Ilmoitus
Tämä artikkeli ei ole sijoitusneuvontaa. Tällä sivulla esitetyt sisällöt ja materiaalit ovat vain koulutustarkoituksiin.
Kryptoinfrastruktuuripalveluntarjoajien sopeutuminen
Yritysten kryptoinfrastruktuuripalveluntarjoajat sopeutuvat globaaleihin AML-standardeihin, mukaan lukien MiCA, FATF-ohjeet ja Travel Rule -vaatimukset säännellyillä markkinoilla. Digitaalisten omaisuuserien infrastruktuuripalveluntarjoajat toimivat nyt samojen talousrikollisuuden tarkastustandardien alaisina kuin säännellyssä rahoituksessa.
Eurooppalaiset odotukset
Pankit, EMIt, compliance-viranomaiset ja institutionaaliset kumppanit odottavat palveluntarjoajilta, että Crypto AML on tullut osaksi toimintastandardeja, joita noudatetaan säänneltyjä asiakkaita ja suuria yrityksiä palvelevissa palveluntarjoajissa. Eurooppalaiset odotukset ovat myös tulleet vaativammiksi.
MiCA ja Travel Rule
MiCA loi yhteisen EU-kehyksen kryptovarantojen toiminnalle, ja Travel Rule -järjestelmä lisäsi siirtotietojen merkitystä. FATF:n ohjeet virtuaalisista omaisuuseristä ja VASPeista ovat edelleen keskeinen globaali viite riskiperusteiselle lähestymistavalle AML- ja CFT-valvontaan.
Käytännön vaatimukset
Käytännössä kryptosääntöjen on toimittava tavalla, jonka pankit voivat tarkastaa, ymmärtää ja luottaa. Digitaalinen omaisuusinfrastruktuuri vaatii teknistä luotettavuutta, hallintoa, läpinäkyvyyttä, KYB:tä kryptossa, lohkoketjuanalytiikkaa, jatkuvaa seurantaa, pakotteiden tarkistamista ja auditoitavuutta.
Asiakasarviointi ja tapahtumaseuranta
Käytön kasvaessa pankit ja sääntelyviranomaiset kiinnittävät enemmän huomiota asiakasarviointiin ja tapahtumaseurantaan. VASP-yhteensopivuus on kehittynyt seuraavilla tavoilla: tuloksena on kypsä markkinastandardi.
Tehostettu due diligence
Tehostettua due diligence -menettelyä sovelletaan, kun riskin indikaattorit vaativat syvempää tarkastelua. Nämä indikaattorit voivat sisältää monimutkaista omistusta, kohonnutta lainkäyttövalta-altistusta, epätavallisia ennakoituja volyymeja, korkean riskin toimialoja tai rajallista dokumentaatiota varojen lähteestä.
Asiakassegmentointi
Riskiperusteinen asiakassegmentointi mahdollistaa palveluntarjoajien sovittaa kontrollit asiakasaltistukseen. Alhaisen riskin asiakkaat, joilla on vakaat virrat, voivat seurata standardeja tarkastussyklejä, kun taas korkean riskin asiakkaat voivat vaatia tehostettua due diligencea.
Lohkoketjuanalytiikka
Digitaalisten omaisuuserien ekosysteemeissä lohkoketjuanalytiikka on olennaista tälle työlle. Lohkoketjuanalytiikka auttaa arvioimaan varojen lähteen indikaattoreita, lompakkohistoriaa, altistusta korkean riskin kategorioille ja yhteyksiä pakotettuihin toimijoihin.
Pakotteiden tarkistaminen
Pakotteiden tarkistaminen on keskeinen osa VASP-yhteensopivuutta. Tarkistuksen on jatkuttava asiakastietojen keräämisen jälkeen, koska pakotestatus ja lompakkoyhteydet voivat muuttua suhteen aikana.
Asiakassuhteet ja dokumentaatio
Pankit arvioivat kryptopalveluntarjoajia talousrikollisuuden riskin, mainealtistuksen, hallinnan, operatiivisen resilienssin ja dokumentaation laadun perusteella. Luottamus riippuu ennakoitavuudesta, läpinäkyvyydestä ja jatkuvasta yhteistyöstä.
Yhteenveto
Yritysten digitaalinen omaisuusinfrastruktuuri, jota tukevat palveluntarjoajat kuten Coinspaid, voi tukea laillista rajat ylittävää liiketoimintaa, kun riski hallitaan kypsillä kontrollilla. Pankkien, EMIt:n, compliance-tiimien ja institutionaalisten kumppanien kannalta kypsyyden pääindikaattori on palveluntarjoaja, joka pystyy selittämään kontrollit, dokumentoimaan päätökset ja yhteistyössä jatkuvassa tarkastuksessa.
