Rahanpesu ja kryptovaluutat Saksassa
Rahanpesuun liittyvien kryptovaluuttoja käsittelevien raporttien määrä kasvoi 8,2 % Saksassa viime vuonna, kertoo Saksan rahoitustiedusteluyksikön (FIU) vuosikertomus. Kryptovaluuttoihin liittyvien raporttien kokonaismäärä nousi 8,049:sta 8,711:een, mikä vastaa ennätyksellistä 3,3 % kaikista FIU:lle toimitetuista epäilyttävistä toimintaraporteista (SAR). Tämä kokonaisluku merkitsee 23,6 %:n kasvua vuodesta 2020. Bitcoin oli ylivoimaisesti yleisin kryptovaluutta viime vuoden raporteissa, jota seurasivat Ethereum, XRP, Tether ja Litecoin.
Luottolaitosten rooli
FIU:n mukaan luottolaitokset ja pankit toimittivat yli 6,000 kryptovaluuttoihin liittyvää raporttia, jotka yleensä koskivat liiketoimia kaupankäyntialustoille tai sieltä pois, sekoituspalveluja ja uhkapelisivustoja. Viraston analyytikoiden mukaan tämän lainanantajien ylivoimaisuus on merkki siitä, että perinteiset rahoitusalan toimijat ovat kauan sitten tulleet keskeisiksi tarkkailijoiksi kryptopohjaisille riskeille.
Kryptovaluuttojen rooli talousrikollisuudessa
FIU tulkitsee kryptovaluuttoihin liittyvien rahanpesuasetusten kasvua merkkinä siitä, että talousrikollisuus sopeutuu nopeasti uusiin innovaatioihin ja että kryptovaluutat ovat tulleet keskeiseksi osaksi monimutkaisista ja kansainvälisistä rahanpesurakenteista.
”Monimutkaisten rahanpesurakenteiden käsittely vaatii kaikkien osapuolten koordinoitua lähestymistapaa, ja uusien rahanpesumenetelmien nopea kehitys edellyttää vastaavasti nopeaa kehittämistä uusista analyysi- ja tutkimusmenetelmistä.”
Tulevaisuuden näkymät
Saksan ennätyslukemat johtuvat paitsi kryptovaluuttojen globaaleista kasvusta myös talousrikollisuuden yleisestä kasvusta. Tobias Schweiger, Münchenissä sijaitsevan rahanpesua estävän yrityksen Hawk toimitusjohtaja, toteaa, että digitaaliset omaisuudet tarjoavat mahdollisuuksia rahanpesijöille, koska rahavirtojen piilottaminen on helpompaa.
”Rahoituslaitokset ovat prosessissa parantaa rahanpesun vastaisia prosessejaan ja työkalujaan vastatakseen tähän kehitykseen.”
Schweiger ehdottaa, että EU:n MiCA-säännöstöllä tulee olemaan tärkeä rooli auttaessaan varmistamaan, että rahoitusalan yritysten KYC-toimenpiteet ovat riittävän vahvat. Hän odottaa lisää kryptovaluuttoihin liittyviä epäilyttäviä toimintaraportteja ”ensi vuosina” ja raporttien kasvua fiat-valuuttoihin liittyvistä liiketoimista.
”Tehokkaaseen talousrikollisuuden torjumiseen kryptoaikakaudella tarvitaan johdonmukaisuutta ja teknologian toteuttamista.”
