Uudet vaatimukset virtuaalisten omaisuuspalveluntarjoajien toiminnalle
Brasilian keskuspankki on julkaissut normatiivisen ohjeen nro 739, joka tuo mukanaan uusia vaatimuksia virtuaalisten omaisuuspalveluntarjoajien (VASP) toiminnalle. Ohjeen mukaan VASP:ien on suoritettava riippumaton tarkastus hyväksytyltä kolmannelta osapuolelta saadakseen toimiluvan Brasiliassa. Tämä vaatimus lisää jo ennestään tiukkoja sääntöjä, mikä tekee lisenssin hankkimisprosessista entistä haastavampaa.
Tarkastusten sisältö ja vaatimukset
Uuden ohjeen myötä pankki vaatii, että tarkastusten, joita kutsutaan ”kohtuullisen varmuuden raporteiksi”, on sisällettävä tietoja, jotka arvioivat VASP:n lainmukaisuutta eri näkökohdissa. Näitä ovat muun muassa:
- institutionaalinen politiikka
- organisaatiorakenne ja työntekijöiden koulutus
- sisäinen riskinarviointi, joka liittyy yrityksen tuotteiden ja palveluiden käyttöön rahanpesun ja terrorismirahoituksen rikosten toteuttamisessa
- menettelyt, jotka on suunniteltu asiakkaiden tuntemiseksi
Lisäksi raportin tulee arvioida tarkastetun VASP:n valmiutta valvoa, analysoida ja raportoida toimintoja ja tilanteita, joita epäillään rahanpesusta, terrorismirahoituksesta sekä joukkotuhoaseiden rahoituksesta. Tarkastusten on myös tarkoitus valvoa ja analysoida todisteita petosten ja huijausten esiintymisestä tai yrityksistä, sekä hallinnollisia varojen jäädytyksiä.
Pankin tavoitteet ja taustat
Keskuspankki korostaa, että nämä toimenpiteet tähtäävät päätösten turvallisuuden lisäämiseen lupaprosesseissa, samalla kun vahvistetaan maan linjausta kansainvälisten käytäntöjen ja standardien kanssa näiden rikosten torjumiseksi. Pankki myös vahvistaa, että riippumattoman tarkastuksen varmistaminen edistää suurempaa läpinäkyvyyttä ja luotettavuutta sektorin yritysten käyttämissä valvontakäytännöissä.
Taustalla oleva operaatio
Uudet toimenpiteet tulevat voimaan sen jälkeen, kun Operation Hidden Flow, korkean panoksen operaatio, paljasti kuuden fintech-yrityksen siirtäneen yli 5 miljardia dollaria epäsäännöllisesti. Tämän operaation taustalla epäillään olevan Primeiro Comando da Capital, huumeiden salakuljetusjärjestö, joka on äskettäin nimetty Trumpin hallinnon toimesta erityisesti nimetyiksi globaaleiksi terroristeiksi (SDGT). Paikallisten medioiden mukaan kryptovaluutan käyttö laittomiin tarkoituksiin on räjähtänyt Brasiliassa, ja rikolliset ryhmät hyödyntävät sitä yhä enemmän.
