Intia tiukentaa asiakastuntemusvaatimuksia kryptovaluuttojen käyttäjille
Intia tiukentaa asiakastuntemusvaatimuksia kryptovaluuttojen käyttäjille rekisteröinnin yhteydessä osana maan Rahoitusvalvontayksikön (FIU) antamia uusia ohjeita. Päivitetyt ohjeet edellyttävät, että säännellyillä kryptoplatformeilla on toteutettava tiukempia toimenpiteitä käyttäjien rekisteröinnin aikana ja suoritettava varmennuksia aiempaa useammin, kertoo Times of India.
Uudet vaatimukset
Uudet vaatimukset sisältävät live-selfie-kuvia, joissa käytetään ohjelmistoa fyysisen läsnäolon vahvistamiseen ominaisuuksien, kuten silmän räpyttelyn tai pään liikkeen, avulla. Tämä on suunniteltu estämään staattisten kuvien käyttöä, joita voidaan syväväärennellä. Samalla käyttäjien on toimitettava lisävaltion myöntämä valokuvallinen henkilöllisyystodistus, kuten passi, Aadhaar tai äänestäjätodistus, ja vahvistettava sekä sähköpostiosoitteensa että puhelinnumeronsa.
Kauppapaikkojen velvoitteet
Kauppapaikkojen on myös suoritettava pieni testitapahtuma käyttäjän pankkitilille ennen kuin he voivat käyttää palveluja. Rekisteröinnin yhteydessä kauppapaikkojen on tallennettava käyttäjän IP-osoite, geolokaatio, aikaleima ja laitetiedot. Lopuksi KYC:tä on päivitettävä kuuden kuukauden välein korkeaksi riskiluokitelluilla asiakkaille ja vuosittain kaikille muille asiakkaille.
Taustaa ja turvallisuusongelmat
Nämä tiukemmat toimenpiteet seuraavat suuria turvallisuusongelmia, jotka ovat kohdistuneet kahteen Intian aktiivisimmista kryptovaluuttakauppapaikoista viimeisten kahden vuoden aikana. Ensimmäisenä vuonna 2024 WazirX, Intian suurin kauppapaikka tuolloin, menetti noin 235 miljoonaa dollaria erilaisista kryptovaluutoista tietomurron seurauksena, mikä häiritsi vakavasti sen toimintaa ja johti tuomioistuimen valvomaan elvytyssuunnitelmaan. Seuraavana vuonna CoinDCX, joka sijoittui maan parhaiden kauppapaikkojen joukkoon, joutui 44 miljoonan dollarin hakkeroinnin uhriksi.
Vaikka hyökkäys kohdistui sisäiseen operatiiviseen lompakkoon, jota käytettiin likviditeettiin kumppanikauppapaikalla eikä asiakaskylmälompakoihin, tietomurto herätti lisää huolia alustariskistä.
FIU:n ohjeet ja yksityisyys
Ohjeiden mukaan FIU toisti myös voimakkaan vastustuksensa yksityisyyttä parantavien työkalujen, kuten kryptomiksereiden, tumblereiden ja hämärtymismenetelmien, käytölle sekä omistajuuden ja transaktiotietojen salaamiseen suunnitelluille tokeneille. Sääntelijä pyrkii myös ”vahvasti vähentämään” alkuperäisten kolikkotarjousten ja alkuperäisten token-tarjousten käyttöä, jotka sen mukaan aiheuttavat lisääntyneitä ja monimutkaisempia riskejä, jotka liittyvät rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen.
Rekisteröinti ja markkinat
Tämän vuoksi FIU vaatii kaikkia rekisteröityjä toimijoita toteuttamaan tarvittavat valvontatoimenpiteet estääkseen kaikki transaktiot, jotka liittyvät yksityisyyskolikkoihin, mikseriin ja sääntelemättömiin token-tarjouksiin. Intiasta on tullut yksi tiukimmin säännellyistä kryptovaluuttajurisdiktioista sen jälkeen, kun se määräsi 30 %:n kiinteän veron digitaalisten omaisuuserien kaupasta saaduista pääomatuloista ja kielsi tappioiden hyvittämisen.
Monet maan kryptosektorilla väittävät, että tämä politiikka tukahduttaa sen, mikä voisi olla yksi maailman suurimmista kokonaisista osoitettavista markkinoista. Siitä lähtien, kun virtuaalisten digitaalisten omaisuuserien palveluntarjoajat luokiteltiin rahanpesun estämistä koskevan lain alaisiksi maaliskuussa 2023, FIU on johdonmukaisesti edistänyt pakollista rekisteröintiä ja vaatimustenmukaisuutta kaikille maassa toimiville kauppapaikoille.
Rekisteröityneet toimijat
Viimeisimmät tiedot viittaavat siihen, että yhteensä 49 toimijaa rekisteröityi raportointilaitoksina vuoden 2024–25 aikana, mukaan lukien 45 kotimaista alustaa ja neljä suurta offshore-kauppapaikkaa, kuten Binance, Coinbase ja KuCoin, jotka palasivat markkinoille saatuaan vaatimustenmukaisuuden päätökseen.
Silti keskeiset virastot, kuten Intian keskuspankki, pysyvät skeptisinä kryptovaluuttojen suhteen ja ovat jatkaneet niiden luokittelemista korkean riskin omaisuuseriksi maan rahoitusjärjestelmälle ja makrotaloudelliselle vakaudelle.
