Luxemburgin riskiarvio virtuaalisten omaisuuspalvelujen tarjoajille
Luxemburg on luokitellut virtuaalisten omaisuuspalvelujen tarjoajat (VASP) korkean riskin toimijoiksi rahanpesun osalta vuonna 2025 julkaistussa kansallisessa riskiarviossaan (NRA). Tämä päätös korostaa huolia kryptoteollisuuden altistumisesta taloudelliselle rikollisuudelle. Raportin mukaan VASP:ien sisäiset riskitasot on arvioitu ”korkeiksi”, ja arviointiin vaikuttavat tekijät, kuten transaktiomäärät, asiakaskunta, jakelukanavat, oikeudelliset rakenteet ja toiminnan kansainvälinen laajuus.
NRA tunnisti VASP:t nousevaksi riskiksi jo vuoden 2020 raportissa, jossa tehtiin ”yksityiskohtainen arvio virtuaalisten omaisuuksien aiheuttamista rahanpesuriskeistä”. Vuoden 2022 NRA-raportti nosti esiin, että ”kryptovaroihin ja virtuaalivaluutoihin liittyvät riskit ovat erittäin korkeita” niiden internet-pohjaisuuden ja rajat ylittävän luonteen vuoksi.
EU:n kehittyvä kryptosääntely
EU, johon Luxemburg kuuluu perustajajäsenenä, on työskennellyt kryptoteollisuuden sääntelyn parissa. Keskeinen osa tätä pyrkimystä on Markets in Crypto-Assets (MiCA) -kehys, jonka tavoitteena on yhtenäistää kryptosääntely kaikissa 27 EU:n jäsenvaltiossa. Tammikuusta alkaen kryptopalveluntarjoajat ovat alkaneet hankkia lupia toimiakseen laillisesti EU:ssa. Tämä koskee myös kryptovaluuttapörssi Krakenia, joka on aloittanut säännellyn johdannaiskaupan, sekä kilpailija Crypto.com:ia, joka on saanut lisenssin samanlaiseen toimintaan.
MiCA määrittelee myös uuden joukon vaatimuksia vakavaraisille valuutoille. USDt:n (USDT) takana oleva vakavaraisvaluuttojen markkinajohtaja Tether on kuitenkin kieltäytynyt noudattamasta uusia sääntöjä, minkä vuoksi se on poistettu listalta Crypto.com:ista, Coinbase:sta ja johtavalta kryptopörssiltä Binance EU:n alustoilta.
Rahanpesu kryptovaluuttojen avulla
Kryptovaluuttojen roolin kasvaessa laajemmassa taloudellisessa ekosysteemissä niiden suosio rahanpesun välineenä on myös lisääntynyt. Aiemmin tässä kuussa Hongkongin poliisi pidätti 12 henkilöä, jotka osallistuivat rajat ylittävään rahanpesuoperaatioon, joka nojautui kryptovaluuttoihin ja 500-nimisen vekselipankkitilin käyttämiseen 118 miljoonan Hongkongin dollarin (15 miljoonaa dollaria) pesemiseen.
Eurooppalaiset lainvalvontaviranomaiset pidättivät myös 17 epäiltyä ”mafia krypto-pankista”, syytettynä yli 21 miljoonan euron (23,5 miljoonaa dollaria) pesemisestä Lähi-idästä ja Kiinasta toimivien rikollisten tahojen hyväksi. Menettelyjen seurauksena takavarikoitiin tavaroita, joiden kokonaisarvo oli 4,5 miljoonaa euroa (5 miljoonaa dollaria), mukaan lukien käteistä, kryptovaluuttaa, 18 ajoneuvoa, neljä haulikkoa ja useita elektronisia laitteita.
