Etelä-Korean kryptovaluuttasäännökset
Etelä-Korean hallitus hyväksyi 11. elokuuta säännöt, jotka poistavat 1 miljoonan wonin minimirajan kryptovaluutta Travel Rule -tarkastuksille. Tämä laajentaa tietojen jakamisvaatimuksia kaikkiin siirtoihin rekisteröityjen kotimaisten virtuaalisten omaisuuspalveluntarjoajien (VASP) välillä. Rahoituspalvelukomissio ilmoitti virallisessa tiedotteessaan, että muutos on suunniteltu estämään käyttäjiä välttämästä tarkastuksia jakamalla siirtoja pienempiin summiin.
Sääntelyprosessin taustaa
Päätös täydentää sääntelyprosessia, joka alkoi aiemmin tänä vuonna. Korean rahoitusvalvontayksikkö oli ehdottanut säännön laajentamista havaittuaan, että noin 60 % kotimaisten VASP:ien välisistä siirroista oli alle nykyisen 1 miljoonan wonin rajan. Nykyisen järjestelmän mukaan lähettävän VASP:n on annettava alkuperäisen ja edunsaajan tiedot, kun kotimaan siirto saavuttaa vähintään 1 miljoona wonia. Kun muutokset tulevat voimaan, tuo minimiraja poistuu ja velvoite koskee kaikkia siirtoja riippumatta transaktion arvosta.
Merkittävät muutokset
Etelä-Korean hallitus on hyväksynyt merkittävän uudistuksen VASP-lisensoinnissa ja rahanpesun vastaisissa säännöissä. Suuret muutokset sisältävät:
- Laajennetun osakkeenomistajien tarkastuksen
- Uuden 200 % velkaantumisrajan
- 1 miljoonan wonin Travel Rule -rajan poistamisen kokonaan
Vastaanottavat alustat ottavat myös selkeämpiä vastuuta; niiden on varmistettava lähettäjän toimittamat tiedot ja ne voivat pyytää puuttuvia tietoja tai hylätä siirron, jos vaadittuja tietoja ei ole saatavilla.
Rahanpesun vastaiset toimet
FSC mainitsi yhden epäillyn kiertotapauksen, jossa noin 200 miljoonaa wonia käytettiin USDT:n ostamiseen ennen kuin 216 nostoa tehtiin alle 1 miljoonan wonin summissa.
Laajentaminen seuraa kuukausien sääntelykeskustelua. Etelä-Korean digitaalisten omaisuuserien pörssiliitto on aiemmin ilmaissut huolensa laajemman rahanpesun vastaisen ehdotuksen aiheuttamasta toiminnallisesta taakasta.
Riskiperusteinen kehys
Lopulliset säännöt luovat myös riskiperusteisen kehyksen rekisteröityjen korean VASP:ien ja ulkomaisten pörssien tai henkilökohtaisten lompakoiden välisille siirroille. Siirrot ulkomaisille alustoille, jotka luokitellaan matalariskisiksi, voivat edetä, kun taas transaktiot, jotka liittyvät muihin ulkomaisiin pörsseihin tai henkilökohtaisiin lompakoihin, vaativat yleensä lähettäjän ja vastaanottajan olevan sama henkilö. Korkean riskin transaktiot voidaan kieltää.
Vertailu Yhdysvaltoihin
Etelä-Korean nollarajamalli poikkeaa nykyisestä Yhdysvaltojen mallista. FinCENin ohjeet sanovat, että Yhdysvaltojen Travel Rule koskee yleensä kelvollisia siirtoja, jotka ovat 3 000 dollaria tai enemmän. Etelä-Korea vaatii sen sijaan tietojen jakamista jokaiselle kattavalle kotimaiselle VASP-siirrolle, kun sen uudet säännöt tulevat voimaan.
Siirtovaatimusten voimaantulo
Uudet siirtovaatimukset eivät astu voimaan 20. elokuuta. FSC ilmoitti, että VASP-rekisteröintimääräykset ja säännöt entisten työntekijöiden sanktioista tulevat voimaan tuona päivänä. Travel Rule -laajennus ja muut siirtoihin liittyvät rahanpesun vastaiset vaatimukset tulevat voimaan kuusi kuukautta sen jälkeen, kun asetusta on virallisesti julkistettu.
Nykyiset VASP:t saavat myös yhden vuoden armonaikaa tiettyihin uusiin vaatimuksiin, jotka koskevat velkaantumisasteita, henkilöstöä, tietokoneinfrastruktuuria ja sisäisiä valvontakäytäntöjä. Laajempi rekisteröintikehys mahdollistaa sääntelijöiden tarkastella taloudellista vakautta, ylimmän johdon pätevyyksiä ja suuria osakkeenomistajia tarkemmin.
Muutokset lisäävät toisen kerroksen Etelä-Korean laajenevaan valvontaan rajat ylittävässä kryptotoiminnassa. Aiemmassa rajat ylittävässä kattavuudessa lainsäätäjät olivat jo siirtyneet luomaan rekisteröintivaatimuksia kansainvälisiä virtuaalisten omaisuus siirtoja käsitteleville yrityksille.
Pörsseille ja käyttäjille seuraava päivämäärä, jota seurata, on asetuksen virallinen julkistaminen, koska se aloittaa kuuden kuukauden laskennan uusille siirtosäännöille. KoFIU suunnittelee myös jatkuvaa valvontaa VASP:ille, kun yritykset päivittävät järjestelmiään käsittelemään henkilöllisyystietoja siirroista, jotka aiemmin jäivät alle rajan.
