Binance ilmoittaa uusista tarkastuksista kryptosiirroissa
Binance on ilmoittanut uusista tarkastuksista rajat ylittävissä kryptosiirroissa, jotka koskevat brasilialaisia käyttäjiä 1. marraskuuta alkaen. Siirroissa vaaditaan transaktion tarkoitus ja vastapuolitiedot ennen kuin jotkin talletukset ja nostot voidaan käsitellä. Binance kertoi, että muutokset seuraavat Brasilian keskuspankin (BCB) päätöstä No. 521/2025, joka toi kansainväliset virtuaalivaransiirrot Brasilian valuuttakehykseen ja loi uusia raportointivelvoitteita kryptopalveluntarjoajille.
Uudet vaatimukset siirroille
Vaatimukset koskevat sekä yksityishenkilöitä että yrityksiä, jotka käyttävät Binancea Brasiliassa, kun kryptovarat liikkuvat brasilialaisen asukkaan ja ei-asukkaan välillä. Varojen lähettäminen käyttäjän omalle tilille ulkomaisessa pörssissä lasketaan kansainväliseksi siirroksi tämän säännön mukaan, mutta siirrot kahden brasilialaisen asukkaan välillä eivät ole vaikuttaneet.
”1. marraskuuta alkaen brasilialaisten käyttäjien, jotka tekevät kansainvälisiä kryptosiirtoja Binance-alustalla, on annettava transaktion tarkoitus ja tunnistettava se, joka vastaanottaa tai lähettää varat.”
Binance selitti, että käyttäjien on ehkä annettava jopa kolme tietoa: ensinnäkin siirron tarkoitus, toiseksi vastapuolen tunnistaminen (yksityishenkilönä, yrityksenä, pankkina, pörssinä, sijoitusrahastona, voittoa tavoittelemattomana organisaationa tai muuna kategoriana) sekä kolmanneksi, yritystilien osalta, ilmoitus siitä, kuuluuko toinen yritys samaan taloudelliseen ryhmään. Tarkoituskoodit tulevat Brasilian keskuspankin asettamista luokituksista.
Siirtojen käsittely ja raportointi
Esimerkkejä siirroista ovat maksut tavaroista, IT-palveluista, liiketoimintapalveluista, lahjoituksista ja kansainvälisestä matkustamisesta. Binance kertoi, että valitun kategorian on vastattava siirron todellista syytä, koska tiedot raportoidaan sääntelyviranomaiselle.
Saatavilla olevien kategorioiden määrä riippuu siirron koosta. Siirrot, joiden arvo on 50 000 dollaria tai vähemmän tai vastaava muu valuutta, käyttävät yksinkertaistettua luetteloa 10 tarkoituksesta. Yli 50 000 dollarin siirrot edellyttävät käyttäjiltä valintaa täydeltä 96 luokituksen listalta. 50 000 dollarin raja koskee jokaista siirtoa.
”Tämän summan ylittäessä Binance kertoi, ettei ole yleistä ’muu’-kategoriaa, mikä tarkoittaa, että käyttäjien on valittava luokitus, joka parhaiten sopii siirtoon.”
Raportointivelvoitteet ja rajoitukset
Päätös BCB No. 521 vaatii raportointia tiedoista, mukaan lukien siirron päivämäärä, tarkoitus, onko kryptovara tullut tai lähtenyt maasta, asiakastunnistus, varantyyppi ja määrä, arvo Brasilian reaalissa, ulkomainen maksaja tai vastaanottaja, maa ja suhde asiakkaaseen. Binance ei salli kansainvälisen nostopyynnön jättämistä ennen kuin vaadittu kyselylomake on täytetty.
Ulkomailta saapuville talletuksille pörssi kertoi, että varat voivat jäädä odottamaan, kun Binance odottaa pyydettyjä tietoja. Tietyissä tapauksissa siirto voidaan palauttaa lähettäjälle, jos tarvittavia tietoja ei toimiteta. Tämä vaatimus koskee jokaista kansainvälistä talletusta ja nostoa.
API-käyttäjät ja institutionaaliset asiakkaat
API-käyttäjät ovat myös mukana, ja Binance vaatii päivitettyjä päätepisteitä, jotka sisältävät lisäsääntelykenttiä. Institutionaaliset ja VIP-asiakkaat saavat erilliset tekniset ohjeet. Käyttäjien, jotka siirtävät kryptovaroja omalle tililleen ulkomaisessa pörssissä, on tunnistettava itsensä vastapuolena.
Binance kertoi, että tarkoituskenttä syötetään automaattisesti siirtona tilien välillä, jotka kuuluvat samalle henkilölle, jättäen asiakkaan vahvistamaan ilmoituksen. Siirrot, jotka sisältävät Binance-asiakkaan itse isännöimiä lompakoita, saavat erilaista käsittelyä.
Uudet sääntelykehykset ja aikataulut
Brasilialainen 10 000 dollarin itsehoidon raportointisääntö tuli voimaan 1. lokakuuta kelvollisille siirroille. Tämä kehys koskee rahanpesun estämistä koskevaa raportointia eikä sitä tule sekoittaa Binance:n 1. marraskuuta tarkoituskoodivaatimukseen kansainvälisille siirroille.
Brasilialaiset virtuaalivarojen tarjoajat, jotka tekevät yhteistyötä ulkomaisen kryptopalveluyrityksen kanssa, tarkistavat, onko ulkomainen yritys tehokkaan valvonnan ja käyttäytymisen valvonnan alainen. Kun ulkomainen lainkäyttöalue ei sovella tällaisia vaatimuksia, brasilialaisen tarjoajan on dokumentoitava oma riskinarviointinsa ennen liiketoiminnan aloittamista kyseisen yrityksen kanssa.
Uusi siirtomenettely kuuluu Brasilian laajenevaan sääntelykehykseen kryptoyrityksille. Binance on korostanut, että marraskuun siirtokyselylomake ei ole Brasilian kryptomatkasääntö. Pörssi ilmoitti, että matkasäännön vaatimukset seuraavat erilaista vaiheittaista aikataulua, kotimaan siirtojen ollessa aikataulutettu toteutettavaksi vuonna 2027 ja kansainvälisten siirtojen vuonna 2028.
Binance kertoi, että erilliset ilmoitukset kattavat nämä vaatimukset. Päätös 521 käsittelee sen sijaan tiettyjen virtuaalivaratojen toimintojen käsittelyä Brasilian valuuttakehyksessä ja kansainvälisessä pääomakehyksessä.
Keskuspankki luokittelee kryptosiirron kansainväliseksi, kun omistajuus vaihtuu asukkaan ja ei-asukkaan välillä, kahden ei-asukkaan välillä tai kun sama henkilö lähettää tai vastaanottaa omia varojaan Brasilian rajojen yli.
Binance kertoi, että sen uuden kansainvälisen siirron kyselylomakkeen kautta kerätty tieto lähetetään Brasilian keskuspankille kuukausittaisissa sääntelyraporteissa. Pörssi ei ole ilmoittanut, että 1. marraskuuta tapahtuva muutos keskeyttäisi tavallisen kaupankäynnin tai kotimaan kryptosiirrot brasilialaisten asukkaiden välillä.
Yhtiö kertoi, että lisätietoja ”toimintojen siirtämisestä Brasiliaan” annetaan tulevina päivinä.
