Yhdysvaltojen senaatin kyvyttömyys edistää CLARITY-lakia
Yhdysvaltojen senaatin kyvyttömyys edistää CLARITY-lakia on jättänyt voimassa olevat asiakastunnistus-, rahanpesun estämis-, pakotteet ja epäilyttävän toiminnan raportointivaatimukset muuttumattomiksi kattaville kryptoliiketoimille. Prove Globalin digitaalisten varojen ja sponsoripankkien johtaja Fernando Castellanos kertoi crypto.newsille, että laki käsitteli pääasiassa markkinarakennetta eikä olisi korvannut Bank Secrecy Actin vaatimuksia, jotka on jo asetettu kryptoliiketoimille.
Asiakastunnistus ja raportointivaatimukset
Asiakastunnistus, hyödyllisen omistajuuden tarkistukset, pakotetarkastukset, AML-valvontakontrollit ja epäilyttävän toiminnan seuranta pysyvät voimassa Castellanosin mukaan. Kryptoyritysten on myös jatkettava vaadittujen raporttien toimittamista, kun niiden järjestelmät havaitsevat toimintaa, joka täyttää sovellettavat raportointistandardit.
”Epäonnistunut äänestys ei muuta noudattamisvelvoitteita, jotka jo koskevat kattavia kryptoliiketoimia,” Castellanos sanoi.
Senaatin päätös ja tulevaisuus
15. syyskuuta senaatti hylkäsi päätöksen H.R. 3633:n käsittelyn aloittamisesta, joka on edustajainhuoneen versio Digital Asset Market Clarity Actista. Epäonnistunut menettelyäänestys sai 49 ääntä puolesta ja 50 vastaan, jättäen toimenpiteen 11 ääntä alle 60, joka vaaditaan keskustelun aloittamiseen. Tulos ei ollut lopullinen äänestys itse lakiehdotuksesta.
Seitsemän demokraattista senaattoria, jotka vastustivat päätöstä, kuvailivat myöhemmin tulosta ”ei loppuna” ja sanoivat sitoutuvansa kaksipuolisiin neuvotteluihin. Toista äänestystä ei ole aikataulutettu, vaikka seitsemän demokraattia avasi keskustelut uudelleen, kun lainsäätäjät jatkoivat erimielisyyksiä valittujen viranomaisten ja heidän digitaalisten varojen etujen kattavista eettisistä säännöksistä.
Kryptoliiketoiminnan haasteet
Vaikka lakiehdotus on edelleen ratkaisematta, Castellanos sanoi, että varojen siirtäminen lohkoketjuverkkojen kautta ei poista tarvetta selvittää, kuka hallitsee tiliä tai seisoo transaktion takana. Nopeammat selvitykset ja vaikeasti peruutettavat transaktiot antavat yrityksille vähemmän aikaa epäillyn petoksen tai laittoman toiminnan tunnistamiseen.
”Jos jotain, se nostaa vaatimuksia,” hän sanoi.
Riskienhallinta ja valvontakäytännöt
Castellanosin mukaan yritysten on siksi ylläpidettävä henkilöllisyys- ja riskitarkistuksia asiakastietojen keräämisen jälkeen sen sijaan, että ne käsittelisivät vahvistamista kertaluonteisena vaiheena. Tilin käyttäytymisen, lompakon toiminnan tai transaktiomallien muutokset voivat muuttaa riskiä, joka liittyy olemassa olevaan asiakkaaseen.
Kun sponsoripankit arvioivat kryptoyritystä, Castellanos sanoi, että ne tarkastelevat kontrollia koko asiakas- ja transaktioketjun ajan. Arvioinnit kattavat yleisesti asiakas- ja liiketoimintavahvistuksen, hyödyllisen omistajuuden, pakotetarkastukset, petosten estämisen, lompakkotarkastukset ja transaktioseurannan.
Liittovaltion valvonta ja sääntely
Ehdotetun CLARITY-kehyksen mukaan liittovaltion valvonta jakautuisi Securities and Exchange Commissionin ja Commodity Futures Trading Commissionin kesken. Lain jakautunut liittovaltion valvonta asettaisi kelvolliset digitaaliset hyödykkeet ja rekisteröidyt spot-markkinavälikädet CFTC:n valvontaan samalla kun säilyttäisi SEC:n valtuudet arvopapereihin ja niihin liittyviin transaktioihin.
Tällainen jako vastaisi siihen, mikä liittovaltion sääntelyviranomainen valvoo tiettyjä varoja ja toimintoja, mutta se ei poistaisi erillisiä noudattamiskerroksia.
Yhteenveto
Castellanos sanoi, että instituutioiden on siirryttävä asiakkaan vahvistamisesta kerran jatkuvaan tarkistamiseen siitä, kuka on valtuutettu toimimaan ja kenen varoja tai tiliä AI-agentti käyttää. Tämä kehitys tuo mukanaan uusia haasteita ja vaatimuksia, kun Yhdysvaltojen kryptoplatformit lisäävät työkaluja koneohjatulle rahoitukselle.
