Kiinan rahanpesun vastaiset toimet
Kiina on laatinut suunnitelmiaan vahvistaa rahanpesun vastaisen valvonnan toimeenpanoa, laajentaa virtuaalivaluuttarikollisuuden tarkastelua ja syventää kansainvälistä yhteistyötä, kun viranomaiset valmistautuvat maan rahoitusjärjestelmän turvallisuuskehykseen seuraavaa viisivuotista politiikkakautta varten. Kiinan kansallinen pankki ilmoitti politiikkadokumentissa, joka käsittelee rahanpesun vastaisen työn arviointia 14. viisivuotissuunnitelman aikana, että viranomaiset ylläpitävät painetta rahanpesurikoksia vastaan, erityisesti virtuaalivaluuttapetoksiin, rajat ylittäviin rahansiirtoihin, telepetoksiin, verkkopelaamiseen, huumerikoksiin, laittomaan varainhankintaan ja maanalaisten pankkiverkostojen torjuntaan.
Uudet kehityssuunnat
Keskuspankki totesi, että Kiina on siirtynyt uuteen vaiheeseen rahanpesun vastaisessa kehityksessä, kun se on viimeisten viiden vuoden aikana toteuttanut joukon lainsäädännöllisiä, sääntelyyn liittyviä, toimeenpanollisia ja kansainvälisiä yhteistyöhankkeita. Viranomaiset kertoivat, että tulevat ponnistelut keskittyvät tarkistettujen rahanpesun vastaisen lain täytäntöönpanoon, riskiperusteisen valvonnan vahvistamiseen, hyödyllisten omistajien raportoinnin parantamiseen ja rajat ylittävä toimeenpanoyhteistyön tehostamiseen.
Kiinan kansallinen pankki ilmoitti, että viranomaiset ovat viime vuosina tehostaneet toimia rahanpesurikoksia vastaan yhteisen kampanjan kautta, jonka keskuspankki, julkisen turvallisuuden ministeriö ja yhdeksän muuta hallintoviranomaista käynnistivät vuonna 2022.
Rikollisten menetelmät ja haasteet
Keskuspankki kertoi, että viranomaiset ovat koordinoineet toimia todisteiden keräämisen, tapausten käsittelyn ja oikeudellisten soveltamisongelmien ratkaisemiseksi samalla, kun ne ovat lisänneet toimeenpanoa ammatillisia rahanpesuryhmiä, virtuaalivaluuttapetoksia ja rajat ylittäviä pesuskeemoja vastaan. Raportissa todettiin, että Kiinan tuomioistuimet antoivat yli 2 000 tuomiota rikoslain 191. artiklan perusteella, joka käsittelee maan rahanpesurikoksia, vuonna 2025. Viranomaiset varoittivat myös, että rikolliset organisaatiot ovat omaksuneet uusia menetelmiä laittomien varojen salaamiseksi.
Keskuspankki totesi, että uudet teknologiat ja liiketoimintamallit ovat tarjonneet lisäkanavia, joita voidaan väärinkäyttää rahansiirroissa, mikä tekee havaitsemisesta ja tapahtumien jäljittämisestä vaikeampaa. Kiinalaiset viranomaiset tunnistivat rajat ylittävät pesuverkostot kasvavaksi haasteeksi.
Uudet lainsäädäntötoimet
Keskuspankki ilmoitti, että Kiina on suorittanut merkittävän tarkistuksen rahanpesun vastaisesta laista, joka tuli voimaan vuonna 2025. Päivitetty lainsäädäntö otti virallisesti käyttöön riskiperusteisen lähestymistavan ja esitteli vaatimuksia rahanpesuhaittojen valvontaan, jotka liittyvät uusiin teknologioihin ja kehittyviin sektoreihin.
Viranomaiset perustivat myös kansallisen hyödyllisten omistajien raportointijärjestelmän vuonna 2024 toimenpiteiden kautta, jotka Kiinan kansallinen pankki ja valtion markkinasääntelyvirasto yhdessä julkaisivat.
Kryptovaluuttojen sääntely
Tämä asiakirja julkaistaan, kun Kiinan viranomaiset jatkavat kryptovaluuttoihin liittyvien toimintojen valvonnan tiukentamista. Helmikuussa Kiinan kansallinen pankki, Kiinan arvopaperimarkkinoiden sääntelykomissio ja muut viranomaiset julkaisivat ilmoituksen, joka laajensi sääntelyrajoituksia offshore-renminbiin sidottuihin stablecoineihin ja tokenisoituihin reaalimaailman omaisuuksiin.
Kehys totesi, että kryptovaluutat, kuten Bitcoin, Ether ja Tether, eivät omaa samaa oikeudellista asemaa kuin suvereenit valuutat eivätkä voi kiertää rahana Kiinassa. Ilmoitus luokitteli kryptokaupan, tokenien liikkeeseenlaskun, markkinatakauspalvelut ja kryptoon liittyvät rahoitustuotteet laittomiksi rahoitustoimiksi.
Kansainvälinen yhteistyö
Keskuspankki totesi, että tulevat rahanpesun vastaiset ponnistelut sisältävät vahvempaa kansainvälistä yhteistyötä tiedon jakamisessa, tutkimuksissa, omaisuuden palauttamisessa ja toimeenpanon koordinoinnissa, erityisesti rajat ylittävissä rikollisissa toimissa ja laittomissa rahansiirroissa.
Toukokuussa Liu Guixiang, Kiinan korkeimman kansantuomioistuimen oikeuskomitean jäsen, sanoi, että tuomioistuimet tutkivat edelleen tuomioistuinstandardien kehittämistä virtuaalivaluuttia ja rajat ylittäviä rahoitustoimia koskevissa riidoissa. Huolimatta viimeaikaisista huolenaiheista, Wang Xin, Kiinan kansallisen pankin tutkimusosaston pääjohtaja, sanoi, että päättäjät kiinnittivät erityistä huomiota stablecoineihin ja keskuspankin digitaalisiin valuuttoihin.
Puhuen Lujiazui-foorumissa 17. kesäkuuta, Wang sanoi, että stablecoineilla voisi olla suurempi rooli kansainvälisissä maksujärjestelmissä tulevaisuudessa ja kehotti jatkamaan sääntelykoordinaatiota ja kansainvälistä yhteistyötä niiden käytön ympärillä.
