Etelä-Korean Rahoitustiedusteluyksikön (FIU) Toimet
Etelä-Korean Rahoitustiedusteluyksikkö (FIU) on ohjannut noin 40 rekisteröimätöntä virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajaa tutkiville viranomaisille ja varoittanut kuluttajia luvattomiin kryptoliiketoimintoihin liittyvistä riskeistä. FIU, joka toimii Rahoituspalvelukomission alaisuudessa, ilmoitti tiistaina, että kymmeniä rekisteröimättömiä toimijoita on raportoitu lainvalvontaviranomaisille.
Sääntelyvaatimukset
Sääntelyviranomaisen mukaan mikä tahansa yritys, joka aikoo tarjota virtuaalisen omaisuuden palveluja Etelä-Koreassa, on rekisteröitävä FIU:hun ja täytettävä vaatimukset, kuten tietoturvahallintajärjestelmän sertifiointi maan erityisten rahoitustapahtumien lain mukaan. Ulkomaisten yritysten, jotka tarjoavat palveluja Etelä-Korean asukkaille, on myös noudatettava samoja rekisteröintisääntöjä.
Riskit Rekisteröimättömillä Alustoilla
FIU varoitti, että rekisteröimättömät toimijat eivät kuulu Etelä-Korean virtuaalisen omaisuuden käyttäjäsuojalain ja erityisten rahoitustapahtumien lain piiriin. Tällaisilla alustoilla käyttäjät altistuvat suuremmalle riskille henkilökohtaisten tietojen vuotamiselle ja kyberhyökkäyksille. Lisäksi palveluja voidaan käyttää rikollisten tulojen peittämiseen tai rahanpesun helpottamiseen.
”Asiakkaat saattavat kohdata vaikeuksia menettämien varojen palauttamisessa, jos toimija hyväksyy maksun mutta ei toimita virtuaalisia omaisuuksia.”
Markkinointitoimet ja Kuluttajavaroitukset
FIU kertoi tutkijoiden tunnistaneen tapauksia, joissa ulkomaiset kryptoliiketoiminnat ovat tehokkaasti kohdistaneet Etelä-Korean käyttäjiin samalla kun ovat yrittäneet peittää kotimaisia toimintojaan. Viranomaiset mainitsivat esimerkkejä, joissa yritykset järjestivät asiakaskampanjoita Telegramin ja KakaoTalkin avoimissa keskusteluhuoneissa, mutta tarjosivat asiakastukea englanniksi välttääkseen sääntelyhuomiota.
Viranomaiset raportoivat myös tapauksista, joissa yksityiset valuutanvaihtoliiketoiminnat myivät stablecoineja ja muita digitaalisia omaisuuksia suoraan kansainvälisille opiskelijoille, turisteille ja Etelä-Koreassa asuville ulkomaalaisille työntekijöille. Nämä palvelut vaihtoivat virtuaalisia omaisuuksia fiat-valuuttoihin, kuten Korean woniin.
Toimenpiteet ja Tulevaisuuden Suunnitelmat
Yksi rahoitusviranomaisen edustaja totesi, että virastot jatkavat koordinoituja toimeenpanotoimia laittomia virtuaalisen omaisuuden toimintoja vastaan. Edustaja lisäsi, että sääntelyviranomaiset aikovat ylläpitää jatkuvaa valvontaa julkisten vihjeiden kautta ja laajentaa yhteisiä tutkimuksia liittyvien instituutioiden kanssa.
Varoitus tulee, kun Etelä-Korea valmistautuu ottamaan käyttöön säännellyn kehyksen rajat ylittäville virtuaalisen omaisuuden siirroille joulukuussa. Muutokset valuuttakauppalain sääntöihin edellyttävät, että kansainvälisiä digitaalisia omaisuuden siirtopalveluja tarjoavien yritysten on rekisteröidyttävä talous- ja rahoitusministeriöön.
Kasvava Kiinnostus Lohkoketjupohjaisiin Maksuihin
Kiinnostus lohkoketjupohjaisiin maksuihin ja rahalähetyksiin on kasvanut maassa. SBS Biz raportoi, että ulkomaiset rahalähetykset, jotka käsiteltiin Etelä-Korean viidessä suurimmassa won-pohjaisessa kryptovaluuttapörssissä, nousivat 34,02 biljoonasta wonista vuonna 2022 163,55 biljoonaan woniin vuonna 2025.
Rahoituslaitokset ovat myös lisänneet toimintaansa sektorilla, ja Toss Bank on äskettäin allekirjoittanut sopimuksen Solana Foundationin kanssa tutkiakseen stablecoin-pohjaisia rahalähetys- ja selvityspalveluja.
