Banca d’Italia ja kryptovarapalveluntarjoajat
Banca d’Italia ilmoitti italialaisille kryptovarapalveluntarjoajille 7. syyskuuta, että heidän on varmistettava, että jokainen siirto käy läpi pakotetarkastuksen riippumatta sen arvosta. Keskuspankki varoitti erityisesti yrityksiä asettamasta vähimmäissiirtorajaa tarkastusjärjestelmiinsä, sillä tällainen raja voisi sallia pienet kryptosiirrot välttää automaattiset tarkastukset.
”Viestintä ei aseta uusia pakotereglejä, vaan vahvistaa vaatimuksia, jotka sisältyvät jo Euroopan pankkiviranomaisen ohjeisiin.”
Tämä muistutus seuraa Euroopan unionin rajoittavien toimenpiteiden laajentamista ja kasvavaa sääntelyhuomiota siihen, voivatko rahoituslaitokset tehokkaasti valvoa pakotteita päivittäisessä toiminnassaan.
Ohjeet kryptovarapalveluntarjoajille
Banca d’Italia ohjeisti kryptovarapalveluntarjoajia, tunnettuina nimellä CASP, tarkastamaan tietoja sekä lähettäjästä että vastaanottajasta ennen kryptosiirron toteuttamista. Vaatimus koskee yksittäisiä siirtoja eikä riipu niiden arvosta.
Borsa Italianan Radiocor-palvelun julkaisemassa raportissa keskuspankki pyysi toimijoita varmistamaan, että heidän järjestelmissään ei ole vähimmäisrajaa, joka rajoittaa, mitkä siirrot käyvät läpi tarkastuksen.
Rakenteelliset riskit ja EBA:n ohjeet
Vähimmäisrajojen poistaminen käsittelee myös rakenteellisia riskejä. Pakotettujen henkilöiden olisi muuten mahdollista jakaa suurempi siirto useisiin pienempiin siirtoihin, jotka on suunniteltu pysymään toimijan tarkastusrajan alapuolella.
Perusvelvoitteet on määritelty EBA:n ohjeissa, jotka kattavat sisäiset käytännöt, menettelyt ja valvontakontrollit EU:n ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden toteuttamiseksi.
Valvontamuistutus ja MiCA-sääntely
Syyskuun viestintä edustaa siten valvontamuistutusta eikä uuden oikeudellisen rajan käyttöönottoa. Banca d’Italia pyytää yrityksiä vahvistamaan, että heidän nykyiset järjestelmänsä on oikein konfiguroitu ja kalibroitu.
Pakotemääräysten noudattaminen on myös erillinen asia MiCA:n sääntelyn mukaisesta valtuutuksesta. MiCA määrittelee lisensointi-, hallinto- ja käyttäytymisvaatimukset, mutta valtuutuksen saaminen ei poista velvoitteita EU:n rajoittavien toimenpiteiden sääntöjen mukaan.
Käytännön haasteet ja tarkastukset
Banca d’Italian muistutus asettaa välittömän operatiivisen paineen CASP:ille tarkistaa pakotetarkastuksensa. Yritysten on vahvistettava, että siirtojen arvot eivät määritä, tapahtuuko tarkastus.
Mahdollisia kontrollitoimia voivat olla alias-nimien vertailu, translitteroitujen nimien käsittely, hälytyksien tutkiminen ja päätösten kirjaaminen valvontakatselmusta varten.
Yhteenveto
Keskuspankki ei ilmoittanut uutta vaatimustenmukaisuusaikaa syyskuun viestinnässään. Sovellettavat EBA:n vaatimukset ovat jo voimassa, mikä tarkoittaa, että yritysten tulisi käsitellä tarkastusta olemassa olevana vastuuna.
Italialaisille kryptotoimijoille seuraava askel on dokumentoitu tarkastus järjestelmäasetuksista, pakotelistojen kattavuudesta ja eskalaatiomenettelyistä.
