Kryptovaluutta-ATM-huijaukset ja lainsäädäntöehdotus
Lainsäätäjät pyrkivät hillitsemään kryptovaluutta-ATM-huijauksia kaksipuolisella lakiesityksellä, joka asettaisi transaktiorajoja, velvoittaisi huijausvaroituksiin ja vaatisi transaktio- ja kioskipaikkatietojen ylläpitoa. Ehdotus seuraa FBI:n ilmoittamia menetyksiä, jotka ylittivät 333 miljoonaa dollaria, ja vanhempien amerikkalaisten osuus tunnetuista taloudellisista menetyksistä on suurin.
Stop Crypto ATM Scams Act
Yhdysvaltain edustajat María Elvira Salazar (R-FL) ja Sean Casten (D-IL) esittivät Stop Crypto ATM Scams Act -lakiesityksen 11. kesäkuuta, Salazarin toimisto ilmoitti. Kaksipuolinen lakiesitys lisäisi kuluttajansuojaa, läpinäkyvyyssääntöjä ja lainvalvontatyökaluja sen jälkeen, kun amerikkalaiset menettivät yli 333 miljoonaa dollaria kryptovaluutta-ATM-huijauksiin vuonna 2025.
”Stop Crypto ATM Scams Act -lakiesitys perustaisi uusia turvatoimia petosten estämiseksi, vahvistaisi läpinäkyvyysvaatimuksia kryptovaluutta-ATM-operaattoreille ja tarjoaisi lainvalvonnalle lisätyökaluja näiden huijausten tutkimiseen ja estämiseen.”
Uudet vaatimukset ja rajoitukset
Kryptovaluutta-ATM-operaattoreiden olisi lakiesityksen mukaan toteutettava rahanpesun estämisohjelmia. Heidän olisi myös suoritettava asiakastarkastuksia, ilmoitettava epäilyttävästä toiminnasta ja ylläpidettävä transaktio- ja sijaintitietoja. Uudet transaktiorajat koskisivat sekä ensikertalaisia että olemassa olevia asiakkaita:
- Uudet asiakkaat: 2 000 dollarin päivittäinen raja ja 10 000 dollarin kokonaisnostoraja ensimmäisten 14 päivän aikana.
- Olemassa olevat asiakkaat: rajoitettu 7 500 dollariin päivittäisissä transaktioissa.
Operaattoreiden olisi myös annettava huijausvaroituksia, petosvaroituksia ja kuluttajatietoja ennen transaktioiden loppuunsaattamista. Lakiesitys vaatisi selkeitä maksujen ja kryptovaluuttojen hinnoittelutietoja, mukaan lukien markkinahintaviittauksia, sekä ajantasaisia hyvityksiä petollisista transaktioista kerätyistä maksuista.
Huijareiden toimintatavat
Yli 30 000 kryptovaluutta-ATM:ää toimii Yhdysvalloissa huoltoasemilla, päivittäistavarakaupoissa ja ostoskeskuksissa. Huijarit usein esittävät itseään pankeiksi, valtion virastoiksi, lainvalvontaviranomaisiksi tai luotettaviksi instituutioiksi ennen kuin painostavat uhreja siirtämään rahaa koneiden kautta.
”Stop Crypto ATM Scams Act -lakiesitys rakentaa näiden ponnistelujen päälle auttaakseen suojelemaan vanhuksia yhdeltä nopeimmin kasvavalta taloudellisen petoksen muodolta ja turvaamaan säästöjä, joita he ovat ansainneet koko elämänsä ajan.”
Erityinen ajankohtaisuus
Etelä-Floridan suuri ikäihmisten väestö mainittiin syynä siihen, että asia on erityisen ajankohtainen Salazarin vaalipiirissä. Lakiesitys säilyttäisi myös osavaltioiden valtuudet asettamalla liittovaltion transaktio-standardit samalla, kun se sallii osavaltioiden ottaa käyttöön lisäpetossuojia ja kuluttajansuojaa.
Bitcoin Depot paljasti menettäneensä hieman yli 50 bitcoinia kyberhyökkäyksessä, jossa valtuuttamaton osapuoli sai pääsyn…
