Nigerian Keskuspankin Pilottivalvontaohjelma
Nigerian keskuspankki on käynnistänyt pilottivalvontaohjelman virtuaalivarapalveluntarjoajille (VASP) ja valinnut ensimmäiseen ryhmään kuusi toimijaa. Näistä KuCoin erottuu ainoana globaalina kryptovaluuttapörssinä.
Osallistujat ja Tavoitteet
Paikallisten medioiden mukaan alkuvaiheeseen kuuluu nigerialaisia maksupalveluja ja kryptotoimijoita, kuten cNGN, Flutterwave, Juicyway, KoinKoin ja Paystack, yhdessä KuCoinin kanssa. Pilotti on suunniteltu testaamaan, miten valitut VASP:t toimivat suoran keskuspankkivalvonnan alaisena kysymyksissä, kuten:
- rahanpesun estämisessä
- terrorismin rahoittamisen torjunnassa
- leviämisen estämisessä
Kaikki tämä tapahtuu Financial Action Task Force:n suositusten 15 ja 16 puitteissa.
Ohjelman Rakenteelliset Tavoitteet
CBN:n lausunnot kuvaavat ohjelmaa rakenteellisena ponnistuksena ymmärtää VASP:ien liiketoimintamalleja, riskivalvontaa ja tietovirtoja.
Osallistuvien yritysten on käytävä säännöllistä, rakenteellista sääntelyviestintää keskuspankin ja muiden viranomaisten kanssa. Niiden on toimitettava säännöllisesti tietoja AML/CFT/CPF-suorituskyvystä, läpäistävä asiakastietojen ja KYC:n tarkastuksia, pakotteiden seulontaa, tapahtumien seurantaa ja osoitettava uskottavia suunnitelmia rajat ylittävien rahavirtojen seuraamiseksi Travel Rule -säännön mukaisesti kryptosiirroissa.
Pilotin Kesto ja Tavoitteet
Pilotin, jonka odotetaan kestävän kuudesta yhdeksään kuukautta, ei itsessään myönnä lupia tai virallista hyväksyntää, mutta se tuo KuCoinin ja paikalliset alustat CBN:n mukaan ”valvottuun ja rakenteelliseen ympäristöön” valvontaa varten.
KuCoinin Rooli ja Tulevaisuus
Viranomaiset sanovat, että tavoitteena on siirtyä hajanaisista rajoituksista riskiperusteiseen järjestelmään, joka voi sekä poistaa huonoja toimijoita että pitää Nigerian 92,1 miljardin dollarin vuosittaiset kryptovirrat vakaammassa ja läpinäkyvämmässä kehyksessä.
KuCoinille nimittäminen ensimmäiseen ryhmään kotimaisten fintech-johtajien rinnalle on signaali siitä, että nigerialaiset sääntelijät näkevät pörssin keskeisenä likviditeettisolmuna, joka kannattaa tuoda viralliseen piiriin. Alueellisten medioiden analyysi huomauttaa, että pilotti koskettaa Nigerian näkyvimpiä VASP:ja, mikä viittaa siihen, että KuCoinin rooli paikallisessa kryptotoiminnassa teki siitä väistämättömän CBN:n alkuperäisessä valvontakokeilussa.
Valinta sopii myös KuCoinin laajempaan narratiiviin parantaa sen sääntöjenmukaisuutta kehittyvillä markkinoilla, kun sääntelijät Afrikasta Aasiaan tiukentavat sääntöjä offshore-pörsseille vuosien lähes säätelemättömän kasvun jälkeen.
Jos KuCoin pystyy täyttämään Nigerian vaatimukset hallinnosta, valvonnasta ja Travel Rule -noudattamisesta, se vahvistaa tapausta, että suuret globaalit alustat voivat toimia kotimaisen valvonnan alaisina sen sijaan, että ne työnnetään pois keskeisiltä markkinoilta.
