Saksalainen raportti kryptovaluutoista
Saksan finanssituomioistuimen raportissa todettiin ennätyksellinen nousu kryptovaluuttoihin liittyvistä epäilyttävän toiminnan raporteista (SAR) viime vuonna, vaikka pääasiallinen hakemusten kokonaismäärä laski. Vuosiraportissaan, joka julkaistiin tiistaina Kölnissä, Finanssitiedusteluyksikkö (FIU) kertoi, että 8 711 kryptovaluuttoihin liittyvää ilmoitusta vastaanotettiin vuonna 2024, mikä tarkoittaa 8,2 prosenttiyksikön kasvua edellisvuodesta, Bloomberg raportoi. Tämä tapahtui siitä huolimatta, että SAR-hakemusten kokonaismäärä laski agentuurin antamien uusien ohjeiden vuoksi, joiden tarkoituksena oli vähentää merkityksettömiä raportteja.
Kryptovaluuttojen rikollinen käyttö
Suurin osa ilmoituksista liittyi Bitcoin (BTC):hen, jota seurasivat Ethereum (ETH), Tether (USDT) ja Litecoin (LTC). Nämä tokenit olivat usein yhteydessä kaupankäyntialustoihin, sekoituspalveluihin tai nettirahapelaamiseen. FIU korosti, että näitä tilanteita käytetään yleisesti lainvastaisen rahan alkuperän peittämiseksi, mikä korostaa digitaalisten omaisuuserien kasvavaa roolia rahanpesuskeemoissa.
Kansainvälisesti Saksan suuntaus heijastaa kasvavia huolia kryptovaluuttojen rikollisesta käytöstä.
Kansainväliset kehitykset
Isossa-Britanniassa Kansallinen rikostutkimuslaitos raportoi, että kryptovaluuttapörssit liittyivät 6,6 prosenttiin kaikista SAR:ista vuonna 2023-2024, vaikka kokonaisilmoitusten määrä nousi hieman noin 872 000:een. Iso-Britanniassa havaittiin myös merkittävää kasvua terrorismin rahoitusta koskevissa raporteissa ja tilijäädytys-toimissa.
Yhdysvalloissa FinCEN sai yli 8 600 kryptovaluuttoihin liittyvää SAR:ia tilivuonna 2023, mikä johtui syyskuussa annetusta erityisestä neuvosta, joka johti viikoittaisiin ilmoituksiin, jotka nousivat jopa 1 560:een. Yhteensä Yhdysvaltojen toimijat tekivät 4,6 miljoonaa SAR:ia vuoden aikana.
Kryptovaluuttojen rahanpesu
Globaalilla tasolla kryptovaluuttoihin liittyvän rahanpesun laajuus on myös merkittävä. Chainalysis:in tiedot osoittavat, että pestyjen kryptovolyymien arvo saavutti 31,5 miljardia dollaria vuonna 2022 ennen kuin se laski 22,2 miljardiin dollariin vuonna 2023, vaikka tämä taso on edelleen huomattavasti yli vuoden 2021 tasoista. Chainalysis totesi, että vuonna 2023 kryptovaluuttatransaktioiden kokonaismäärä laski 15 %, mutta pestyn kryptomäärän lasku oli noin 30 %.
On vaikeaa arvioida, onko tapahtunut positiivista muutosta, koska kryptovaluuttojen kokonaisrikollinen käyttö on pysynyt suurin piirtein vakiona, noin 50 miljardia dollaria vuodessa, vuosina 2022, 2023 ja 2024, Chainalysisin mukaan.
