Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ehdotus
Yhdysvaltain valtiovarainministeriö on kehottanut kongressia harkitsemaan digitaalisiin omaisuuksiin liittyvän ”jäädytyslain” luomista. Tämä laki mahdollistaisi kryptoplatformien tilapäisen varojen jäädyttämisen, jotka liittyvät epäiltyyn laittomaan toimintaan. Suositus on esitetty valtiovarainministeriön raportissa, joka käsittelee teknologioita laittoman rahoituksen torjumiseksi digitaalisten omaisuuksien osalta. Raportti on tuotettu Yhdysvaltain vakaiden kolikoiden ohjaus- ja perustamislaista, eli GENIUS-laista.
Jäädytyslain vaikutukset
”Lainmukaiset digitaalisten omaisuuksien käyttäjät voivat hyödyntää sekoittimia taloudellisen yksityisyyden varmistamiseksi julkisissa lohkoketjuissa tapahtuvissa siirroissa,” raportissa todetaan.
Raportissa lisätään, että jäädytyslain toimenpide luo laillisen turvapaikan, joka sallii rahoituslaitosten ”tilapäisesti ja vapaaehtoisesti pitää digitaalista omaisuutta, joka on mukana epäillyssä laittomassa toiminnassa” tutkimuksen aikana. Tämä valtuus voisi mahdollistaa laitosten keskeyttää epäilyttävät siirrot ennen kuin varat siirretään tai muunnetaan muissa kryptopalveluissa.
Oikeudellinen kehys ja haasteet
”Pörssit havaitsevat usein epäilyttävät varat käyttämällä lohkoketjutietoa, mutta aina ei ole selkeää oikeudellista kehystä, joka sallii niiden pitää näitä varoja riittävän pitkään, jotta tutkijat voivat toimia,” Ari Redbord, TRM Labsin globaali politiikan ja hallituksen asioiden johtaja, kertoi Decryptille.
Tämä toimi voisi auttaa ”luomaan määritellyn aikarajan” alustoille, jotta ne voivat keskeyttää varat, kun lainvalvonta etenee oikeusprosessissa, Redbord lisäsi. Jos laki hyväksytään, se voisi ”vahvistaa, miten pörssit käsittelevät epäilyttäviä tapahtumia,” Redbord selitti.
Kongressin keskustelut ja lainsäädäntö
Suositus tulee, kun kongressi keskustelee laajemmasta lainsäädännöstä kryptomarkkinoiden rakenteesta, presidentti Donald Trumpin painostaessa lainsäätäjiä nopeuttamaan kryptosääntöjä pankkien ja digitaalisten omaisuusyhtiöiden välisessä konfliktissa. Vaikka pörssit voivat raportoida epäilyttävästä toiminnasta, varojen pitäminen on oikeudellisesti vaikeampaa.
”Pankit voivat jo viivästyttää epäilyttävää siirtoa, mutta tämä valta on hyvin kapea ja oikeudellisesti hankala,” Andrew Rossow, julkisten asioiden asianajaja ja AR Media Consultingin toimitusjohtaja, kertoi Decryptille.
Laitokset voivat tehdä epäilyttävän toiminnan raportin, mutta ei ole ”puhtaita lainsäädännöllisiä turvapaikkoja”, jotka sallivat pankin pitää varat tutkimuksen aikana ilman tuomioistuimen määräystä, pakotteita tai riskinottoa vastuusta.
Kryptopörssien haasteet
Kryptopörsseille tämä ongelma on vielä hankalampi, koska ei ole ”odottavaa tilaa” tai ”jäädyttämistä”, joka olisi ”puhtaa”. Vaikka Rahanpesun estämistä koskeva laki suojaa laitoksia, jotka tekevät epäilyttävän toiminnan raportteja hyvässä uskossa, se ei selkeästi valtuuta niitä jäädyttämään varoja, jotka liittyvät näihin raportteihin.
Pörssit, jotka havaitsevat epäilyttävät kryptovirrat, joutuvat sitten valitsemaan varojen siirtämisen tai jäädyttämisen välillä, mikä altistaa ne oikeudelliselle riskille. Jos jäädytyslaki hyväksytään, kryptoplatformeilla on selkeä valtuus keskeyttää varat, kun viranomaiset tarkastelevat tapausta, Rossow selitti.
Haavoittuvuudet ja tulevaisuuden näkymät
Kuitenkin valtiovarainministeriön raportti on ”jättänyt useita haavoittuvuuksia ratkaisematta,” Rossow huomautti, viitaten kysymyksiin lohkoketjuanalytiikan luotettavuudesta ja nykyisiin epäilyttävän toiminnan raportointisääntöihin liittyvistä ”ilmoittamisen” rajoituksista.
”Jos jäädytät jonkun varat ja sitten sinun on oltava läpinäkyvä siitä, mutta et voi kertoa heille, että olet tehnyt SARin, sinulla on nyt rakenteellinen paradoksi. Asiakas tietää, että heidän varansa on jäädytetty, mutta he eivät tiedä miksi. Tämä luo oikeudellisen harmaavyöhykkeen, jota olisi tarpeen hyödyntää.”
Silti suositus voisi auttaa luomaan ”käytännöllisen ja tärkeän työkalun kryptohuijauksen ja rahanpesun torjunnassa,” TRM Labsin Redbord sanoi. ”Rikolliset liikkuvat nopeasti, ja digitaaliset omaisuudet liikkuvat vielä nopeammin,” hän totesi. ”Kapeasti räätälöity jäädytysoikeus auttaa kaventamaan tätä kuilua.”
