Coinflipin lisenssin peruuttaminen ja sakot
Washingtonin sääntelyviranomaiset pyrkivät peruuttamaan Coinflipin lisenssin ja määräämään 1,03 miljoonan dollarin sakon yhtiön väitettyjen sääntöjen noudattamatta jättämisten vuoksi. Syytteet sisältävät myös vaatimuksia kuluttajakorvauksista sekä toimialakieltoja yhtiölle ja sen toimitusjohtajalle, Benjamin Weissille.
Syytteet ja tarkastukset
Washingtonin osavaltion talousinstituuttien osasto (DFI) ilmoitti 3. syyskuuta nostaneensa syytteet GPD Holdings LLC:tä vastaan, joka toimii nimellä Coinflip, sekä Weissia vastaan. Täytäntöönpanotoimi pyrkii määräämään rangaistuksia, korvauksia ja rajoituksia väitettyjen Washingtonin yhtenäisten rahapalvelulakien rikkomusten vuoksi.
”DFI pyrkii peruuttamaan Coinflipin lisenssin, estämään yhtiötä ja sen vastuuhenkilöitä toimialalta sekä määräämään yhtiölle ja sen vastuuhenkilöille sakon, joka on 1 029 600 dollaria.”
Syytteet seurasi vuonna 2025 tehty tarkastus, joka paljasti puutteellisia sääntöjen noudattamis- ja riskienhallintakäytäntöjä. DFI:n mukaan Coinflipin crypto-kioskitoiminta aiheutti lisääntyneen huijausriskin ikääntyville, jotka tuottivat yli 50 % yhtiön Washingtonin liiketoiminnasta.
Huijaukset ja sääntelytoimet
Crypto-ATM-huijaukset, jotka kohdistuvat haavoittuville kuluttajille, ovat herättäneet yhä enemmän huomiota viranomaisilta. DFI:n johtaja Charlie Clark totesi:
”Osavaltion sääntelyviranomaisten tarkastustyö on kriittistä, ja DFI ryhtyy toimiin ongelmien ratkaisemiseksi, kun yritykset eivät täytä sääntöjen noudattamisodotuksia.”
26. elokuuta julkaistussa 13-sivuisessa syytteessä väitetään, että Coinflipilta puuttui riittävät rahanpesun estämisen kontrollit ja se salli joidenkin asiakkaiden tehdä liiketoimia ilman vaadittuja henkilöllisyystietoja.
Liittovaltion toimet ja asiakaskorvaukset
Liittovaltion lainsäätäjät ovat esittäneet lainsäädäntöä crypto-ATM-huijausten ehkäisemiseksi sen jälkeen, kun amerikkalaiset ilmoittivat noin 389 miljoonan dollarin menetyksistä crypto-ATM:issä ja kioskeissa vuonna 2025. 60-vuotiaat ja sitä vanhemmat aikuiset ilmoittivat noin 257,5 miljoonan dollarin menetyksistä FBI:n tietojen mukaan.
Ehdotettu määräys vaatisi palautuksia eri Washingtonin asiakasryhmille, jotka suorittivat liiketoimia 1. syyskuuta 2023 alkaen. 60-vuotiaat ja sitä vanhemmat asiakkaat saisivat liiketoimintamaksut ja katteen, kun taas tietyt asiakkaat, jotka on tunnistettu luottamuksellisessa liitteessä, saisivat täyden liiketoimintamääränsä, maksut ja katteen.
Laajemmat seuraukset ja Coinflipin vastaus
Washingtonin syytteet seuraavat kohdennettuja toimia Coinflippiä vastaan useissa muissa osavaltioissa. Coinflip hyväksyi Texasin määräykset myöntämättä rikkomuksia ja kutsui Missourin oikeusjuttua perusteettomaksi.
Coinflip ja Weiss voivat pyytää hallinnollista kuulemista kiistääkseen syytteet, ehdotetut palautukset, lisenssin peruuttamisen, sakon ja toimialakieltoja. DFI hakee myös 3 837 dollarin tutkimusmaksua, syyteoikeudenkäyntikustannuksia ja jatkuvaa pääsyä asiaankuuluviin yritystietoihin.
Coinflip on virallisesti lanseerannut digitaalisen valuutan kioskit, joita kutsutaan myös automaateiksi (ATM), Meksikossa, mikä merkitsee sen toista laajentumista kansainvälisille markkinoille.
