Thaimaan keskuspankin uudet sääntötoimet
Thaimaan keskuspankki suunnittelee tiukempia tarkastuksia suurille käteistalletuksille ja korkean arvon stablecoin-transaktioille osana kampanjaa piilotettujen pääomavirtojen torjumiseksi. Pankki vaatii asiakkaita, jotka tallettavat 5 miljoonaa bahtia (noin 150 000 dollaria) tai enemmän käteistä, selittämään ja dokumentoimaan rahan alkuperän.
Sääntöjen voimaantulo ja tarkastukset
Viranomaiset odottavat sääntöjen voimaantuloa vuoden 2026 neljännen neljänneksen aikana. Keskuspankki työskentelee myös Thaimaan arvopaperi- ja pörssikomission kanssa tutkiakseen suuria USDT-transaktioita. The Nationin mukaan viranomaiset ovat löytäneet transaktiomalleja, jotka saattavat peittää hyötyomistajat tai välttää kotimaisia rahansiirtokanavia.
”Käyttämämme toimenpiteet eivät ole lyhytaikaisia ratkaisuja,” sanoi pankin pääjohtaja Vitai Ratanakorn.
Käteiskä withdrawals ja niiden valvonta
Suunnitellut talletustarkastukset laajentavat huhtikuussa käyttöön otettuja kontrollitoimia, jotka koskevat vähintään 5 miljoonan bahtin käteiskä withdrawals. Asiakkaiden, jotka tekevät näitä nostoja, on annettava pankeille vahvistettu liiketoimintasyy ja selitettävä, miksi he eivät voi käyttää sähköistä siirtoa tai shekkiä.
Thaimaan pankki ilmoitti, että korkean arvon käteiskä withdrawals vähenivät myöhemmin 35 %.
Stablecoinin sääntely ja tarkastukset
USDT-tarkastus ei tarkoita stablecoinin kieltoa. Thaimaan SEC lisäsi USDT:n ja USDC:n hyväksyttyjen kryptovaluuttojen luetteloon maaliskuussa 2025. Lisensoidut digitaalisten omaisuuserien vaihtoalustat voivat käyttää niitä peruskauppapareina, kun taas liikkeeseenlaskijat ja säännellyt palveluntarjoajat voivat hyväksyä niitä tietyissä transaktioissa.
Nykyinen tutkimus kohdistuu sen sijaan epätavallisiin suuriin virtoihin, epäselvään omistukseen ja mahdollisiin yrityksiin siirtää arvoa virallisten rahansiirtoreittien ulkopuolelle.
Laajempi sääntelykampanja
Laajempi kampanja kattaa myös kultaa, seteleitä, maksuväyliä ja mules-tilejä. Pankkien on raportoitava epäilyttävistä kultatransaktioista, mukaan lukien nopeat verkkohankinnat, joita seuraa saman päivän fyysiset nostot. The Nation raportoi, että kuukausittaiset fyysiset kultanostot vähenivät noin 4 000 kilogrammasta noin 700 kilogrammaan tiukemman valvonnan jälkeen.
Asiakkaiden ja vaihtoalustojen odotukset
Asiakkaat ja vaihtoalustat odottavat nyt ohjeita ennen neljännen neljänneksen käteistalletussääntöjen voimaantuloa. Viranomaiset eivät ole antaneet aikataulua USDT-tarkastuksen saattamiseksi päätökseen tai sen transaktiolöydösten julkaisemiseksi.
