MiCA-migraatiopetokset ja niiden vaikutukset
MiCA-migraatiopetokset kohdistuvat eurooppalaisiin kryptokäyttäjiin sen jälkeen, kun Euroopan unionin viimeinen siirtymäaika päättyi 1. heinäkuuta. Tämä pakotti valtuuttamattomat kryptovarapalveluntarjoajat lopettamaan kattavat palvelut ja siirtämään asiakkaita lisensoituihin yrityksiin tai itse isännöityihin lompakoihin.
ESMA:n varoitukset
Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) julkaisi kesäkuussa lausunnon, jossa se vaati valtuuttamattomia tarjoajia lopettamaan uusien EU-asiakkaiden vastaanottamisen ja rajoittamaan toimintaa järjestelmälliseen poistumiseen. Sääntelyviranomainen kehottaa asiakkaita tarkistamaan, näkyykö tarjoaja sen virallisessa MiCA-rekisterissä ennen varojen siirtämistä.
”Eurooppalaiset valvontaviranomaiset ovat nyt varoittaneet, että huijarit hyödyntävät näitä aitoja migraatioviestejä esiintymällä sääntelijöinä ja lisensoitujen pörssien edustajina.”
Migraation laajuus ja tilastot
Migraation laajuus on suuri, mutta luvut vaativat tarkennusta. Laajalti toistettu arvio yli 1 700 lisensoimattomasta alustasta tuli datantoimittaja VASPnetiltä, ei ESMA:lta. CoinDesk viittasi tähän arvioon yhdessä ESMA-rekisteritietojen kanssa, jotka osoittivat 323 valtuutettua kryptoyritystä heinäkuun lopun tilanteessa.
Erillisessä 7. elokuuta tehdyssä analyysissä TRM Labs tunnisti 1 343 toimivaa EEA-kryptopalveluntarjoajaa sen tietojoukoissa 1. heinäkuuta. Näistä 281:llä oli MiCA-valtuutus ja 1 062:lla ei ollut.
Asiakkaiden suoja ja varoitukset
Vahvistettu sääntelyasema on, että valtuuttamattomien tarjoajien asiakkaat eivät saa MiCA-suojia ja heidän tulisi toimia nopeasti, jos heidän tarjoajansa ei näy rekisterissä. Migraatio luo hyödyllisen käsikirjoituksen sosiaaliseen manipulointiin.
”Ranskan AMF oli kohdannut rikollisia, jotka esiintyivät sääntelijöiden työntekijöinä ja pyysivät uhreilta etukäteen maksettavia hallintomaksuja varojen palauttamiseksi.”
Huijareiden toimintatavat
ESMA varoittaa erikseen, että huijarit käyttävät sen nimeä, logoa, väärennettyjä asiakirjoja ja kopioituja verkkosivustoja näyttääkseen laillisilta. Alankomaiden AFM kertoi CoinDeskille, että huijarit saattavat kohdistaa vähittäisinvestoijia, jotka etsivät korvaavia lisensoitua tarjoajia.
Toimenpiteet ja suositukset
Itävallan FMA on neuvonut valtuuttamattomien yritysten asiakkaita tarkistamaan tarjoajat ESMA:n rekisteristä ja siirtämään varoja tarvittaessa valtuutettuun kryptopalveluntarjoajaan tai itse isännöityyn lompakkoon. Käyttäjät kohtaavat samalla jatkuvan phishing-riskin, kun aito tarjoaja jatkaa nostopyyntöjen, siirtojen ja tilirajoitusten ilmoittamista.
”ESMA sanoo, että se ’ei koskaan ota sinuun yhteyttä’ pyytääkseen henkilökohtaisia tietoja varojen palauttamisen tekosyyllä tai vaatiakseen hallintomaksua.”
Kaikki ei-toivotut migraatiopyynnöt, joissa käyttäjältä pyydetään siirtämään kryptoa, tulisi siksi tarkistaa itsenäisesti ennen varojen siirtämistä.
