UK:n petostarkastus ja kryptovaluutat
Merkittävässä UK:n petostarkastuksessa on suositeltu, että tuomareita ja käräjätuomareita koulutettaisiin käsittelemään tulevaa aaltoa tapauksista, jotka liittyvät kryptovaluuttojen rahanpesuun ja tekoälyn mahdollistamiin petoksiin. Suositus esitetään raportissa ”Petos digitaalisella aikakaudella”, joka on toinen itsenäisestä paljastus- ja petosrikoksia käsittelevästä tarkastuksesta, jota johtaa asianajaja Jonathan Fisher KC. Raportti julkaistiin tiistaina sisäministeriön toimesta.
Tuomareiden koulutus ja haasteet
Raportti kehottaa hallitusta kutsumaan oikeuskollegion, joka kouluttaa tuomareita Englannissa ja Walesissa, tarkastelemaan parhaita tapoja valmistaa ”kaikki tuomarit, mukaan lukien käräjätuomarit”, todennäköiseen tekoälyn mahdollistaman petoksen ja ”kryptovaluuttojen avulla tapahtuvan rahanpesun” lisääntymiseen. Tarkastuksen huoli kohdistuu tuomioistuimiin.
”Peloslaki 2006 on yleisesti ottaen pätevä ja hyvin varusteltu käsittelemään tekoälyn mahdollistamaa petosta, mutta ongelmana on, että tuomioistuimet, jotka käsittelevät näitä tapauksia, eivät ole yhä enenevässä määrin varustettuja niihin.”
Työkalut, jotka aiemmin oli varattu kehittyneille rikollisille, ovat nyt laajalti saatavilla, raportti toteaa, mikä tarkoittaa, että käräjätuomarit ja ei-erikoistuneet kruunutuomioistuimet kohtaavat tapauksia, joiden luonne ja laajuus ovat heille ennestään tuntemattomia, hyödyntäen tekoälyä, rajat ylittäviä rahansiirtoja ja kryptovaluuttoja.
Koulutuksen tarpeet
Koulutusta vaikeimmista oikeudenkäynneistä on jo saatavilla oikeuskollegion ”Pitkät ja monimutkaiset oikeudenkäynnit” -kurssin kautta, mutta se on valinnaista ja, tarkastuksessa todetaan, usein muiden kurssien varjossa. Monimutkainen petostyö on keskittynyt suurten kaupunkien tuomareiden joukkoon, jättäen alueelliset kruunutuomioistuimet kokemuksen ja infrastruktuurin puutteeseen.
”Petosjuttujen määrän valossa olisi arvokasta, että laajempi tuomarikunta olisi tietoisempi siitä, miten hallita tekoälyn mahdollistamia petoksia ja kryptovaluuttoihin perustuvaa rahanpesua.”
Raportin mukaan petokset saattavat pian muodostaa puolet kaikesta rikollisuudesta Englannissa ja Walesissa, arvioiden mukaan 4,1 miljoonaa rikosta kesäkuuhun 2025 mennessä, vaikuttaen yhteen 14 aikuisesta ja yhteen neljästä yrityksestä.
Tekoälyn ja kryptovaluuttojen rooli
Sekä tekoäly että kryptovaluutat ovat vahvasti esillä, sillä yli puolet sijoitushuijauksista sisältää nykyään kryptovarantoja, Financial Ombudsman Service -palvelun mukaan, kun taas Ada Lovelace Instituutin kyselyssä 58 % vastaajista oli kohdannut tekoälyn mahdollistamaa taloudellista petosta. Kuitenkin valvonta ei juuri pysy perässä. Vain 13 % petostapauksista päättyy syytteeseen tai haasteeseen, tarkastus havaitsi – noin yksi jokaista 54 raporttia kohti.
Esimerkki petoksesta
Raportti korostaa äskettäistä syytettä Qian Zhiminia vastaan, joka pyöritti Ponzi-huijausta Kiinassa, joka petti yli 128 000 uhriin noin 5 miljardin punnan arvosta, ja pesi sitten tuotot Bitcoiniin – tuottaen suuremman vahvistetun Bitcoin-takavarikon UK:n historiassa, yli 61 000 BTC. Hänet tuomittiin marraskuussa 11 vuodeksi ja kahdeksi kuukaudeksi Southwarkin kruunutuomioistuimessa rikollisten tuottojen laista 2002.
Tämä saalis on vielä purkamatta: takavarikoidun Bitcoinin kohtalo on lukittu vetovoimassa petetyn uhrit, UK:n hallituksen ja Kiinan välillä, ja valtiovarainministeriön viranomaiset ovat ehdottaneet osan säilyttämistä julkisten talouksien tukemiseksi.
