Yhdysvaltain CFTC:n varoitus kryptovaluutta-ATM:ista
Yhdysvaltain hyödyke- ja futuurikauppakomissio (CFTC) on julkaissut hätätilanteen ”Pysähdy ennen kuin maksat” -ohjeen, jossa se varoittaa kryptovaluutta-ATMeihin liittyvistä huijauksista. Tämä varoitus on seurausta kesän aikana tapahtuneesta infrastruktuurikriisistä sekä FBI:n tiedoista, joiden mukaan amerikkalaisten tappiot tällaisista järjestelmistä ovat nousseet 58 % viime vuoden aikana, ylittäen 388 miljoonaa dollaria.
CFTC:n mukaan kaikki ohjeet henkilöiltä, jotka väittävät edustavansa hallituksen virastoa tai pankkia ja kehottaa käyttämään julkista kryptoterminaalia, tulisi nyt käsitellä ”todennäköisesti huijauksena” — tämä on vahva indikaattori huijauksesta.
Kryptovaluutta-ATM:ien käyttö rikollisuudessa
Viime kuukausina Yhdysvaltain markkinoilla on tapahtunut useita merkittäviä tapahtumia, jotka ovat johtaneet sektorin purkamiseen suurten tappioiden julkistamisen jälkeen. Kryptovaluutta-ATM:t ovat tulleet ihanteelliseksi työkaluksi rikollisille niiden toimintatavan vuoksi. Toisin kuin perinteisessä pankkijärjestelmässä, jossa varojen liikkeitä voidaan seurata ja estää, nämä terminaalit lähettävät rahaa vain yhteen suuntaan.
Huijarit, jotka esittävät itsensä Verohallinnan (IRS), pankkien tai suurten teknologiayritysten teknisen tuen työntekijöinä, käyttävät psykologista painetta ja luovat keinotekoisen kiireen tunteen. Pelon ajamana uhri nostaa käteistä, löytää lähimmän koneen ja skannaa rikollisten antaman QR-koodin. Fiat-raha muunnetaan välittömästi kryptovaluutaksi ja lähetetään nimettömään lompakkoon, minkä jälkeen takaisinmaksu on käytännössä mahdotonta.
Kansainvälisen taloushygienian perusstandardit
CFTC korostaa myös kansainvälisen taloushygienian perusstandardia: mikään laillinen hallituksen virasto, pankki tai suuri yritys ei koskaan vaadi, että rahaa lähetetään kryptovaluutta-ATM:n tai lahjakorttien kautta. Mikä tahansa maininta näistä maksutavoista keskustelun aikana on suora merkki siitä, että puhelimen toisessa päässä oleva henkilö on rikollinen.
