Irlannin Kryptovarallisuussäännökset
Irlanti on asettanut kryptovarallisuudet tiukasti talousrikollisuuden vastaisen toiminnan keskiöön. Hallitus julkaisi torstaina uuden kansallisen riskinarvioinnin rahanpesusta, terrorismin rahoituksesta ja leviämisrahoituksesta yhdessä 30 kohdan toimintasuunnitelman kanssa, joka vahvistaa valtion vastausta.
Riskinarviointi ja Toimenpiteet
Arvioinnissa mainitaan kryptovarallisuuksien väärinkäyttö yhtenä kehittyvistä uhista, viitaten yhä monimutkaisempaan petokseen, uusiin teknologioihin ja haavoittuvuuksiin globaaleissa rahoitusverkoissa. Suunnitelman keskeisten toimenpiteiden joukossa, valtiovarainministeriön mukaan, ovat ”parannetut suojatoimet kryptovarallisuuksien ja digitaalisen rahoituksen ympärillä.”
Tarkin kryptosäännös velvoittaa Irlannin uhkapeliviranomaisen luomaan teollisuusstandardin ”kryptoaiheisten toimintojen hyväksymiseksi varojen lähteeksi”, varmistaen, että yritykset suorittavat asianmukaisen due diligence -prosessin ja varmistavat, että raha on laillista.
Toimenpiteen on määrä tulla voimaan vuoden 2027 toisella neljänneksellä. Standardin tavoitteena on varmistaa, että säännellyille yrityksille tulevat varat ovat peräisin laillisista lähteistä osana laajempaa tiukentamista kryptovaluuttojen ja uhkapelien ympärillä.
Keskuspankin Rooli ja Laajempi Suunnitelma
Keskuspankille annetaan erikseen tehtäväksi rakentaa ”järjestelmällinen ymmärrys” siitä, miten uudet teknologiat, mukaan lukien tekoäly, luovat sekä uusia haavoittuvuuksia että uusia työkaluja rahanpesun torjuntaan. Laajempi suunnitelma nojaa tiukempaan valvontaan muualla.
Se antaa rahanpesun valvojille uusia valtuuksia määrätä sakkoja, tekee yksityisten jäsenten uhkapeliklubeista pakollisen lisensoinnin alaisia, esittelee ”suljetun silmukan” säännön, joka palauttaa uhkapelivoitot alkuperäiselle talletustilille, lisää läpinäkyvyyttä yritysomistuksessa ja luo kehyksen rahanpesututkimusten suorittamiseksi verotarkastusten ja kulutusverotarkastusten rinnalla.
Rikollisten Toiminta ja Hallituksen Vastaus
Liittyvä riskinarviointi arvioi Irlannin yleisen rahanpesuhaitan kohtuulliseksi ja terrorismin rahoitushaitan alhaiseksi, samalla kun se huomautti, että rikolliset verkostot ”yhdistävät yhä enemmän perinteisiä käteismenetelmiä digitaalisiin innovaatioihin”, mukaan lukien kryptovarallisuudet, rahamuleverkot ja ”monimutkaiset kerrostustekniikat.”
”Rikolliset ovat yhä monimutkaisempia, hyödyntäen teknologiaa, toimien rajojen yli ja sopeutuen nopeasti muutoksiin,” sanoi varapääministeri ja valtiovarainministeri Simon Harris julkistustilaisuudessa.
Hän korosti, että talousrikollisuus ei ole uhreilta vapaa, viitaten ”vanhempiin ihmisiin, jotka menettävät säästönsä, perheisiin, joita huijataan, ja yhteisöihin, joita rikollinen toiminta vahingoittaa.”
Oikeusministeri Jim O’Callaghan kutsui suunnitelmaa ”käytännön tiekartaksi” Irlannin vastauksen pitämiseksi ”tehokkaana, suhteellisena ja tarkoituksenmukaisena”, joka toteutetaan yhdessä An Garda Síochánan, Verohallinnon, Keskuspankin ja muiden sääntelyelinten kanssa.
Kryptotapaukset Irlannissa
Uudistettu keskittyminen seuraa otsikoita herättäviä kryptotapauksia Irlannin maaperällä. Maaliskuussa rikollisten varojen toimisto purki yhden 12 Bitcoin-lompakosta, joka liittyi tuomittuun huumekauppiaaseen, osana 6 000 BTC:n saalista, joka takavarikoitiin vuonna 2019 ja on sittemmin kasvanut noin 383 miljoonaan dollariin.
