä kasvua tavalla, joka pitää asiakkaat turvassa ja on sääntöjen mukainen,” sanoi Janine Grainger, Uudessa-Seelannissa sijaitsevan kryptokauppapaikan Easy Crypton perustaja.
”Tästä syystä ylistämme kieltoa.”
Grainger huomautti, että tämä toimenpide ”osoittaa sektorin kypsymistä – ei purkamista” eikä ollut odottamaton. Hän sanoi, että nämä muutokset vaikuttavat pääasiassa ”korkean riskin tai rajatilanteisiin” eikä jokapäiväisiin käyttäjiin, jotka nyt suosivat ”turvallisempia, läpinäkyvämpiä alustoja, kuten arvostettuja pörssejä” kryptopankkiautomaattien sijaan.
Kryptopankkiautomaattien haasteet
Arjun Vijay, kryptopörssi Giottuksen perustaja, kertoi, että ”ilman riittäviä turvatoimia, kuten KYC:tä, oli väistämätöntä, että Bitcoin-pankkiautomaatit kohtaisivat kieltoja monilla lainkäyttöalueilla.” Hän huomautti, että nämä pankkiautomaatit ”asettavat korkeita muuntokuluja, tyypillisesti 5-10%”, mikä tekee niistä ”vähemmän houkuttelevia kustannustietoisille käyttäjille” ja houkuttelee pääasiassa niitä, jotka etsivät yksityisyyttä tai haluavat muuntaa laittomia kryptoja tai käteistä.
Kansainväliset huolenaiheet
Tiukennukset seuraavat kasvavaa kansainvälistä huolta kryptopankkiautomaattien roolista petoksissa ja rahanpesussa. Australian rahoitusvalvoja, AUSTRAC, on äskettäin asettanut sektorin ”valvontaan” sen jälkeen, kun työryhmä nosti esiin ”huolestuttavia suuntauksia” petoksista, jotka kohdistuvat vanhuksiin. Yhdysvalloissa Spokane, Washington, äänesti kryptokioskien täydellisestä kiellosta FBI:n tietojen jälkeen, jotka osoittivat 5,6 miljardin dollarin petostappiot vuodelle 2024, jotka liittyivät näihin koneisiin.
