Uudet sääntömuutokset kryptovaluuttatoimijoille Australiassa
Australian kansallinen rahoitusviranomainen, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), on antanut käyttöön uusia toimintasääntöjä ja transaktiokattoja kryptovaluuttatoimijoille. Tämä toimenpide on seurausta liittovaltion poliisin raportista petosten lisääntymisestä näiden kioskien kautta.
Uudet rajoitukset ja vaatimukset
AUSTRAC on asettanut rajan 5 000 Australian dollaria (noin 3 250 euroa) käteistalletuksille ja -nostoille kryptovaluutta-ATMeilla. Samalla on tullut voimaan vaatimuksia petosvaroitusmerkeistä, parannetusta transaktiovalvonnasta ja tiukemmista asiakkaan tuntemusvelvoitteista. Nämä toimenpiteet ilmoitettiin lehdistötiedotteessa 3. kesäkuuta 2024.
Tällä hetkellä rajoitukset koskevat vain kryptovaluutta-ATMin tarjoajia, mutta AUSTRAC ennustaa, että kryptovaluuttapörssit Australiassa saattavat harkita vastaavien rajoitusten käyttöönottoa, jos ne hyväksyvät käteistä kryptovaluuttatransaktioihin.
AUSTRAC:n kommentit ja yhteistyö
AUSTRAC:n toimitusjohtaja Brendan Thomas korosti, että nämä säännöt eivät ole pysyviä ja niitä tarkastellaan ja säädetään tarvittaessa. Virasto tekee yhteistyötä lainvalvontaviranomaisten sekä automaattisten rahansiirtopalveluiden tarjoajien kanssa epäilyttävien toimintojen käsittelemiseksi.
Thomas totesi, että ehdotukset pyrkivät suojaamaan yksilöitä petoksilta estämällä rikollisia käyttämästä kryptovaluutta-ATMeja ja turvaamaan yrityksiä rikolliselta hyväksikäytöltä. Hän painotti sektorin täyttämien vähimmäisstandardien merkitystä kryptovaluutta-ATMin väärinkäytön vähentämiseksi.
Kryptovaluutta-ATM:ien yleistyminen
Kryptovaluutta-ATMit ovat yleistyneet, ja niitä löytyy muun muassa huoltoasemilta, käteistä myyvistä kaupoista ja ruokakaupoista. Työryhmä perustettiin viime syyskuussa arvioimaan, onko kryptovaluutta-ATMeilla riittäviä rahanpesun estämis- ja terrorismin torjuntatoimenpiteitä.
Thomas ilmaisi huolensa siitä, että vanhemmat henkilöt käyttävät liikaa käteistä kryptovaluuttojen ostamiseen, ja huomautti, että monet 60-70-vuotiaat käyttäjät ovat petosuhreja.
Verkkopohjaisen kyberrikollisuusraportoinnin huolet
Australian liittovaltion poliisi (AFP) raportoi 3. kesäkuuta 2024, että maan verkkopohjainen kyberrikollisuusraportointijärjestelmä, ReportCyber, sai 150 ainutlaatuista raporttia petoksista, joissa oli osallisina kryptovaluutta-ATMit, tammikuun 2024 ja tammikuun 2025 välillä. Kokonaismenetykset ylittivät 3,1 miljoonaa Australian dollaria (noin 2 miljoonaa euroa), ja AFP arvioi tämän olevan vain jäätikön huippu.
AFP:n komentaja Graeme Marshall korosti, että monet uhrit eivät tiedä tulevansa huijatuksi, eivät tiedä, miten raportoida asiasta, tai häpeävät kokemustaan. Hän kannusti ihmisiä jakamaan tarinoitaan tietoisuuden lisäämiseksi ja estääkseen muita joutumasta uhreiksi.
Kryptovaluuttamarkkinoiden kasvu
Australian kryptovaluuttamarkkinat olivat aluksi hitaita, mutta kasvoivat merkittävästi vuoden 2022 loppupuolella, kun yksityiset yritykset astuivat markkinoille. Maan asema kryptovaluutta-ATM-ympäristönä on nyt kolmanneksi suurin, ja Coin ATM Radar -tiedot osoittavat, että Australiassa on tällä hetkellä 1 819 ATM:ää, mikä on kasvua 67:stä elokuussa 2022. Johtavia tarjoajia ovat Localcoin 753 ATM:llä, Coinflip 700:lla ja Bitcoin Depot 182:lla.
